Šest zažraných mýtů o podílových fondech

Jan Traxler | rubrika: Když se řekne | 4. 8. 2014 | 17 komentářů
S přibývajícími roky praxe dávám při investování čím dál víc přednost podílovým fondům. Kvůli časové a daňové efektivitě. Jistě, fondy nejsou dokonalé. Často mám ale dojem, že jim lidé vysloveně křivdí.

Přidat nový příspěvek

Diskuze na webu www.penize.cz se vždy věnují pouze tématu, k němuž se vztahují. Rozhodně nesuplují funkci Poradny. Máte-li proto jakýkoliv dotaz, obraťte se prosím přímo na naše odborníky, kteří vám rádi pomohou. Na dotazy vložené do Poradny standardně odpovídáme do čtyř pracovních dnů, obvykle se ale dočkáte reakce mnohem dříve. Pokud dotaz vložíte do diskuze, s velkou pravděpodobností na něj nikdo nezareaguje. Děkujeme za pochopení.

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

10. 8. 2014 16:02, milan

"Výhoda" je ta, že platíte daň dvakrát. Jednou jako podílník a jednou jako fond. Celý článek a následná diskuze je slušná demagogie prodavačú fondů.

Zobrazit celé vlákno

+4
+-
Reagovat na příspěvek

Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy

4. 8. 2014 2:07, Karásek

Fondy jsou jen pro lidi neschopné si vybrat akcie. Fondy jsou jen pro lidi, kteří nechtějí dostávat na konto každý měsíc dividendy, ale raději přispějí manažerovi na konto, aby on vydělal každý rok milion korun nebo milion euro pro sebe. Pokud se s investicí na burze začíná, tak do fondu investovat jen jeden rok a pak přejít už na akcie. Člověk pak musí hledat fond v tom prvním roce se vstupním poplatkem max. 2% a nejlépe platit jen poplatek 10 euro za ETF na DAX na Xetra Frankfurt.

-3
+-
Reagovat na příspěvek

Další příspěvky v diskuzi (celkem 17 komentářů)

6. 6. 2020 18:16 | Mirek Jaroš

Myslím, že daňovou povinnost upravuje dnes ještě jedna podmínka - a to příjem ve výši 100 000 Kč. Navíc při pravidelném investování do podílových fondů se za datum nákupu z hlediska zdanění pokládá za datum nákupu datum prvního nákupu daného titulu.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

6. 6. 2020 18:11 | Mirek Jaroš

Myslím, že fondy jsou jednou z možností, jak diverzifikovat investici. Investice do akcií na českých trzích je technicky jednoduchá, z hlediska poplatků nepříliš náročná. Problém je v tom, že se tu obchoduje pouze málo kvalitních titulů, zbytek je spíše "křoví" "do počtu". Když hodnotím tituly, které nesou dividendy, je to snad ještě horší. Navíc dividendy z některých akciových titulů podléhají vyššímu zdanění (kterému se dá vyhnout doložením daňového domicilu, ale už to je další - tentokrát administrativní - komplikace).
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 9. 2014 6:59

Aktivním obchodováním s podílovými listy jím procházíte taky znovu a znovu.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

19. 9. 2014 12:58 | Mirek

Možná to autor myslet tak, že nákupem podílové listu si 3-letým časovým testem projdete jednou, kdežto aktivním obchodováním s akciemi jím procházíte znovu a znovu.
-1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

11. 8. 2014 5:44

Jakou daň platí fond? 5% daň ze zisku?
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

10. 8. 2014 16:02 | milan

"Výhoda" je ta, že platíte daň dvakrát. Jednou jako podílník a jednou jako fond. Celý článek a následná diskuze je slušná demagogie prodavačú fondů.
+4
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

8. 8. 2014 10:33 | Tomas

Pokud mohu přispět svou zkušeností do diskuze, tak já bych se investici do fondů vyhnul širokým obloukem... Taky jsem podlehl iluzi, že fond je to pravé pro začátečníka a drobného investora. Investoval jsem celkem do 6-ti různých fondů (4 smíšené)a výsledek i po několika letech je žalostný. Já sám jako laik jsem dosáhl přímou investicí do cenných papírů lepších výsledků... Fond se chová (a v podstatě se tak chovat musí) neefektivně. Kopíruje chování většiny investorů. V době paniky prodává a v době růstů nakupuje ...
+3
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

6. 8. 2014 7:49

Hm. Dobrý postřeh! Podle mě platí časový test 3 roky na každý cenný papír - podílový list podílového fondu, stejně tak jako akcie. Tím pádem informace v článku je nesmysl a žádná výhoda fondů se nekoná.
+2
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

6. 8. 2014 6:40 | Xetra

Můžu se bystřejších zeptat, jak je to myšleno s tou daňovou výhodou v souvislosti s prodloužením časového testu na 3 roky? (oproti akciím napřímo...) Díky za info
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

5. 8. 2014 12:56 | jan

já mám špatnou zkušenost s KB - vložil jsem před lety 100 000 do zajištěného fondu Max, potvrdikli mi, že vrátí celou investovanou částku, pro fond je zajištěný,ale ale jaksi mi zapomněli dodat, že se to nevztahuje na správní poplatek, takže mi po stržení poplatku 3% vrátili jen 97 tisíc.- v tom moměntě mě odchytla makléřka KB, jež mě přesvědčovala že s fondem Akcent se mi ty tři tisíce zase vydělají zpátky - přinejmenším tři tisíce. Vložil jsem tedy 97 tisíc do Akcentu. Nyní v létě Akcent expiroval a dostal jsem jen 96 999 kč.Paráda. KB už nikdy.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

4. 8. 2014 20:10 | Pepa

To se na mě nezlobte, ale asi nevybíráte vhodné banky. Vzhledem k tomu, jak vytrvale roste cena akcií a dalších finančních nástrojů, tak buď máte neskutečný pech anebo při prvním poklesu prodáváte a tím se připravujete o budoucí zisky. Jinak to není možné.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

4. 8. 2014 18:34 | Ivo Bečvář

Dobrý den, domnívám se, že Váš případ souvisí spíše s principy jak funguje banka (minimální motivace, aby klient byl spokojený), než s podílovými fondy. Vždy je lepší řešit své finance s někým, kdo je motivovaný Vaší dlouhodobou spokojeností.
+2
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

4. 8. 2014 15:28 | DenisZ

od r. 90 mně v žádné bance za 20 let zatím nikdy můj vklad do podílového fondu nezhodnotila (+0,5% nic není). Bankéři by se měli za takovou nekvalitní práci stydět. Proti lidi ukládají peníze raději jinde !
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

4. 8. 2014 11:56 | Pepa

Takže podle vás má běžný, finančním trhem jinak nepolíbený, investor investovat na burze? Vždyť by prodělal kalhoty, ve fondech se mu o to aspoň někdo stará. To je jako byste radil, že auto má spravovat autoservis jen první rok, ale další roky si to už bude řidič dělat sám, aby nenechal vydělat opraváře. Bože, to je ptákovina.
+4
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

4. 8. 2014 11:13 | osvoboditel

To s poplatkem za správu rozhodně není mýtus. I jedno procento ročně je děsivě moc, zvlášť když chce někdo fondy využívat jako dlouhodobou konzervativní investici. Kolik to pak dělá za 20 let? Navíc to, že většina fondů nedosahuje ani výkonnosti indexů je strohá realita, s tím se ani autor nepokouší polemizovat, pouze chabě argumentuje příkladem jakéhosi jednotlivého fondu, kterému se daří index překonávat, jeden fond je jako plivnutí do moře.
-1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

4. 8. 2014 7:57

Pokud budu mít kapitalizačně vážený index třeba 10 akcií a nechám lidi vytvářet z těchhle 10 akcií portfolia s různými (i nulovými) vahami jednotlivých akcií, tak vždycky někdo skončí POD výnosem indexu a někdo NAD výnosem indexu. Zkrátka někdo se trefí do lepších firem a někdo do horších. Na tom není nic zvláštního.
Důležitá je jiná věc. Jak ví i začínající gymnazista, má průměr takovou vlastnost, že součet odchylek průměrovaných hodnot od průměru je roven nule. Součet nadprůměrných výnosů a podprůměrných výnosů je tím pádem nulový.
Jinak řečeno - pokud existuje někdo, kdo systematicky překonává průměrný výnos, musí existovat někdo, kdo systematicky vydělává míň než průměr.
Jedna věc je jistá. Podílníci indexových fondů to být nemůžou. Ti vydělávají průměr.
+4
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

4. 8. 2014 2:07 | Karásek

Fondy jsou jen pro lidi neschopné si vybrat akcie. Fondy jsou jen pro lidi, kteří nechtějí dostávat na konto každý měsíc dividendy, ale raději přispějí manažerovi na konto, aby on vydělal každý rok milion korun nebo milion euro pro sebe. Pokud se s investicí na burze začíná, tak do fondu investovat jen jeden rok a pak přejít už na akcie. Člověk pak musí hledat fond v tom prvním roce se vstupním poplatkem max. 2% a nejlépe platit jen poplatek 10 euro za ETF na DAX na Xetra Frankfurt.
-3
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Ušetřete s Peníze.cz

Naši čtenáři s námi ušetřili už  12 814 339 Kč. Podívejte se na poslední poptávky a vyzkoušejte nás také. Vše je zcela zdarma.

Spočítejte si

Finanční rezerva

měsíců
%
měsíců

Rozšířená verze kalkulačky

Další kalkulačky

Články na Heroine.cz

Skauting, škola pro život. Výchova pro pravdu a lásku i krizový management

Skauting, škola pro život. Výchova pro pravdu a lásku i krizový management

Letošní rok nás vystavil výzvám, při kterých jsme si museli chtě nechtě vzpomenout na...více

Postiženi muzikou: I s handicapem je možné žít jako rocková hvězda

Postiženi muzikou: I s handicapem je možné žít jako rocková hvězda

Co byste dělali, kdyby vám osud nadělil kromě radosti ze života také celoživotní zdravotní...více

Už zase pandemie. Ještě se vám chce v karanténě uklízet a cvičit jógu?

Už zase pandemie. Ještě se vám chce v karanténě uklízet a cvičit jógu?

Šábes ekonomiky. Čas odpočinku. S vyhlídkou na druhou vlnu epidemie si vzpomenu na výrok...více

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Informace ke zpracování osobních údajů

Souboj osobností

Kdo je vám sympatičtější? Hlasujte v našem souboji osobností a zvolte si svého oblíbence (případně menší zlo). Stačí kliknout na fotografii.

Vratislav Randa

podnikatel, Tipsport

Roman Staněk

podnikatel a investor, GoodData

Vratislav Randa
ÚSPĚŠNOST
56,00 %

z 175 duelů
×
Roman Staněk
ÚSPĚŠNOST
55,09 %

z 167 duelů

Chci jiný souboj
Souhrnné výsledky duelů

Partners Financial Services

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK

Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.