Petr Borkovec z Partners: Finanční poradenství se bude muset změnit

Tak to si před páteční schůzkou nechte udělat nabídku na míru v Unicredit. Překvapilo by mě, kdyby poradce ve výsledku přišel s něčím jiným a aspoň budete mít srovnání na jaké podmínky jste schopen dostat se přímo a na jaké přes poradce.

JJ, díky za čas. Já čekal, že se něco dozvím, ale bylo to spíš jen takové plácnutí do vody, jak jsem pochopil.

Tak to asi nebude můj případ i když o pojistce jsem taky přemýšlel, ale teď na ní nemám. Potřebuju nějak sloučit půjčky, které jsme si nešťastně nasekal a mám konečně zajímavý příjem na to, aby s tím šlo něco rozumného dělat. Kamarádovi ušetřili randál peněz na splátce i v celkovém zaplaceném množství, takže mě doporučil. Je těžké sehnat nějaké ifno na netu protože v každé diskuzi o partners se pět až deset lidí hádá o to která pojistka má být jak nastavená, ale tohle mě fakt nezajímá a myslím si, co jsem pochopil od Jirky, tak to ani není to hlavní, co společnost dělá, ale uvidím... Díky za reakci. Uvidím v pátek.

Stejna zkusenost.

Obecne pouzivaji bussines plan - co nejvice penez platte v investicnim zivotnim pojisteni (IZP) - nejvyzsi provize. Standardne tyto smlouvy bez dotazu nastavuji na 30 let (maximalni vyse provize), idealne aby clovek platil alespon 1000 Kč avsak cim vic, tim lip(zase, vyssi provize). Pokud mate zajem o urazove/zivotni pojisteni, bude na 99,99% namodelovano v IZP s nepotlacenou investicni slozkou (ve vetsine IZP je investice prilis drahou a nevyhodnou zalezitosti), kde klient ani sam poradne nevi, jak to funguje. Nejake pocatecni ci akumulacni jednotky? Pojistne podminky vysvetluji dosti komplikovane a to je to u tohoto produktu TO co by klienta melo nejvicezajimat. Mym nazorem na investice je: "Investicni zivotni pojisteni, je POJISTENI. Kdyz investice, tak pres mnohem vyhodnejsi nastroje, pripadne primo pres odpovedne osoby ci prime investice do komodit, nemovitosti, podniku atp."
Ovsem. Jsou pripady, kdy se tento zpusob muze vyplatit a dokonce, kdy poradce neni motivovan uzavrit smlouvu timto zpusobem.

Nemohou. Oficialne take nepracuji. Vse je oficialne napsano na jejich rodice. Tedy, rodice maji smlouvu o spolupraci, rodice ruci za storna, rodice by mneli mit registraci ppz pod cnb atd. Tedy. Podvod.

Tak u nich zrušte účet, jděte tam, kde dostanete účet zadarmo, a neremcejte. Nebo snad čekáte, že vám měli ještě poděkovat, když jim nechcete za jejich službu zacvakat?

Teda to jste napsal hezky, že to není o společnosti ale o lidech. Přesně tak, a chtít spálit celý sad kvůli jednomu shnilým,u jabku je blbost. Ale jakmile se jedná o poradce tak se takových bláznů najdou houfy.

veliký rozdíl mezi partners a OVB nebude. já jsem se nějak dostal k OVB (jako zákazník) první poradce naprosto suprový, kdyby neumřel, dalšího nehledám. pak jsem otestoval asi 10-15 z různých společností, všechno verbež, která mě chtěla oškubat, (jedna paní mi donesla aspoň navíc orchii pro manželku- ale když zjistila, že se nenechám zblbnout, tak si ji odnesla zpátky). nakonec jsem skončil zas u OVB- ne že by byli tak dobří, jejich pojišťovačka tu byla taky a výsledek docela tragický, narazil jsem ale na jiného a dělá celkem poctivě. od OVB teda nakonec prchá, to je mi ale fuk, není to o společnosti, je to o lidech

Hmmm, klasický diskusní příspěvek bez čehokoli konkrétní, jen všeobecné rejpnutí. V čem jsou teda ty praktiky horší než u ostaních? Max má pravdu, úsudek si musíme každý udělt sám. Já mám třeba špatný zkušenosti s bankovními "poradci". Jeden příklad za vše: Byla jsem v bance zahájit diskusi o tom, že chci snížit poplatky za vedení účtu, když je na trhu řada účtu bez poplatků. A odpověď: no když si od nás vezmete kraditku a budete s ní platit v obchodech pravidelně v určitém objemu tak se vám poplatky za konto vrátí formou bonusů z kreditky. no skvělé pochopení potřeb klienta.

Martine, pokud jste člověk s vlastním úsudkem, tak Vás asi nemusí zajímat anonymní žblet z webu, ale vyrazíte na schůzku a uděláte si obrázek sám, ne? Případně se můžete zeptat člověka, který Vám schůzku doporučil, tedy někdo z Vašich známých, který už je klientem. Předpokládám, že to bude asi hodnotnější reference než zde, co myslíte?

Jaké praktiky? Mám mít v pátek schůzku. Napište mi prosím víc.

Milý Karle, provize by byla i z hypotéky bez poplatků, díky za péči. Poradce není zprostředkovatel a proto klientům doporučuje postup, který sám ze své praxe a zkušeností pokládá za vhodný. U dobrého doktora si také nediktujete, jaké vám napíše léky. Z principu je nabídka od banky pro klienta být výhodnější, když klient zaplatí poplatek v předstihu, než když ho bude platit v budoucnu (v úroku). Zatím jsem nedělal hypotéku, kde by poplatek v úroku byl v konečném důsledku výhodnější než předplacený (ačkoli už v tom nejsou dnes tak velké rozdíly jako dříve). Ale v případě že klient má při vstupu do hypotéky hluboko do kapsy, také k němu přistupuji. A dovolte mírně skeptickou poznámku - myslím že kvůli jedné hypotéce bez nebo s poplatkem se firma s miliardovým obratem měnit nebude, ale i firma s miliardovým obratem se umí dívat na podnětné a konkrétní případy, kde se může zlepšit. reklamace@partners.cz jsou Vám k dispozici a mohu Vás pozvat i na šálek dobré kávy do mé kanceláře ve Dvoře Králové. Václav Valášek

Hezká Reklama na Partners, ale že sami používají stejné i horší praktiky - to už se v článku nedočteme.

osmnacti devatenacti let, obcas i mladsi? to muze poradce delat nezletili?

To si taky myslím, že by se partners mělo změnit, v momentě, kdy jsme chtěli hypotéku bez poplatků, aby vše bylo zahrnuto v úroku, kvůli odpočtu daně, tak jsme si to museli vyřídit sami, bo by z toho nebyla asi provize.