Nekopu do hráče, jdu po míči. Jak se staví tým pro finanční poradenství

Martin Vlnas | rubrika: Seriál | 19. 9. 2020 | 7 komentářů
Kariéra finančního poradce se vám slibně rozjíždí, klientů přibývá a vy najednou zjistíte, že by bylo fajn nebýt na všechno sám. Jenže kde sehnat ty správné lidi, jak je namotivovat a hlavně jak je udržet, aby vám po dvou měsících nedali košem? Michal Krejčí, který vede v Partners tým 230 lidí, má v rukávu pár tipů, které by vám mohly usnadnit krušné začátky.

Abychom udrželi kvalitu diskuze pro slušné čtenáře, je nutné se před vložením komentáře přihlásit. Jste tu poprvé? Pak se nejdřív musíte zaregistrovat. (Už jsem, ale zapomněl jsem heslo!)

Přihlásit se

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

21. 9. 2020 11:41, Iris

A myslíte si, že přímo v bankách, pojišťovnách nemají z prodaných produktů provize? Bohužel ano a k tomu ještě plán ze "shora" na daný produkt. Takže dost často přímo v bance nebo pojišťovně dostanete produkt, který nepotřebujete a ještě Vám přitíží. Takže na provize jedou všichni. Jen u těch bank a pojišťoven to není tak moc vidět.

+6
+-
Reagovat na příspěvek

Další příspěvky v diskuzi (celkem 7 komentářů)

21. 9. 2020 11:41 | Iris

A myslíte si, že přímo v bankách, pojišťovnách nemají z prodaných produktů provize? Bohužel ano a k tomu ještě plán ze "shora" na daný produkt. Takže dost často přímo v bance nebo pojišťovně dostanete produkt, který nepotřebujete a ještě Vám přitíží. Takže na provize jedou všichni. Jen u těch bank a pojišťoven to není tak moc vidět.
+6
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

21. 9. 2020 9:58 | L.

Citace - qwertz / 20.09.2020 18:31

Můžete prosím uvést příklad takového poradenství pro "klienta s nasekanými dluhy"?

Třeba "Refinancovat na půjčku s nižším úrokem (nebo alespoň splátkou), nezapírat se a komunikovat s věřiteli". Pro nás jsou to zjevné věci, ale spousta lidí, zvlášť nepříliš inteligentních nebo ve stresu z dluhů k nim nedojde.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 9. 2020 18:31 | qwertz

To je zajímavá připomínka. Můžete prosím uvést příklad takového poradenství pro "klienta s nasekanými dluhy"?
Nějak si nedovedu představit situaci, kdy klient, kterému hrozí exekuce (pokud již neprobíhá) si pořídí DPS, IŽP nebo jakýkoli jiný produkt, za který poradce inkasuje provizi místo uspokojení věřitelů. Samozřejmě je zde varianta, že mu poradíte pro-bono (což je chvályhodné), ale to nevylučuje ani model, kdy poradce hradí přímo klient.
Je samozřejmě otázka, jací klienti vyhledávají dnešní "finanční poradce" v česku a od toho se pak odvíjí jejich ochota hradit si poradce přímo (i takoví poradci existují). Pro řadu potenciálních zákazníků jsou však MLM "poradci" skutečně "jen" prodejci, kteří mohou nabízet výhodnější ceny nebo podmínky finančních produktů (množstevní sleva).
Mimochodem ve svém okolí mám několik zkušeností s "finančními poradci" z nejznámějších firem a bohužel všechny jsou zcela odstrašující. Ano, dělají to jen lidi, právě proto systém musí být nastaven tak, aby se zájem poradce a klienta nemohl křížit.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 9. 2020 15:43 | Anonymní diskutující

Váš názor vám neberu, na druhou stranu, pro klienty je varianta provizí od společností mnohem akceptovatelnější, než za to platit. Představte si klienta, který má nasekané dluhy a chce z toho ven. Těžko si bude moci dovolit zaplatit třeba 20000 Kč za poskytnutí poradenství. Berte to jen jako jiný úhel pohledu. Přeji hezký den.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 9. 2020 14:43 | qwertz

Potrefena husa se ozvala :)
Tak v nekterych zemich na zapad od nas uz zakon pro jistotu zakazuje, aby byl financni poradce placen z provize. Neni treba byt genius, abyste pochopil, ze se jedna o vyznamny stret zajmu. To hlavne u nas si mohou prodejci stale hrad na poradce.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 9. 2020 12:46 | Anonymní diskutující

Poradci a plánovači fungují jak jako poradci, tak také jako zprostředkovatelé. Prodej produktů je ale až úplně to poslední, co kvalitní poradce dělá, nicméně je to nedílná součást této služby. Je to tak nastavené, tak se s tím smiřte. Nejedná se o žádné lži, pokud máte relevantní informace a neplácáte něco buď z nevědomosti nebo ze špatné zkušenosti.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

19. 9. 2020 10:16 | qwertz

MLM Poradeske firmy se v uplynulych letech zcela zdiskreditovaly, tak6e podnikat v tomto oboru bude dost tezke i v pripade, ze nabizite seriozni sluzbu. Zaklanim problemem tohoho businessu je lez. Pokud vam nekdo tvrdi, ze je "poradce" a soucasne je placen z provize produktu, ktere vam proda, pak je vhodnejsim oznacenim spise "prodejce", coz ovsem nezni tak vzletne. Poaradce si totiz plati zakaznik za poskytune poradenstvi.
+3
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Spočítejte si

l / 100km
l / 100km
Kč / l
Kč / l
km

Rozšířená verze kalkulačky

Další kalkulačky

Interaktivní grafiky

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více

Móda, káva, tetování. Projděte si nové značky, které zamířily do Česka

Móda, káva, tetování. Projděte si nové značky, které zamířily do Česka

Do Česka letos zamířilo dvacet nových značek obchodů a služeb. U některých se budete divit,...více

Tihle muži se podepsali na vašich penězích. Od Tošovského po Michla

Tihle muži se podepsali na vašich penězích. Od Tošovského po Michla

Posledního června si Jiří Rusnok sbalí diplomatku a v červenci už do práce nepřijde. V...více

Nemáte v peněžence poklad? Tyhle koruny jsou vzácné

Nemáte v peněžence poklad? Tyhle koruny jsou vzácné

Zlatý svatováclavský pětidukát z roku 1937, který se před týdnem vydražil za rekordních...více

Doporučujeme

Pozor, chystá se reforma DPH. Úklid po Babišovi může přinést další chaos

Pozor, chystá se reforma DPH. Úklid po Babišovi může přinést další chaos

V dani z přidané hodnoty zůstal po minulých vládách chlívek. Zbyněk Stanjura hlásá, že...více

Frustrace a bezmoc, popisuje psychiatrička zážitky z dětského oddělení. Musí děti odmítat

Frustrace a bezmoc, popisuje psychiatrička zážitky z dětského oddělení. Musí děti odmítat

Sehnat dnes pro dítě lůžko na psychiatrii nebo dětského psychiatra v nějaké rozumné lhůtě...více

Brankář Nita jde ze Sparty hostovat do Pardubic

Florin Nita poslední půlrok, na který má ještě smlouvu se Spartou, stráví na hostování...více

Poznáte RAPEX a RASFF? Mal by ich sledovať každý. Podnikatelia však neustále

Poznáte RAPEX a RASFF? Mal by ich sledovať každý. Podnikatelia však neustále

Ak dbáte na zdravý životný štýl, informácie o nebezpečných produktoch by nemali uniknúť...více

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Informace ke zpracování osobních údajů

Souboj osobností

Kdo je vám sympatičtější? Hlasujte v našem souboji osobností a zvolte si svého oblíbence (případně menší zlo). Stačí kliknout na fotografii.

Miroslav Singer

bývalý guvernér ČNB

Aleš Hušák

podnikatel

Miroslav Singer
ÚSPĚŠNOST
59,46 %

z 37 duelů
×
Aleš Hušák
ÚSPĚŠNOST
20,00 %

z 25 duelů

Chci jiný souboj
Souhrnné výsledky duelů

Partners Financial Services

Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.