V ekonomii znamená pojem portfolio soubor akcií, dluhopisů a cenných papírů, které patří jednomu investorovi. Do portfolia lze zařadit i finanční částku na spořícím účtu, nebo investice do umění. Portfolio bývá složené z různých druhů investic a aktiv, aby se co nejvíce zmenšila rizika. Portfolia se vytváří za účelem optimální kombinace rizik a výnosů.
Investiční portfolio lze rozdělit do tří skupin: konzervativní portfolio, progresivní portfolio a dynamické portfolio. Konzervativní portfolio se vyznačuje nejmenšími riziky, ale také malým očekávaným výnosem. Progresivní portfolio má přijatelná rizika a také vyšší výnos, než konzervativní portfolio. Dynamické portfolio obsahuje investiční nástroje s vysokým rizikem, zato ale poskytuje vyšší očekávané zhodnocení zařazených investic a aktiv.
Další články na téma portfolio najdete na Finmag.cz.
Seřadit podle: 
čtenosti |
chronologicky |
hodnocení
Články | Dušan Hradil | 14. 11. 2002
Na trhu se objevila nová možnost, jak zhodnotit své prostředky. Není to ani spořící účet, ani životní pojištění, přitom čerpá výhod obou včetně daňového odpočtu. Chcete vědět, o kom je řeč, jak funguje a jestli se vám vyplatí?
Rozhovor | Daniel Tácha | 14. 8. 2013 | 15 komentářů
„Řeknu vám to otevřeně. Když sestavuji portfolio, málokdy si vyberu český fond. Skutečně jen ve výjimečných případech sáhnu po českém fondu,“ říká Martin Tománek, specialista investičního plánování v poradenské společnosti Partners. Na starosti má sestavování portfolií nad milion korun nebo řízení pravidelných investic přesahujících 20 tisíc korun měsíčně.
Články | Simona Ely Plischke | 8. 11. 2004
Význam zajištění byl a je pro oblast pojišťovnictví nesporný. Kromě "pojištění pojišťovny" je pro něj dalších důvodů hned několik a ne nepodstatných. Víte, jak zajištění funguje a v čem je jeho smysl? Připravili jsme pro vás zajímavou analýzu struktury a objemu zajištění našich pojišťoven. Zjistíte, že některé spoléhají jen na jediného zajistitele.
Články | Tomáš Skřivánek | 12. 2. 2001
Růst majetku pod správou podílových fondů pokračoval již šestý týden za sebou. Bohužel nové peníze přicházely prakticky jen do fondů peněžního trhu, akciové a balancované fondy masového investora ani přes nízké kurzy nezaujaly. Bez nových fondů změna nastane jen těžko.
Podílové fondy | Petr Fejtek | 16. 2. 2007 | 1 komentář
Dlouho očekávaný "první pravý" nemovitostní fond se konečně dočkal povolení. Zafunguje jistě jako vysavač na retailové slamníky, protože nemovitostem věří i naši nevěřící. Jak bude fungovat a jak do něj investovat?
Články | Milan Šmíd | 19. 4. 2006
Čím větší fond, tím lépe rozkládá fixní náklady a má více prostředků pro investiční proces, a tím si zvyšuje ziskový potenciál. Z laického pohledu tato závislost platí, i když statistik by ji zavrhl. Podívejme se na závislost mezi velikostí podílových fondů a jejich výkonností a prověřme také závislost výkonnosti na manažerském poplatku.
Články | David Urbánek | 6. 4. 2005
Nemovitostními trhy v Německu otřásl v nedávné době velký skandál investiční společnosti Deka Immobilien Investment. Celá věc naznačila, že nemovitostní investice nejsou úplně bez rizika. Velmi ale záleží na tom, o jakou formu investice se jedná. Jednotlivé typy nemovitostních produktů jsou značně odlišné.
Články | Richard Koza | 3. 11. 2004
Otázka v titulku by se mohla také nazvat otázkou za všechny peníze, neboť ten, kdo ovládá umění vhodně nakoupit a ve správný čas prodat akcie na burze, se určitě stane milionářem. Nejen ve zmíněných dvou základních dotazech však spočívá umění správného investování. Dobrý investor zná i pojmy jako míra rizika, správa peněz a čtení grafů.
Články | Petr Fejtek | 18. 11. 2003
Celkové týdenní statistiky už ani nepřekvapují, jako bychom se dostali o rok či o dva zpět: dluhopisovým fondům hrají investoři pochod padlých revolucionářů, dirigují fondy peněžního trhu, druhé housle patří zajištěným, akciové alespoň nespí.
Články | Stanislav Volek | 22. 8. 2001
Snad jen stavební spoření má lepší poměr mezi rizikem a výnosem než otevírané investiční a podílové fondy.
Sloupek | Petr Syrový | 18. 6. 2008 | 11 komentářů
Pravidelná investice v 95 procentech případů poměrně slušně vydělává. Ve zbylých pěti procentech, kdy se investice dostala do ztráty, buď měl investor smůlu, nebo nedodržel zásadu, že na konci investičního období se peníze přesouvají do bezpečnějších aktiv.
Články | Petr Vykoukal | 13. 3. 2006
Už několikrát jsme v minulosti otestovali schopnosti bankovních prodejců podílových fondů. To, že výsledky byly před několika lety spíše neslavné, bychom mohli považovat za dětskou nemoc rozvíjejícího se bankovního sektoru. Jenže skutečnost, že výsledky jsou nemastné neslané i letos, není pro banky, byť ne pro všechny, dobrá vizitka. Co tedy ukázal náš test?
Články | Zdeněk Sluka | 14. 11. 2003 | 1 komentář
Zkušení poradci makléřských firem nevěří, že analytici centrály vybírají jen ty nejlepší produkty. Nabízené portfolio je relativně úzké, neboť hlavním cílem je vytvoření dostatečného obratu s produktovými partnery, a tím vylepšení pozice pro vyjednávání o provizích. Jaké mají finanční poradci a poradenské týmy možnosti, pokud se osamostatní?
Články | Dušan Hradil | 14. 7. 2003
Před rokem odstartovala Česká spořitelna svůj projekt Klient. Ten měl přinést každému klientovi osobního bankéře, rozšířit poradenství, ale i stáhnout čekací dobu pod deset minut. Podívejte se, zda se to spořitelně podařilo a co na to ostatní banky.
Články | Petr Fejtek | 26. 4. 2001
Když se něco v končinách českomoravských děje trapem, utíká to rychle. A když je něco v trapu, znamená, že je to fuč. Jde ovšem vlastně o jakési omyly češtiny. Traper je sice slovo méně známé, ale leckdo by snad věděl, že jde o lovce.
Články | Tomáš Prouza | 6. 11. 2000
I když odliv investorů pokračoval i minulý týden, našla se i velmi dobrá zpráva - o nové fondy, investující na zahraničních trzích, je čím dál větší zájem. Část investorů pochopila, že za hranicemi vyčerpaného českého akciového trhu je čekají mnohem zajímavější zisky.
Jak na to | Andrej Rády | 9. 12. 2010 | 3 komentáře
Investování se dříve nebo později stane takřka nutností, a to i v ČR, kde jsme zatím stále proti řadě zemí značně pozadu. Pro drobné investory jsou zásadní solidní zdroje informací. Víte, která fakta a zajímavosti stojí za to si uvědomit a je jim třeba přizpůsobit investiční rozhodnutí?
Spořící vklady | Simona Ely Plischke | 1. 3. 2007
Co se investování týče, jsme národ velmi konzervativní. Domníváme se, že své finanční prostředky spravujeme efektivně, většinou ale vyhledáváme co nejmenší riziko. A tak nejraději "zhodnocujeme" své volné peníze prostřednictvím stavebního spoření, nákupem nemovitosti či stále ještě uložením peněz na termínovaném účtu. Změny chování ale již patrné jsou. Jak se v průběhu několika uplynulých let změnila struktura českých úspor?
Články | Petr Fejtek | 20. 2. 2006
Týdenní čisté prodeje dosáhly téměř 1,4 miliardy korun. A bez dopingu. Zlatou mají zajištěnci, stříbro mixy, bronz akciové.
Články | Roman Stuchlík | 11. 5. 2005
Skladba portfolia musí reflektovat tzv. referenční měnu investora. Blíží se doba, kdy ČR přejde na euro. Logická otázka tedy zní: investovat v korunách, nebo v eurech? Jak se vyhnout měnovému riziku? Ukažme si na příkladech, kdy se konzervativní investice do bezpečného dluhopisového fondu změní v nechtěnou spekulaci na vývoj měn.
Články | Tomáš Prouza | 18. 9. 2003
Máte ve skupině dva penzijní fondy a nevíte, co s nimi? Normální by bylo je sloučit, ale ČSOB přichází s velmi netradičním řešením. Jeden z fondů změní na penzijní fond pro mladé. Zdá se vám to jako protimluv?
Články | Tomáš Skřivánek | 19. 3. 2002
Leasing loni přes mnohé skeptické předpovědi opět výrazně rostl. Holý finanční leasing ale přestává být atraktivní. Byznys leasingových společností se stále více soustřeďuje na služby.
Články | Petr Vykoukal | 25. 7. 2001
Stačilo několik zpráv v médiích a KTP Quantum přestalo nabízet na internetu i prostřednictvím dealerů svůj produkt, který garantoval minimální výnos 14 procent. Během tohoto týdne začal být mírně upravený produkt s tentokrát již "jen" devět a půl procentní garancí opět nabízen klientům.
Články | Tomáš Skřivánek | 23. 1. 2001
Od počátku roku působí podílové fondy v novém právním prostředí. Nejen o nových způsobech regulace vyplývající z novely zákona o investičních společnostech a fondech si Peníze.CZ povídaly s předsedou Komise pro cenné papíry Františkem Jakubem (31).
Články | Pavel Pršala | 19. 10. 2000
Načasovat správně svoji investici je snem každého investora. Maximální míra úspěchu je vymezena dvěma okamžiky, nejlevnějším nákupem a nejdražším prodejem. Oba lze ale spolehlivě určit jen při pohledu do minulosti, neboť pověstnou křišťálovou kouli zatím nikdo nenašel.
Akcie | Pavel Slavík | 27. 2. 2007
Na pražské burze začala výsledková sezóna. Které tituly minulý týden reportovaly a jak si loni vedly? V USA dosáhl Dow Jones přesně před týdnem opět nového historického maxima, zbytek týdne ale oslaboval a celkově ztratil. Naopak se dařilo technologickému sektoru, jehož výkonnost kladně ilustroval index Nasdaq. Německý DAX se sice ve čtvrtek dostal nad psychologickou hranici 7 000 bodů, zavřít nad ní se mu ale nepodařilo. Maďarský BUX zakončil týden se ztrátou.
Životní pojištění | Petr Syrový | 21. 2. 2007
Podle našich zkušeností většina poradců zná dobře pojistné produkty. Hodně prostoru se v časopisech a na internetu věnovalo tomu, jaký je rozdíl mezi rizikovým, kapitálovým a investičním pojištěním. Proč mají muži vyšší pojistné sazby než ženy, jaká je nákladovost pojištění a tak podobně. Málo se ale mluví o tom, jak vysoká by měla být pojistná částka. Tento parametr je pro finanční plán naprosto klíčový. Jakmile určíme pojistnou částku, pak teprve můžeme debatovat o tom, jestli bude pojištění rizikové nebo investiční, s daňovými úlevami nebo bez nich…
Články | Roman Stuchlík | 25. 10. 2005
Jedním z největších rizik, které hrozí investorům do otevřených podílových fondů, je riziko kolísání kurzu fondu. Zjistit jak se kurz v minulosti "vlnil" nahoru a dolů, je pro investory při výběru fondu nutností. Nejjednodušším způsobem, jak získat povědomí o kolísavosti kurzu daného fondu, je zjištění informace o maximálním poklesu za určité období. Vyberte si.
Články | Petr Vykoukal | 13. 12. 2004
Zajištěné fondy či termínované vklady s proměnlivým výnosem jsou příkladem tzv. strukturovaných produktů. Jsou sestaveny z několika složek, které dávají navenek docela jednoduchý produkt. Podívejme se, jak vypadají "zevnitř", v jaké podobě jsou "vyráběny" pro český trh a kolik na nich banky vydělávají.
Články | Richard Koza | 25. 11. 2004
Přijde-li diskuze na investování na burze, má každý v rukávu spoustu důvodů "proč to nejde". Není čas, nejsou peníze, nerozumíme. Při bližší analýze však většina argumentů "padá" a burzovní svět se otvírá každému z nás.
Stránka 3/28
