Zdroj: Shutterstock
Průměrný český investor zaznamenal v podílových fondech za posledních dvanáct měsíců zhodnocení okolo 14,8 %. Ukazuje to Index českého investora CII750, sestavovaný analytiky společnosti Swiss Life Select.
Index vychází z dat získaných prostřednictvím systémů společnosti Refinitiv za použití informací ze 750 fondů kolektivního investování, které jsou pro českého investora na domácím trhu běžně dostupné. Při jeho výpočtu odborníci sledují nejen výnosnost fondů, ale i jejich váhy v celkovém investičním portfoliu v Česku.
Zatímco ve třetím čtvrtletí roku 2023 vykázaly fondy pokles zhruba o 0,6 %, ve čtvrtém čtvrtletí už rostly o 6,61 % a v letošním prvním čtvrtletí o dalších 5,4 %.
Jednoznačně lepších výsledků dosáhl investor do akciových fondů, které letos dosahují výkonnosti téměř 8 %. V dlouhodobém horizontu pak akciové fondy za pět let zhodnocují 7,8 % ročně, ukazuje index.
„Defenzivnější fondy, do kterých řadíme například smíšené či dluhopisové fondy, letos prozatím těsně překonávají hranici dvouprocentního růstu, což při přepočtu na roční výkonnost přináší opatrnějšímu investorovi 8,6 %,“ říká Richard Bechník, hlavní investiční a ekonomický analytik Swiss Life Select.
Jaké podílové fondy v Česku jsou letos zatím nejúspěšnější, tedy od ledna do března?
Fondy s nejvyšší výkonností za první čtvrtletí 2024 | |
| Schroder ISF US Large Cap A Acc USD | 18,72 % |
| Franklin US Opportunities A (acc) USD | 18,71 % |
| Franklin Technology A (acc) EUR | 18,17 % |
| BGF Euro-Markets A2 EUR | 17,39 % |
| Franklin Biotechnology Discovery A (acc) USD | 17,28 % |
| Zdroj: Swiss Life Select | |
Fondy s nejnižší výkonností za první čtvrtletí 2024 | |
| Templeton Global Bond A (acc) CZK-H1 | –4,50 % |
| ČSOB Akciový realitní | –3,55 % |
| Schroder ISF China A A Acc USD | –3,53 % |
| Fidelity Funds – China Consumer A-ACC-USD | –2,10 % |
| Schroder ISF European Smaller Companies A Acc EUR | –1,90 % |
| Zdroj: Swiss Life Select | |
„V popředí nejúspěšnějších fondů letošních tří měsíců se nachází velká koncentrace fondů zaměřených na vyspělé akciové trhy, které těžily mimo jiné i z dosažení nových rekordních úrovní lokálních indexů, a to v Evropě, USA i Japonsku,“ konstatuje Petra Hrdličková, investiční analytička Swiss Life Select.
„Přispěla tomu i odolná ekonomická data, která na jaře pomohla ke zlepšení investorské nálady. Tahounem portfolií byly známé technologické společnosti, často participující na trendu umělé inteligence, či některé farmaceutické společnosti, které úspěšně navyšují zisky z produkce na trh nově uvedených léků. Pozoruhodné zotavení pak zažil sektor biotechnologií,“ upřesňuje Hrdličková.
Zdroj: Index českého investora CII750, Swiss Life Select a Refinitiv
„V dalším čtvrtletí bude zajímavé sledovat zveřejňování výsledků hospodaření jednotlivých akciových společností a předstihové ekonomické ukazatele konkrétních regionů. Ty totiž mohou napovědět, zda se bude realizovat tolik vyhlížený scénář ekonomického zlepšení v druhém pololetí letošního roku. V takovém případě by akciový trh dostal znatelný impuls k růstu,“ říká Bechník.
„Můžeme být také svědky změn investičních preferencí mezi jednotlivými lokálními burzami. Globální investoři totiž mohou být znepokojeni riziky koncentrace velkých akciových titulů na americkém trhu a raději upřednostnit akcie na evropských burzách, kde se nabízejí levnější příležitosti. Přelivy investic mohou nastat i mezi čínskými a indickými trhy. Případné pokračování dobrých výsledků indických společností – a naopak setrvání stagnace Číny mohou umocnit odliv investic právě ve prospěch Indie. Pozitivní signály z čínské ekonomiky mohou trend zvrátit a nasměrovat investice zpět do fondů čínských akcií. Zlepšující se spotřebitelská nálada zase může oživit fondy s větší váhou ve spotřebitelském sektoru,“ dodává Bechník.
Chcete si splnit své sny? Investujte!
Do minuty vyhledáte nejvýhodnější investiční portfolia a přání vaše i vašich blízkých se začnou plnit. A nemusíte být profík.
Partners index podílových fondů sleduje víc než 150 fondů s aktivy klientů v celkové výši několik set miliard korun. Jde o fondy denominované v české koruně, a tedy převážně distribuované a nabízené v Česku. Vedle pohledu na všechny grafy současně si můžete zvolit, že chcete ukázat jenom některé.
Dlouhodobý investiční produkt
Myslete na sebe a zabezpečte se na penzi co nejlépe. Třeba investováním do široké nabídky fondů.
Sdílejte článek, než ho smažem
