Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.

Co by měl umět dobrý finanční poradce

| rubrika: Když se řekne | 20. 11. 2009 | 23 komentářů
Co by měl umět dobrý finanční poradce
Najít dobrého finančního poradce je v Česku velmi složité. Shoduje se na tom většina Čechů. I proto, že nároky, které na dobrého finančního poradce kladou, jsou poměrně velké.

Finanční poradce je pro pětinu Čechů synonymem pro vtíravost, falešnost, plané řeči a ztrátu času. Zjistil to průzkum veřejného mínění, který provedla společnost Fast Connect. Nemusí jít nutně o předsudek, který živí téměř polovina Čechů, která se s finančním poradcem či zprostředkovatelem nikdy nesetkala. Celá třetina těch, kteří už s poradci nějakou zkušenost mají, totiž uvedla, že nezná dobrého poradce.

Jaké jsou podle Vás nejdůležitější charakteristiky dobrého investičního nebo finančního poradce

Na druhou stranu čtyřicet procent Čechů si s finančními poradci spojí převážně pozitivní vlastnosti. Symbolizují pro ně užitečné lidi, serióznost, radu, pomoc a úsporu. Dobrý poradce by měl podle účastníků výzkumu sdělit klientovi klady i zápory nabízeného produktu či finančního plánu. Neměl by mu nic vnucovat a zajímat se podrobně o klientovu situaci a potřeby. Důležité rovněž je, aby dal klientům na výběr z několika alternativ. Dobrý poradce rozumí všem detailům mnoha produktů.

Jenže najít takového je zjevně složité. Ze všech respondentů odpovědělo 45 procent, že najít dobrého poradce je spíše obtížné a dalších 16 procent, že je to velmi obtížné. Paradoxní je, že spíše obtížné je to i pro polovinu z těch, kteří mají stálý kontakt s některým z finančních poradců. Snadné je najít finančního poradce jen pro patnáct procent dotázaných.

Jaké tři věci Vás první napadnou, když se řekne finanční poradce

Důvěřovat lze jen některým poradcům, shoduje se jasná většina těch, kteří už někdy s poradcem jednali, s respondenty, kteří služeb poradce využívají. Rozhodně lze poradcům důvěřovat jen podle pěti procent Čechů, kteří svého poradce už mají.

Lidé si nejčastěji vybírají finančního poradce na základě doporučení známých nebo někoho z rodiny. Uvedlo to 43 procent účastníků průzkumu. Čtvrtina uvedla, že si poradce vybrali, protože patří ke společnosti, které důvěřují. Další čtvrtina tvrdí, že je poradce oslovil sám. „Ve finančním poradenství se noví klienti získávají na základě spokojenosti a doporučení stávajících klientů. Kvalita poradce se tak projeví lavinovým efektem. Čím více lidí je s daným poradcem spokojeno, tím více lidí jej doporučí. A zpětně osvědčený poradce má více klientů, kteří ho následně doporučují,“ zní jeden ze závěrů průzkumu.

Pokud byste potřebovala poradit s pojištěním, úvěrem nebo investicí, kdo by vám poskytl podle vás nejlepší radu

Nezávislým finančním poradcům nejvíce konkurují samotné finanční instituce, jejichž produkty prodávají. Na otázku, kdo by poskytl nejlepší radu ohledně pojištění, úvěru či investic, odpovědělo 31 procent dotázaných, že finančních poradci. Stejný počet lidí se přiklonil na stranu finančních institucí. Podstatně více by dobrou radu hledali u finančních institucí ti, kteří finančního poradce nemají. Pětina Čechů by nejlepší radu hledala na internetu nebo v jiných médiích.

„Omezená nabídka jednotlivých bankovních institucí a omezený přehled jejich zaměstnanců nejsou veřejností vnímány jako významná překážka. Důležitou roli hraje síla značky banky v očích klientů. Poradci tuto podpory značky až na výjimky postrádají,“ uvádějí tvůrci výzkumu.

Podle čeho se pozná špatný poradce

Anketa

Jak je podle vás těžké najít finančního poradce?

Shrnutí názorů z výzkumu společnosti Fast Connect

  • Vnucuje klientovi produkty, ze které má jisté výhody
  • Vyvíjí na klienta nátlak
  • Nezajímá se o klientovu situaci
  • Nenabídne porovnání s jinými produkty
  • Má omezenou nabídku produktů
  • Vnucuje se a je otravný
  • Nedokáže vysvětlit některé pojmy
  • Neumí odpovědět na klientovy otázky
  • Nezná detaily produktů
  • Odporuje se v tvrzeních
  • Nabízí zcela zbytečné produkty
  • RSS
  • Kindle
  • Poslat e-mailem
  • Vytisknout

Líbil se vám článek?

+11
Ano
Ne

Diskuze

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

23. 11. 2009 8:21, Fritolek

Jste snad psychicky labilní nebo jste další z řady, kteří by pro provizi vnutili úvěr i pro rodinu, která by to neměla šanci utáhnout?

Obrátím se na Fporadce, aby mi nabídl sadu nejlepších produktů, které vyhovují mnou kladených požadavků. Pokud mi tohle nenabídne, nemá pro většinu dalších lidí takový poradce smysl. Nebo jaký je podle vás význam finančních poradců? Lidem většinou nezbývá, než těmto lidem věřit, jelikož nastudování nabídky ostatních subjektů trhu je časově i znalostně velice náročné.

Osobně vás tipuji právě na nějakého takového poradce, kodex vám neříká nic, chodíte do práce znechuceně a když už se na vás někdo ozve, snažíte se vytěžit maximum z neznalosti klienta. Když se o vás někdo opře, je to vůči vám nečestné a hned se ohrazujete tím, že další "kradou" taky.

Poslední co vám mužu říct je: CRY MORE.

Reagovat

 

+5
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu ( 20. 11. 2009 11:42)

Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy

20. 11. 2009 14:04, benzin

Dobry financni poradce, musi byt charismaticky, musi byt schopen pusobit pocitem ze on ma hodne penez. Clovek z neho musi mit pocit, ze je empaticky. Navic musi take mit zasobu argumentu, ktere pusobi verohodne. Musi se jevit jako zkuseny v danem oboru. Jen takovy financni poradce muze byt dobry. Take nesmi mit prilis vyvinute svedomi.

POZOR: Dobry financni poradce je vzdy dobry pro banku, protoze umi prodat jeji produkty, ktere jsou vesmes pro zakaznika nevhodne.

Financni poradce, ktery radi v zajmu bezneho obcana (ktery zvladne investovat do peti tisic mesicne) si nevydela ani na suchy chleba. A taky jak by si vydlat mohl? Ma-li bezny obcan mit z jeho titirneho vkladu nejaky smysluplny urok a navic z toho jeste uzivt poradce, tak to by ty procenta musely byt opravdu hodne vysoke.

Reagovat

 

-11
Líbí
Nelíbí

Další příspěvky v diskuzi (23 komentářů)

30. 3. 2011 | 15:40 | Nalim

V naší republice běhá po domácnostech tisíce finančních poradců se základním vzděláním, bez finančního proškolení.Pro mne by měl být finanční poradce vybaven vysokoškolským vzděláním hlavně s ekonomickým zaměřením, jinak...více

23. 11. 2009 | 8:21 | Fritolek

Jste snad psychicky labilní nebo jste další z řady, kteří by pro provizi vnutili úvěr i pro rodinu, která by to neměla šanci utáhnout?
Obrátím se na Fporadce, aby mi nabídl sadu nejlepších produktů, které vyhovují mnou...
více

20. 11. 2009 | 17:46 | Tycoon

Záleží na tom, jaký měl druh životní pojistky. Pokud měl kapitálové nebo investiční životní pojištění, tak udělal dobře. Sice bude muset doplatit nějaké daně, ale už nebude muset příštích 20 let vyhazovat peníze oknem....více

20. 11. 2009 | 17:08 | zřec

Nechci Vám zasahovat do svědomí, nicméně píšete velice zmatečně a iracionálně. Vidíte svět jen černobíle a škatulkujete ho. Jste vyladěn jen na ČT 1, ale těch pohledů - programů lze naladit stovky, v tom je Vás problém. Jste...více

20. 11. 2009 | 14:58 | jungy

Zatím tu ale všechni řešíte investice... to přece není jediný obor se kterým poradce poradí... co třeba zajištění rodiny v případě, že se s živitelem něco stane? Tady asi otce rodiny nebude na prvním místě zajímat úžasný...více

Naposledy navštívené

Články

Produkty a instituce

Kalkulačky

Poradna

Finanční subjekty

Nabídky práce

Obchodní rejstřík

Osoby v obchodním rejstříku

Části obce

Městské části

Obce

Okresy

Témata

Potenciální míra růstu, Starobní penze, Burzovní obchody, andrej babiš, daň z příjmů, zdravotně postižení, výsluhy, školkovné, hanuš němeček, otcovská kvóta, převzetí, státní investice, registr ekonomických subjektů, zdravotní asistence, nemoci, Věnceslava Holubová, Milan Beranek, sirotek

3M64875, 3M64875, 7B49784, 007MERIN, 007MERIN

Přihlášení

Jméno

Nemáte registraci? Zaregistrujte se zde!

Všechny materiály © 2000 - 2016 Peníze.CZ a dodavatelé. Všechna práva vyhrazena.

ISSN 1213-2217. Doslovné ani částečné přebírání materiálů není povoleno bez uvedení zdroje a předchozího písemného svolení.
Peníze.CZ vydává společnost Partners media, s.r.o.
Člen SPIR - Sdružení pro internetovou reklamu. Člen SVIT - Sdružení vydavatelů internetových titulů při UVDT.

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK