Nekopu do hráče, jdu po míči. Jak se staví tým pro finanční poradenství

Martin Vlnas | rubrika: Seriál | 19. 9. 2020 | 7 komentářů
Kariéra finančního poradce se vám slibně rozjíždí, klientů přibývá a vy najednou zjistíte, že by bylo fajn nebýt na všechno sám. Jenže kde sehnat ty správné lidi, jak je namotivovat a hlavně jak je udržet, aby vám po dvou měsících nedali košem? Michal Krejčí, který vede v Partners tým 230 lidí, má v rukávu pár tipů, které by vám mohly usnadnit krušné začátky.

Abychom udrželi kvalitu diskuze pro slušné čtenáře, je nutné se před vložením komentáře přihlásit. Jste tu poprvé? Pak se nejdřív musíte zaregistrovat. (Už jsem, ale zapomněl jsem heslo!)

Přihlásit se

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

21. 9. 2020 11:41, Iris

A myslíte si, že přímo v bankách, pojišťovnách nemají z prodaných produktů provize? Bohužel ano a k tomu ještě plán ze "shora" na daný produkt. Takže dost často přímo v bance nebo pojišťovně dostanete produkt, který nepotřebujete a ještě Vám přitíží. Takže na provize jedou všichni. Jen u těch bank a pojišťoven to není tak moc vidět.

+6
+-
Reagovat na příspěvek

Další příspěvky v diskuzi (celkem 7 komentářů)

21. 9. 2020 11:41 | Iris

A myslíte si, že přímo v bankách, pojišťovnách nemají z prodaných produktů provize? Bohužel ano a k tomu ještě plán ze "shora" na daný produkt. Takže dost často přímo v bance nebo pojišťovně dostanete produkt, který nepotřebujete a ještě Vám přitíží. Takže na provize jedou všichni. Jen u těch bank a pojišťoven to není tak moc vidět.
+6
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

21. 9. 2020 9:58 | L.

Citace - qwertz / 20.09.2020 18:31

Můžete prosím uvést příklad takového poradenství pro "klienta s nasekanými dluhy"?

Třeba "Refinancovat na půjčku s nižším úrokem (nebo alespoň splátkou), nezapírat se a komunikovat s věřiteli". Pro nás jsou to zjevné věci, ale spousta lidí, zvlášť nepříliš inteligentních nebo ve stresu z dluhů k nim nedojde.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 9. 2020 18:31 | qwertz

To je zajímavá připomínka. Můžete prosím uvést příklad takového poradenství pro "klienta s nasekanými dluhy"?
Nějak si nedovedu představit situaci, kdy klient, kterému hrozí exekuce (pokud již neprobíhá) si pořídí DPS, IŽP nebo jakýkoli jiný produkt, za který poradce inkasuje provizi místo uspokojení věřitelů. Samozřejmě je zde varianta, že mu poradíte pro-bono (což je chvályhodné), ale to nevylučuje ani model, kdy poradce hradí přímo klient.
Je samozřejmě otázka, jací klienti vyhledávají dnešní "finanční poradce" v česku a od toho se pak odvíjí jejich ochota hradit si poradce přímo (i takoví poradci existují). Pro řadu potenciálních zákazníků jsou však MLM "poradci" skutečně "jen" prodejci, kteří mohou nabízet výhodnější ceny nebo podmínky finančních produktů (množstevní sleva).
Mimochodem ve svém okolí mám několik zkušeností s "finančními poradci" z nejznámějších firem a bohužel všechny jsou zcela odstrašující. Ano, dělají to jen lidi, právě proto systém musí být nastaven tak, aby se zájem poradce a klienta nemohl křížit.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 9. 2020 15:43 | Anonymní diskutující

Váš názor vám neberu, na druhou stranu, pro klienty je varianta provizí od společností mnohem akceptovatelnější, než za to platit. Představte si klienta, který má nasekané dluhy a chce z toho ven. Těžko si bude moci dovolit zaplatit třeba 20000 Kč za poskytnutí poradenství. Berte to jen jako jiný úhel pohledu. Přeji hezký den.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 9. 2020 14:43 | qwertz

Potrefena husa se ozvala :)
Tak v nekterych zemich na zapad od nas uz zakon pro jistotu zakazuje, aby byl financni poradce placen z provize. Neni treba byt genius, abyste pochopil, ze se jedna o vyznamny stret zajmu. To hlavne u nas si mohou prodejci stale hrad na poradce.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 9. 2020 12:46 | Anonymní diskutující

Poradci a plánovači fungují jak jako poradci, tak také jako zprostředkovatelé. Prodej produktů je ale až úplně to poslední, co kvalitní poradce dělá, nicméně je to nedílná součást této služby. Je to tak nastavené, tak se s tím smiřte. Nejedná se o žádné lži, pokud máte relevantní informace a neplácáte něco buď z nevědomosti nebo ze špatné zkušenosti.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

19. 9. 2020 10:16 | qwertz

MLM Poradeske firmy se v uplynulych letech zcela zdiskreditovaly, tak6e podnikat v tomto oboru bude dost tezke i v pripade, ze nabizite seriozni sluzbu. Zaklanim problemem tohoho businessu je lez. Pokud vam nekdo tvrdi, ze je "poradce" a soucasne je placen z provize produktu, ktere vam proda, pak je vhodnejsim oznacenim spise "prodejce", coz ovsem nezni tak vzletne. Poaradce si totiz plati zakaznik za poskytune poradenstvi.
+3
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Spočítejte si

l / 100km
l / 100km
Kč / l
Kč / l
km

Rozšířená verze kalkulačky

Další kalkulačky

Interaktivní grafiky

Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla

Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla

Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více

Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny

Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny

Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více

Nové dopravní značky. Podívejte se, co vás čeká na silnicích

Nové dopravní značky. Podívejte se, co vás čeká na silnicích

Od 1. ledna 2024 čeká na řidiče několik nových dopravních značek. Novelu vyhlášky č. 294/2015...více

Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky

Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky

Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Informace ke zpracování osobních údajů

Souboj osobností

Kdo je vám sympatičtější? Hlasujte v našem souboji osobností a zvolte si svého oblíbence (případně menší zlo). Stačí kliknout na fotografii.

Mirek Topolánek

expremiér a podnikatel

Zdeněk Grondol

podnikatel, Czech International

Mirek Topolánek
ÚSPĚŠNOST
33,33 %

z 3 duelů
×
Zdeněk Grondol
ÚSPĚŠNOST
0,00 %

z 5 duelů

Chci jiný souboj
Souhrnné výsledky duelů

Partners Financial Services