Chystáte se investovat? Vyžadujte odbornou péči.

Chystáte se investovat? Vyžadujte odbornou péči.
Investice, stejně jako oblečení, jídlo a nebo trávení volného času, jsou věcí osobní preference. Někdo z nás raději více riskuje a někdo naopak riskovat nechce vůbec. Přesto všichni můžeme investovat na kapitálovém trhu, asi nejlépe prostřednictvím odborníka, který nám pomůže. Na co si dát při jeho výběru pozor?

Pokud se rozhodnete pro investice do cenných papírů, základem je jistě vybrat si dobrého odborníka na kapitálovém trhu, tedy solidního obchodníka s cennými papíry. Při výběru musíme býti obezřetní, sledovat např. zda má licenci od Komise pro cenné papíry, jak je jeho firma veliká, jakou má pověst, zda jsme jeho jméno slyšeli v souvislosti s nějakým skandálem atd.
Už jste si vybrali? Pak je nejlepší si rezervovat dostatek času na první návštěvu obchodníka, během té totiž dostanete k podepsání smlouvu o zprostředkování. Na vše se důkladně vyptejte, popřípadě nepodepisujte ihned, ale prokonzultujte ji se svým právníkem či známými. Dále dostanete do ruky ceník služeb, ze kterého se dozvíte výši poplatků účtovaných obchodníkem, a bude vám předložen také...

...investiční dotazník

Investiční dotazník

Chcete vědět, jak investiční dotazník vypadá? Najdete ho na tomto místě.
Pokud by vám obchodník pro cenné papíry tento dotazník nepředložil vůbec nebo by se nesnažil jinou formou od vás stejné informace získat (může to být osobní pohovor, žádost o sepsání textu atd.), rovnou se zvedněte a odejděte.
Obchodník má na základě zákona o podnikání na kapitálovém trhu a souvisejících vyhlášek povinnost podrobně se seznámit s vaším vztahem k riziku, ekonomickou situací, úrovní odborných znalostí a zkušeností a vašimi požadavky na jeho služby. Máte právo poskytnutí takových informací odmítnout. Pokud dotazník odmítnete vyplnit, má obchodník povinnost k vám přistupovat tak, jako byste byli konzervativním zákazníkem, tedy neměli rádi riziko. Pokud ovšem informace poskytnete, má obchodník povinnost dodržovat v této souvislosti mlčenlivost. A nejen to.
Na základě údajů, které jste uvedli, obchodník vyhodnocuje jednak vhodnost sjednané služby a také jednotlivých obchodů, které si u něj objednáte. Sleduje tím, zda pokyny (k prodeji akcií, nákupu dluhopisů atd.), které mu zadáte, jsou v souladu s vaším cílem a vztahem k riziku. Pokud by nebyly, musí vás na to upozornit.
Jestliže si u obchodníka objednáte službu zvanou asset management neboli správa portfolia, vypracuje pro vás na základě informací z dotazníku rámcovou investiční strategii.

Čeho se vyvarovat?

Někdy by se mohlo stát, že vám obchodník bude při vyplňování dotazníku radit, popřípadě ho vyplní za vás nebo se vás bude snažit od tohoto odradit. V takovém případě buďte vůči němu obezřetní, vždyť vyplnit dotazník pravdivě a samostatně je především ve vašem zájmu.

Několik pravidel na závěr:

  • Předem uvažte svůj vztah k riziku a investiční cíle, zejména na jak dlouho jste ochotni peníze investovat, a zvolte pak přiměřený produkt (nebo si nechte doporučit),
  • věnujte vyplnění výše zmíněného investičního dotazníku maximální pozornost a v případě nejasností požádejte pověřeného zaměstnance obchodníka o vysvětlení účelu dotazu,
  • nezapomeňte, že investiční dotazník musí odrážet vaše individuální investiční cíle a potřeby. Proto by vás obchodník při jeho vyplňování neměl nijak ovlivňovat, natož ho vyplňovat za vás,
  • pokud od vás pověřený zaměstnanec obchodníka nebude vyplnění dotazníku před uzavřením smlouvy vyžadovat, jedná neprofesionálně a v rozporu s pravidly odborné péče,
  • pokud budete mít jakékoli dotazy ohledně obchodníků s cennými papíry, můžete se kdykoli obrátit na dozorující orgán, jímž je Komise pro cenné papíry (email: podatelna@sec.cz a nebo zelená linka 800 160 170).

Jaké máte zkušenosti s obchodníky s cennými papíry? Přidali byste k výše uvedenému nějakou radu, kterou jste získali v praxi?

Líbil se vám článek?

-196
AnoNe
Vstoupit do diskuze
V diskuzi je celkem 3 komentářů

Chcete prodat svou nemovitost?

Nechte si zpracovat ZDARMA cenovou nabídku!

Stačit nám bude pár základních informací o vašem bytě nebo domě a kontakt.

Cenu zjistíte OBRATEM.

Mám zájem prodat:

Prodej bytuByt
Prodej domuDům
Prodej pozemkuPozemek
Ostatní prodej nemovitostiJiné
Zpět

Získejte Vaše peníze zapomenuté v kuponovce!

Najděte s námi jednoduše všechny Vaše zapomenuté akcie i nároky z kuponovky a získejte za ně snadno a rychle peníze.

Zapomenuté miliardy logo
  • Zapojilo se již více než 100.000 klientů
  • Našli jsme už majetek za půl miliardy korun
  • Průměrný úspěšný klient získal více než 20 tis. Kč
    (¼ klientů získala více jak 100 tis. Kč)
Žádné zbytečné poplatky

Žádné zbytečné poplatky

U nás platíte poplatky jen když najdeme hodnoté akcie nebo pohledávky a vyřešíme vše za vás, jinka neplatíte nic.

Složitosti vyřešíme za Vás

Složitosti vyřešíme za Vás

Kromě akcií dohledáme související pohledávky až za 10 let zpětně, v případě odkupu vše zajistíme za Vás a vy tak nebudete muset do banky nebo vyplňovat složité dotazníky.

Odkup za nejlepší ceny

Odkup za nejlepší ceny

U našich nabídek garantujeme odkup nalezených akcií za nejlepší aktuání ceny na trhu.

A tohle už jste četli?

Nové zákony: tak horké to není

14. 5. 2004 | redakce Peníze.CZ

Nové zákony: tak horké to není

Ministerstvo financí nám zaslalo reakci na nedávno vydané články Petra Čecha, ve kterých šel "s kůží na trh" a kritizoval nově platné právní normy upravující kapitálový trh. Ministerstvo,... celý článek

Nové zákony: zdánlivá idyla na sudu s třaskavinou II.

10. 5. 2004 | Petr Čech | 1 komentář

Nové zákony: zdánlivá idyla na sudu s třaskavinou II.

"Ani v nejmenším nepochybuji o tom, že nové zákony o kapitálovém trhu způsobí účastníkům kapitálového trhu vážné potíže. Předkladatel do poslední chvíle ujišťoval, jak jsou předlohy... celý článek

Nové zákony: zdánlivá idyla na sudu s třaskavinou I.

7. 5. 2004 | Petr Čech | 1 komentář

Nové zákony: zdánlivá idyla na sudu s třaskavinou I.

Nově platné právní normy upravující kapitálový trh byly přijaty spěšně, některá ustanovení práva ES tak byla zapracována chybně, popřípadě vůbec, což může vyvolat škody, za něž ponese... celý článek

Primární emise akcií (IPO): Proč s akciemi na burzu?

23. 4. 2004 | redakce Peníze.CZ

Primární emise akcií (IPO): Proč s akciemi na burzu?

Primární emise akcií byla na vyspělých trzích po dlouhá desetiletí důležitým finančním zdrojem pro další růst společnosti, známkou její stability a důvěryhodnosti podnikání. Víte, proč... celý článek

Jak vydělat na finančních trzích III.

1. 4. 2004 | Ludvík Turek

Jak vydělat na finančních trzích III.

Proč většina lidí, kteří začínají obchodovat, ztratí na trzích peníze?

Partners Financial Services
Nadílka

Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.