Co by měl umět dobrý finanční poradce

Finanční poradce je pro pětinu Čechů synonymem pro vtíravost, falešnost, plané řeči a ztrátu času. Zjistil to průzkum veřejného mínění, který provedla společnost Fast Connect. Nemusí jít nutně o předsudek, který živí téměř polovina Čechů, která se s finančním poradcem či zprostředkovatelem nikdy nesetkala. Celá třetina těch, kteří už s poradci nějakou zkušenost mají, totiž uvedla, že nezná dobrého poradce.

Na druhou stranu čtyřicet procent Čechů si s finančními poradci spojí převážně pozitivní vlastnosti. Symbolizují pro ně užitečné lidi, serióznost, radu, pomoc a úsporu. Dobrý poradce by měl podle účastníků výzkumu sdělit klientovi klady i zápory nabízeného produktu či finančního plánu . Neměl by mu nic vnucovat a zajímat se podrobně o klientovu situaci a potřeby. Důležité rovněž je, aby dal klientům na výběr z několika alternativ. Dobrý poradce rozumí všem detailům mnoha produktů.

Jenže najít takového je zjevně složité. Ze všech respondentů odpovědělo 45 procent, že najít dobrého poradce je spíše obtížné a dalších 16 procent, že je to velmi obtížné. Paradoxní je, že spíše obtížné je to i pro polovinu z těch, kteří mají stálý kontakt s některým z finančních poradců. Snadné je najít finančního poradce jen pro patnáct procent dotázaných.

Důvěřovat lze jen některým poradcům, shoduje se jasná většina těch, kteří už někdy s poradcem jednali, s respondenty, kteří služeb poradce využívají. Rozhodně lze poradcům důvěřovat jen podle pěti procent Čechů, kteří svého poradce už mají.

Lidé si nejčastěji vybírají finančního poradce na základě doporučení známých nebo někoho z rodiny. Uvedlo to 43 procent účastníků průzkumu. Čtvrtina uvedla, že si poradce vybrali, protože patří ke společnosti, které důvěřují. Další čtvrtina tvrdí, že je poradce oslovil sám. „Ve finančním poradenství se noví klienti získávají na základě spokojenosti a doporučení stávajících klientů. Kvalita poradce se tak projeví lavinovým efektem. Čím více lidí je s daným poradcem spokojeno, tím více lidí jej doporučí. A zpětně osvědčený poradce má více klientů, kteří ho následně doporučují,“ zní jeden ze závěrů průzkumu.

Nezávislým finančním poradcům nejvíce konkurují samotné finanční instituce , jejichž produkty prodávají. Na otázku, kdo by poskytl nejlepší radu ohledně pojištění, úvěru či investicí, odpovědělo 31 procent dotázaných, že finančních poradci. Stejný počet lidí se přiklonil na stranu finančních institucí. Podstatně více by dobrou radu hledali u finančních institucí ti, kteří finančního poradce nemají. Pětina Čechů by nejlepší radu hledala na internetu nebo v jiných médiích.

„Omezená nabídka jednotlivých bankovních institucí a omezený přehled jejich zaměstnanců nejsou veřejností vnímány jako významná překážka. Důležitou roli hraje síla značky banky v očích klientů. Poradci tuto podpory značky až na výjimky postrádají,“ uvádějí tvůrci výzkumu.