Co by měl umět dobrý finanční poradce

Citace - jungy / 20.11.2009 14:58

Zatím tu ale všechni řešíte investice... to přece není jediný obor se kterým poradce poradí... co třeba zajištění rodiny v případě, že se s živitelem něco stane? Tady asi otce rodiny nebude na prvním místě zajímat úžasný výnos z vkladu, ale bude chtít vědět, jak se o rodinu ten který produkt postará v případě jeho smrti či vážného zranění.

Jen odbočka zpátky k věku... jeden můj klient na doporučení dámy v pojištovně za přepážkou vypověděl ve svých 45 letech životní pojistku. Takto učinil v listopadu loňského roku. Z pojišťovny přišel dopis, na jehož konci stála věta o daňovém dopadu zrušeního ŽP. Platil si pojistku cca 15 let a po celou dobu si odečítal příspěvky od základu daně. Jelikož nedodržel zákonou podmínku trvání smlouvy do 65 let, je povinností v následujícím přiznání veškeré příspěvky, co si odečetl, opět přičíst (pokud se nepletu tak 10 let nazpátek). Snažil jsem se mu toto vysvětlit, ale z domu jsem byl vyhozen že nějaký sotva dvacetiletý blbeček mu nebude radit, jak zacházet s penězma, že jsou jeho a udělá si s nimi co chce. Jak si myslíte, že se zachová tento "dospělý" pán, až finanční úřad na nedoplatek přijde a bude jej požadovat a k tomu i penále????

Myslím, že není zase až tak důležitý věk, ale přístup poradce a jeho zájem o vykonávanou činnost. Je to stejné jako v jakékoliv jiné profesi - od nejspodnějšího dělníka až po vrcholového manažera.