E-maily investičních společností - ŽB

Vážená paní Klopáčová,

díky za další informace, slkutečně už mohu lépe posoudit, jednak Váš uvažovaný investiční horizont ( který a priori ukazuje na rozložení investice ) a Vaši patrně středně vysokou schopnost tolerance k investičnímu riziku, což by ukazovalo na více méně konzervativní uložení s částí do instrumentů s vyšším rizikem.

Obecně platí, že fondy využívající instrumentů riskantnějších s doporučením vzdáleněnjšího inv. horizontu jsou poplatkově náročnější než fondy konzervativní - tedy obligační a fondy peněžního trhu. Konečná výše poplatku ( tedy prodejního poplatku je dána celkovou výší Vašich investic u nás.

Ve Vašem případě tedy vidím jako vhodné ponechat dejme tomu 1/3 invetice ve fondu peněžního trhu ( ŽB-Sporokonto) kde je vývoj kurzu velmi rovnovážný, téměž neklesá na úrovni 2 ( až 2,4)% ročního zhodnocení. Zde můžete kdykoliv případně požádat o odkup naprosto bez rizika nenadálého poklesu hodnoty investice, které by způsobilo náhlé byť přechodné znehodnocení kurzu. Prodejní poplatek by činil pouze 0,2% z vkládané částky. Správc. popltaek neplatíte, je odečten z majteku, tedy z hodnoty kurzu PL. Větší část investice by mohla být vložena (opět v souladu s uvažovaným horizontem) do smíšeného příp. akciového fondu, ale nejsem si prozatím zcela jista.I zde je poplatek velmi snížen v závislosti na vložené částce ( na 1 -1,5%).

Bylo by mi ctí pozvat Vás na osobní jednání do sídla společnosti ŽB-Trust, kde bycho doladili přesně strukturu Vaší investice.

S pozdravem,

XXX

Dobrý večer,

velice rádi bychom Vám dali radu nebo recept, který by se Vám jevil jako ideální, ale na analýzu Vašich potřeb a představ máme přece jen trošku málo informací. S jistotou lze ale říci, že máme nabídku v rodině fondů natolik širokou, že lze uspokojit představu každého investora - od nejkonzervativnějšího, dlouhodobého po rizikotolerujícího či pouze na krátkou dobu investujícího.
Při Vámi uváděném investičním horizontu bychom Vám mohli nabídnout dokonce několik možností.
Našla byste si trošku času a zavolala? Ráda Vám vytvořím nabídku možností přímo na míru.

S pozdravem a přáním hezkého večera,

XXX