Poradce

Finanční plánování, nebo sjednávání produktů?

Články | Pavel Zachrdla | 6. 4. 2004

+1

Pod pojmem finanční poradenství si lze představit dvě základní činnosti: finanční plánování a volbu produktů. Jaký je mezi nimi rozdíl a jaké jsou mezi nimi návaznosti? Kdy je volba finančních produktů poradenstvím a kdy je zprostředkováním?

Hodnocení porotců: Petr Syrový

Články | Pavel Slavík | 18. 5. 2005

+3

Hodnocení porotců: Martin Novotný

Články | Pavel Slavík | 18. 5. 2005

+1

Metodika testování finančních poradců

Články | Pavel Slavík | 17. 5. 2005

-2

Metodika testování finančních poradců

Články | Stanislav Andrejs | 20. 8. 2004

+1

Máte rádi rychlou jízdu?

Články | Petr Vykoukal | 19. 9. 2001

-2

Rozhodnutí investovat do podílových fondů vás postaví před těžkou otázku. Jak si mám vybrat ten pro mne nejvhodnější?

Srovnávejme srovnatelné

Články | Radek Létal | 14. 6. 2001

-5

Vždycky neplatí, že devět procent je méně, než čtrnáct. Roční výnos sám o sobě o vašich investorských úspěších nevypovídá. Správnou srovnávací mírou je totiž benchmark. Jednoduše - jde o to, s čím svoji investici porovnáváte.

Jak obstáli bankovní poradci při žádosti o milionovou půjčku

Jak na to | Eva Sovová | 24. 4. 2008

+11

Banky o drobné podnikatele stojí. Nejlépe v našem testu dopadl poradce České spořitelny, který dokázal bez problémů doporučit vhodný produkt. Nejhůře skončili poradci Raiffeisenbank. Ochotného pracovníka jsme našli až na třetí pobočce.

Požadavek na jistotu je relativní

Sloupek | Petr Syrový | 19. 3. 2008 | 1 komentář

+19

Pro mnoho lidí je investice do akcií „neúměrně“ riziková. Srovnejme rizikovost akcií s jinými oblastmi osobních financí. Dokážete třeba předpovědět, kolik budete vydělávat za deset let?

Poradkyně navrhla naprosto nevyhovující řešení, tvrdí Petr Syrový z www.kfp.cz

Články | Evžen Huml | 31. 7. 2007

0

ETF: řešení pro akciové investice do sektorů a regionů

Články | Richard Koza | 27. 10. 2004

+4

Chcete investovat do odvětví průmyslu, služeb nebo jiných? Jak na to, aniž byste museli sledovat a nakupovat jednotlivé akcie firem? Zkuste Exchange Traded Funds (ETF). Ty totiž vytvářejí vlastní akciové koše, které sledují index daného sektoru.

Pojišťovny: konec dealerů

Články | Tomáš Skřivánek | 7. 3. 2002

-4

Pojišťovací agenti byli ve dvacátém století vděčným námětem vtipů a pošklebků, symbolem vypočítavosti a nekvalitní služby. Tito lidé klientům vždy radili uzavřít ty pojistky, ze kterých měli největší provize a nikdy příliš nehleděli na skutečné potřeby klienta. Přichází jejich konec?

Milionovou půjčku nám schválily tři banky z pěti

Jak na to | Eva Sovová | 25. 4. 2008 | 2 komentáře

-8

Na milionový úvěr na rozvoj podnikání jsme dosáhli u třech bank, dvě banky by nám půjčily méně. V rozhodování o půjčce jsou banky obezřetné. Každý projekt posuzují naprosto individuálně.

V lednu do ING (L) Invest World zdarma

Články | Tomáš Mergl | 15. 1. 2003

-55

Od října minulého roku běží u finanční skupiny ING prodejní akce s názvem "Fond měsíce". V rámci ní je možné každý měsíc vstoupit do vybraného podílového fondu bez vstupního poplatku. V lednu 2003 lze zdarma investovat do fondu ING (L) Invest World.

Co o webu CAC Leasing soudí porotci Peníze.CZ

Články | Lukáš Půda | 12. 10. 2001

+6

Daně na webu? Tvrdý oříšek

Články | Zdeněk Fekar | 8. 3. 2001

-3

O daňových přiznáních podávaných po internetových linkách se letos hodně mluví. Jak ale v praxi vypadá on-line komunikace s daňovými poradci?

Čtvrtina trhu patří zahraničním fondům

Články | Tomáš Mergl | 12. 3. 2003

-57

Téměř čtvrtina trhu kolektivního investování u nás patří fondům registrovaným v zahraničí. Z toho více jak dvě třetiny zaujímají fondy peněžního trhu a fondy dluhopisové.

Sedm pohledů pro Peníze... Lukáše Půdy

Články | Lukáš Půda | 18. 6. 2001

+2

Naše justice se konečně pohnula tím správným směrem: trocha zúčtování s minulostí, nějaký ten tajný agent a kauza Olovo. Naproti tomu Miloš Zeman se vůbec nezměnil. Až odjede navždy na svou chalupu, mnoho lidí včetně Václava Klause si oddechne.

Totožnost poradců Wüstenrotu ověříte i na webu

Články | Danuše Pecharová | 25. 5. 2001

+2

Hodnocení internetových prezentací stavebních spořitelen uzavírá Wüstenrot. Porota Peníze.CZ serveru udělila bronzovou medaili. Jaké ty stránky vlastně jsou?

Jaký bude nový finanční arbitr? Nikdo neví.

Banky | Patrik Nacher | 7. 11. 2007

-4

Volba nového finančního arbitra se v Poslanecké sněmovně uskutečnila bez zájmu veřejnosti. Je to škoda, protože v sázce je budoucnost postavení bankovních klientů vůči jejich bankám.

Fondy: krátký, ale akciový týden

Podílové fondy | Petr Fejtek | 14. 5. 2007

+4

Na to, že byl sváteční týden, se investice do fondů vyšplhaly na pěkných 550 miliónů. Navíc poprvé za poslední víc než rok v týdenním přeboru zvítězily akciové fondy. Vše způsobil vstup chrabrého nováčka.

Džungle? Ne, jen novela zákona!

Články | Radek Létal | 3. 1. 2001

-14

Sláva! Novela zákona o dani z příjmu je na světě (schváleno PS PČR dne 12.12.2000) a s ní i změny ve zdaňování domácích fondů. Podílové a investiční fondy tedy budou nově odvádět už jen 15 procent ze zisku místo dosavadních 25 procent. Drobným problémem, který však pod výnosovou lupou nabývá velké rozměry, je zpětná účinnost tohoto ustanovení. Snížení daní totiž platí už pro rok 2000 a řádně zatočilo hlavou účetním tuzemských investičních společností.

Finanční plánování podle Československé obchodní banky II

Jak na to | Jakub Vytlačil | 17. 4. 2008 | 21 komentářů

-11

Finanční plán od osobního bankéře ČSOB byl komplexní. Řešil zajištění rizik i dosažení kýžené finanční nezávislosti. Bankéř poradil i s hypotékou.

Fondy: Další dějství akciového dramatu

Podílové fondy | Petr Fejtek | 12. 11. 2007

+2

Prohloubení nejistoty na trzích se tentokrát projevilo v jasném vítězství smíšených fondů, které z celkových 600 milionů získaly plných 60 procen. Zajištěné fondy se musely spokojit se čtvrtmiliardou a přes 150 milionů překvapivě směřovalo do akciových fondů.

Martin Novotný (analytik, Sophia Finance)

Články | Pavel Slavík | 23. 11. 2005

-3

Dovolenou za vlastní či na dluh?

Články | Dušan Hradil | 9. 12. 2004

-173

Splátkové společnosti se snaží proniknout i na trh zájezdů. Jejich nabídky jsou zajímavé, umožní vám vyřídit všechno na místě a dokonce nemusíte zaplatit ani korunu navíc nad cenu zájezdu. To ale jen za určitých podmínek. Čím lákají splátkové společnosti a co nabízejí banky?

Milénium je tady!

Články | Tomáš Prouza | 30. 5. 2003

+1

Peníze.CZ Vám přinášejí články, reportáže, žhavé novinky i podrobné analýzy již 1 000 dní. Budu rád, oslavíte-li naše malé milénium s námi. A abyste přišli na oslavu dobře vyzbrojeni, podívejte se na to nejzajímavější, co se za první milénium na Peníze.CZ událo.

Od prodejce k poradci II.

Články | Petr Fejtek | 12. 5. 2003 | 1 komentář

+5

Ať už by měli finanční poradci diplomy vysokoškolské či třeba od prezidenta, vždy budou mezi nimi nebetyčné rozdíly. Něco by však přece jen měli mít – kvalifikaci a schopnost vysvětlit. Zeptejte se jich, co je to čistá současná hodnota nebo míra výnosnosti. A co efektivní úroková míra?

Finančníci a CRM

Články | Ondřej Obluk | 2. 5. 2003

+4

Všeobecně se bere jako fakt, že má-li někdo v České republice propracovanou CRM strategii, jsou to finanční instituce. Ještě donedávna jsem si to myslel také.

Zázraky neumí ani dluhopis

Články | Petr Fejtek | 28. 2. 2002

-6

Již za úvodních šest týdnů letošního roku vložili lidé do tuzemských podílových fondů své úspory v sumě několika miliard korun. Jako kdyby jim někdo poradil, aby konečně začali počítat, a tak týdně investují 500 až 800 milionů. Ale vědí, kam vlastně peníze dávají?

Stránka 1/4

Předchozí

1

Převodník měn

Rozšířená verze kalkulačky

Interaktivní grafiky

Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla

Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla

Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více

Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny

Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny

Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více

Nové dopravní značky. Podívejte se, co vás čeká na silnicích

Nové dopravní značky. Podívejte se, co vás čeká na silnicích

Od 1. ledna 2024 čeká na řidiče několik nových dopravních značek. Novelu vyhlášky č. 294/2015...více

Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky

Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky

Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Informace ke zpracování osobních údajů
Partners Financial Services