Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.

Úkolem investičního poradce je sestavit konkrétní strukturu investičního portfolia. K tomu potřebuje znát účel investice, časový horizont a rizikovou toleranci klienta. Zjistit tyto údaje dá někdy práci, investoři sami nemusí znát odpovědi.

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

5. 4. 2005 14:14, yntovon

No tak to dopovez !

Reagovat

 

+41
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu ( 05. 04. 2005 13:57)

Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy

5. 4. 2005 10:22, Honza H.

Hlavně když přijde MLM-pracovník od OVB s předtištěným několikastránkovým formulářem, ve kterém se mně mimo jiné ptá na to, zda mám vkladní knížky a kolik na nich, zda mám zlato a kolik, popř. kde jsme byli na dovolené, to je tedy síla. Předpokládám, že pobyt o dovolené velice úzce souvisí s profilem investora. A pak slova "rozumíte to u Vy nebo já, já musím vědět, co je pro Vás nejlepší" mne doslova nadzvedly ze židle a jen momentální nepřítomnost našeho vlčáka a moje slušné vychování mi zabránily dokončit trestný čin.

Reagovat

 

-2
Líbí
Nelíbí

Další příspěvky v diskuzi (16 komentářů)

5. 4. 2005 9:37 | Jirka

Nemám velké zábrany svěřovat se se svojí finanční situací zaměstnanci banky, u které mám uložené peníze. Beru to tak, že si to stejně může zjistit, jen mu to usnadňuji. Na druhou stranu nemám potřebu nechat si radit od poradců té banky, protože neočekávám, že by mi poradili nestranně. Raději se spoléhám na vlastní úsudek. Určitě bych se nesvěřoval neznámému člověku, který mi zazvoní u dveří. Pokud bych tedy služby poradce potřeboval, hledal bych jej sám v jeho kanceláři.
Hodně přitom dám na zkušenosti jiných lidí. Nešel bych do kanceláře, která existuje teprve pár měsíců. I v případě známé renomované firmy bych měl určité zábrany a nejspíš bych něco ze svých majetkových poměrů zamlčel. Ostatně - myslím, že pokud má klient jasno alespoň v tom, že obnos, který chce investovat, nebude po předpokládanou dobu investování potřebovat, pak poradce nemusí pitvat jeho finanční situaci do podrobností. Jde přece o zhodnocení onoho obnosu, ne o sociální zabezpečení investora. Pokud klient po náležitém poučení potvrdí poradci, že je mu jasné, že se obejde bez investovaných peněz po dohodnutou dobu (investiční horizont), případně že přijme možnou ztrátu, pokud investování předčasně ukončí, nevidím v tom problém. Nečetl jsem ovšem zákon. Je možné, že staví poradce do role lidí zodpovědných za finanční situaci investora. V tom případě poradcům nezávidím.
Důvodem, proč klienti zamlčují některé části majetku muže být také prostě to, že s tímto majetkem nechtějí žádné riziko podstupovat. Neboli: nejsem-li ochoten riskovat, že se zadlužím tak, že budu muset prodat chalupu, nemá smysl zahrnovat chalupu do investičního plánu a ani se s jejím vlastnictvím někomu svěřovat.
Asi nejprostším vysvětlením, proč klienti jednají tak, jak popisuje článek je fakt, že jsou zvyklí spíše na vkladní knížky, které zhodnocovaly úspory bez rizika a bylo z nich možno kdykoli vybírat. Přinejhorším s poplatkem za předčasný výběr, který ovšem až v poslední době přesáhl hodnotu úroku. Chce to čas, aby si zvykli na moderní investiční možnosti.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+1
Líbí
Nelíbí

5. 4. 2005 10:22 | Honza H.

Hlavně když přijde MLM-pracovník od OVB s předtištěným několikastránkovým formulářem, ve kterém se mně mimo jiné ptá na to, zda mám vkladní knížky a kolik na nich, zda mám zlato a kolik, popř. kde jsme byli na dovolené, to je tedy síla. Předpokládám, že pobyt o dovolené velice úzce souvisí s profilem investora. A pak slova "rozumíte to u Vy nebo já, já musím vědět, co je pro Vás nejlepší" mne doslova nadzvedly ze židle a jen momentální nepřítomnost našeho vlčáka a moje slušné vychování mi zabránily dokončit trestný čin.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

-2
Líbí
Nelíbí

5. 4. 2005 12:55 | Boucek Antonin

Nedivim se, ze klienti - soukrome osoby nevedi vetsinu veci z "proc je to obtizne". Uprimne receno, ani ja je vetsinou nevim a budoucnost ma pro mne jen "velmi hrube kontury". A co tak znam z praxe, podobne mlhavou predstavu ma o budoucnosti sveho podniku vetsina financnich manazeru. Myslim, ze kdo tvrdi opak, pravdepodobne se v odhadu budoucnosti myli.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+22
Líbí
Nelíbí

5. 4. 2005 13:57

Ja mam za to velice jasnou predstavu budoucnosti , nic neni jasnejsi nez moje budoucnost. Davam vice nez polovinu mzdy na akcie z Evropy a USA. A takZa 9 let ty akc
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

-2
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu (Boucek Antonin 05. 04. 2005 12:55)

5. 4. 2005 14:03 | Jan Pavel III.

Ja mam za to velice jasnou predstavu budoucnosti , nic neni jasnejsi nez moje budoucnost. Davam kazdy mesic vice nez polovinu mzdy na akcie z Evropy a USA. Zadne jine investice ani sporeni ani pojisteni. A tak budu jeste 9 let. Za 9 let ty akcie bez dividend prodam a koupim za to byt asi 100 m2 na Costa Blanca a mladou nevestu z Filipin. Pak budu mit pres 100.000 euro v akciich s 3% az 5% dividendou , ktere zlepsi muj duchod.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+25
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu ( 05. 04. 2005 13:57)

5. 4. 2005 14:14 | yntovon

No tak to dopovez !
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+41
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu ( 05. 04. 2005 13:57)

5. 4. 2005 14:17 | yntovon

P.S., Bylo mineno na Anonyma.Jan Pavel ma rozumny nador.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+9
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu (yntovon 05. 04. 2005 14:14)

5. 4. 2005 14:18 | yntovon

P.S. II Ja bych mel prestat psat- to je to pivo k obedu.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+4
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu (yntovon 05. 04. 2005 14:17)

5. 4. 2005 15:14

Vymazáno redakcí PCZ pro neférový způsob diskuze.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+31
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu (yntovon 05. 04. 2005 14:17)

5. 4. 2005 23:29 | NoName

Zde bych si dovolil trošku nesouhlasit. Ja osobně se klientů ptám, kam jezdí na dovolenou a co tam dělají. Ono rizikový investor spíše vyhledává riziko i v běžném životě (paragliding, lezení po skalách, ale třeba i "aktivní" sporty jako lyže, kolo, apod..). Oproti tomu klienti co hledají jistoty ("stavebko je nejlepší") obvykle jezdí na klasické vyvalovačky na pláži.
Navíc některými otázkami "testuji" klenta, zda-li to, co říká myslí vážně, nebo si ze mě dělá srandu.
A jako vždy, všecko je o lidech. Takže být tam někdo jiný ze stejné firmy, tak jste mohl trestný čin dokonat, nebo jste mohl být bezmezně nadšen...
BTW - Pokud se poradce "blbě" ptá na důvěrnější věci, tak se nedivím, že jste ho chtěl přizabít.
P.S.: Na OVB formuláři kolonka na dovolenou a zlato není... :o)
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+5
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu (Honza H. 05. 04. 2005 10:22)

6. 4. 2005 9:10 | Honza H.

Pokud se domníváte, že tam ta kolonka není, pošlu Vám naskenovaný formulář. Nebo že by ho změnili a na mně použili nějaký starší typ? Q:-0►◘◘&#968 8;◘!====┤
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

-2
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu (NoName 05. 04. 2005 23:29)

6. 4. 2005 13:06 | Přihlášen

Výborne , tak to má bejt ! Ten "Anonym" sem chodí jenom urázet a nadávat ! A pritom se nás zde redakce ptá , jaké bychom doporucili akcie a neptá se nás , jaké bychom doporucili nadávky a urázky. Tedy dále tak - vsechny príspevky od anonyma je nutno denne pod lupou kontrolovat a kazdou jeho urázku ten samý den vymazat. A taky by se mohla prilozit omluva "redakce se omlouvá , byl-li nekdo od Anonyma urazen". Dekuji !
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+1
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu ( 05. 04. 2005 15:14)

6. 4. 2005 13:17 | Přihlášen

Akcie CEZ ukazuje dnes 6.4.2005 signál koupit za asi 13.55 euro. Signál prodat byl 15.3.2005 za asi 14,61 euro. Kdyby nebyly poplatky za prodej a nákup , kdo prodal 15.3. a koupil dnes 6.4. zas , koupil o 7,8% levneji , nez prodal. A ted snad to pomalu ale jiste poroste na ten odhadovany kurz cíl 510 korun.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+7
Líbí
Nelíbí

7. 4. 2005 8:39 | Honza

Já jsem byl ten anonym a omlouvám se za poznámku, že tu má kdosi tak leda nádor na mozku. Pokud už došlo k vymazání, pak by měla být zkorigována celá diskuse, protože tzv. anonym je Jan Pavel, ale ten se bohužel předčasně uklepl. Když se všechno pod ním vymaže včetně tono nešťastného amonyma nad ním, je všechno v pořádku. Děkuji.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+31
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu (Přihlášen 06. 04. 2005 13:06)

7. 4. 2005 15:00

K tomuto článku /a podobným článkům na téma poradců/ připomínám jednu podle mne zásadní věc. Klient tím, že se svěří do rukou poradce podstupuje riziko. A ještě za radu platí. Protože si majetek spravuji sám a o jeho správě diskutuji pouze s lidmi, kterým věřím /a využívám informací i ze serveru „peníze“, atd.,/ tak já podstupuji riziko, ale já si odpovídám sám sobě a po těch letech už vím své. Jen pořád nevím, jaké PODNIKATELSKÉ RIZIKO nesou poradci. Domnívám se, že jim hrozí pouze ztráta klienta. I proto bych se jim vyhýbal jako čert kříži a docela chápu chování v tomto oboru neznalých klientů, že se raději obrátí na svojí banku než na neznámého poradce. Proto je takový nárůst životních a jiných pojistek – klienti je považují za produkty „renomovaných = bezpečných“ ústavů. No name poradce, který si nechá pouze zaplatit a nemá odměnu odvozenou od výnosu – po celou dobu správy majetku klienta - je pro mně zatím velmi nedůvěryhodný živočich.
Sysel
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+8
Líbí
Nelíbí

8. 4. 2005 23:05 | NoName

Zkuste mi ho poslat, docela by me to zajimalo. ---happy.sun na email.cz--- Diky.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+5
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu (Honza H. 06. 04. 2005 09:10)

Přidat nový příspěvek

Diskuze na webu www.penize.cz se vždy věnují pouze tématu, k němuž se vztahují. Rozhodně nesuplují funkci Poradny. Máte-li proto jakýkoliv dotaz, obraťte se prosím přímo na naše odborníky, kteří vám rádi pomohou. Na dotazy vložené do Poradny standardně odpovídáme do čtyř pracovních dnů, obvykle se ale dočkáte reakce mnohem dříve. Pokud dotaz vložíte do diskuze, s velkou pravděpodobností na něj nikdo nezareaguje. Děkujeme za pochopení.

Přihlásit odběr komentářů

Odebírat příspěvky mohou pouze zaregistrovaní a přihlášení uživatelé!

Přihlásit se

Ušetřete s Peníze.cz

Naši čtenáři s námi ušetřili už  5 705 545 Kč. Podívejte se na poslední poptávky a vyzkoušejte nás také. Vše je zcela zdarma.

Spočítejte si

měsíců
%
měsíců

Rozšířená verze kalkulačky

Další kalkulačky

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Email:
Captcha
Opište kód:

Souboj osobností

Kdo je vám sympatičtější? Hlasujte v našem souboji osobností a zvolte si svého oblíbence (případně menší zlo). Stačí kliknout na fotografii.

Tomáš Sokol

advokát

Ladislav Jakl

bývalý tajemník prezidenta

Tomáš Sokol
ÚSPĚŠNOST
16,00 %

z 25 duelů
×
Ladislav Jakl
ÚSPĚŠNOST
47,62 %

z 21 duelů

Naposledy navštívené

Články

Produkty a instituce

Kalkulačky

Poradna

Finanční subjekty

Nabídky práce

Obchodní rejstřík

Osoby v obchodním rejstříku

Části obce

Městské části

Obce

Okresy

Témata

Přijetí přidělení a zřeknutí se úvěru, Depozitář, Diverzifikace, andrej babiš, miroslav uďan, elektronická evidence tržeb, michal wantulok, banky, libyjský dinár, hybridní karty, Ludvík Bohman, majitelé, ČEZ, ironing ladies, rozpočtovápravidla, měď, kapacitní zátěž, U Petrské věže

4J87444, 4J87444, 4J87440, 2J45697, 4J87444

Přihlášení

Jméno

Nemáte registraci? Zaregistrujte se zde!

Všechny materiály © 2000 - 2016 Peníze.CZ a dodavatelé. Všechna práva vyhrazena.

ISSN 1213-2217. Doslovné ani částečné přebírání materiálů není povoleno bez uvedení zdroje a předchozího písemného svolení.
Peníze.CZ vydává společnost Partners media, s.r.o.
Člen SPIR - Sdružení pro internetovou reklamu. Člen SVIT - Sdružení vydavatelů internetových titulů při UVDT.

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK