Finanční poradce, nebo traktorista? Otestujte si ho!

Všichni vědí, že správný finanční poradce je důvěryhodná a vyzrála osobnost, že to není prodavač produktů a že vám na první schůzce nezačne diktovat, kde se máte pojistit. Jinak to prostě není finanční poradce. V následujícím textu najdete několik tipů, jak kvalitu poradce otestovat.

Přidat nový příspěvek

Diskuze na webu www.penize.cz se vždy věnují pouze tématu, k němuž se vztahují. Rozhodně nesuplují funkci Poradny. Máte-li proto jakýkoliv dotaz, obraťte se prosím přímo na naše odborníky, kteří vám rádi pomohou. Na dotazy vložené do Poradny standardně odpovídáme do čtyř pracovních dnů, obvykle se ale dočkáte reakce mnohem dříve. Pokud dotaz vložíte do diskuze, s velkou pravděpodobností na něj nikdo nezareaguje. Děkujeme za pochopení.

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

1. 11. 2011 9:30, Ondřej

Vážení Křemílci, Vochomůrkové a jiná anonymní havěti, nedivím se, že se pan Valášek s vámi nebaví, ono jednat s blbcem znamená spadnout na jeho úroveň. Po přečtení vašich arogantních a hloupých příspěvků usuzuji, že máte naivní představy o poradenství a nepochopili jste jeho podstatu coby stanovení finančního plánu a pomožení klientům k dosažení jejich cílů. To, že finanční poradenství v sobě zahrnuje audit stávajích produktů, propočet, stanovení cesty k cílům každého individuálního klienta a zprostředkování vhodných produktů a to vše najednou pod jednou střechou, takže se klient nemusí o nic starat, je pro spoustu klientů velká výhoda. Inteligentní lidi v tom najdou úsporu času, peněz a nervů.
Pro ty hloupé z vás, kteří kritizují všechny dostupné produkty od investičního životka počínaje a investicemi do podílových fondů konče, strkejte si peníze třeba do matrace, nebo je nechte ležet na bankovním účtu. I když popravdě pochybuji jestli nějaké peníze máte, když v pracovní době máte čas na psaní nesmyslů.

+15
+-
Reagovat na příspěvek

Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy

20. 10. 2011 7:22, ja

Pokud chci najit opravdoveho poradce, ktery bude radit v mem zajmu, pak samozrejme musim platit jeho rady jen ja. Takze ho musim zaplatit. Musi predem vedet, ze ze me zadnou (nepujde pres nej zadna smlouva) provizi mit nebude. A jeho ohodnoceni se musi alespon castecne skladat z toho, co mi jeho rady prinesou. Tolik teorie, v praxi vsak lide chteji "poradce" zdarma a pak se po letech divi, ze z te investicni/kapitalove zivotni pojistky nemaji slibene penize...

Jeste pridam radu, ktera se mi osvedcila na "poradce", podomni a poulicni prodejce a podobnou verbez. Po osloveni vytahuji z kapsy mobil a poustim si zaznamnik- v ten moment vsichni podvodnici utecou :-)

-1
+-
Reagovat na příspěvek

Další příspěvky v diskuzi (celkem 43 komentářů)

1. 11. 2011 23:12 | Pavel Tröster

Ou, za to znašte se omlouvám (-:
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

1. 11. 2011 20:08 | Pavel Tröster

Dobrý den.
Pracuji jako poradce nebo chcete li jako prodejce 3 roky. Za tuto dobu jsem zpozoroval určitou věc a sice: že finanční gramotnost je na drasticky nízké úrovni. Nechápu proč se tu hádáte pro takové poměrně ....
Myslím že jak prodejce i poradce pokud má alespoň trochu zkušeností a znalostí může klientovi hodně pomoci nebo ho osvobodit od některých naprosto absurdních pojistek či úvěrů, copak nemám pravdu ??? Víte přece jaká zvěrstva někdy lidé platí. Tak se nehádejte a radši se znašte vzájemě poučit a zdokonalit.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

1. 11. 2011 11:49 | Gabriel Pleska

No to jste to vymňouk.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

1. 11. 2011 11:49 | Gabriel Pleska

Já si myslím, že obsatál velmi dobře :P Diskuze by samozřejmě mohla pokračovat dalších několik let, ale obávám se, že pro i proti už byla vyřčena a pokračovat v debatě dál by byla ztráta času.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

1. 11. 2011 9:30 | Ondřej

Vážení Křemílci, Vochomůrkové a jiná anonymní havěti, nedivím se, že se pan Valášek s vámi nebaví, ono jednat s blbcem znamená spadnout na jeho úroveň. Po přečtení vašich arogantních a hloupých příspěvků usuzuji, že máte naivní představy o poradenství a nepochopili jste jeho podstatu coby stanovení finančního plánu a pomožení klientům k dosažení jejich cílů. To, že finanční poradenství v sobě zahrnuje audit stávajích produktů, propočet, stanovení cesty k cílům každého individuálního klienta a zprostředkování vhodných produktů a to vše najednou pod jednou střechou, takže se klient nemusí o nic starat, je pro spoustu klientů velká výhoda. Inteligentní lidi v tom najdou úsporu času, peněz a nervů. Pro ty hloupé z vás, kteří kritizují všechny dostupné produkty od investičního životka počínaje a investicemi do podílových fondů konče, strkejte si peníze třeba do matrace, nebo je nechte ležet na bankovním účtu. I když popravdě pochybuji jestli nějaké peníze máte, když v pracovní době máte čas na psaní nesmyslů.
+15
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

29. 10. 2011 11:35 | Erik Janáček

Oprostěte se od toho, zda je příspěvek podepsán plným jménem, nebo ne. Jde o podstatu diskutovaných problémů a z toho pan Valášek nevychází dobře. Jako autor by si měl být schopen své názory obhájit a ne používat místo argumentů hesla a když ta nestačí, začít náhle "moudře mlčet". Tím usvědčuje sám sebe z myšlenkové mělkosti.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

28. 10. 2011 18:23 | T.Tomčala

Jen stručně: Někdo, kdo se podepisuje jako Křemílek, chk, lipaz atd., má pochopitelně arogantní a shazující reakce. Dost ubohé. Nedivím se, že pan Valášek na podobné "náměty" nereaguje.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

25. 10. 2011 18:47

Ona vyvážená diskuze je z podstaty blbost, takže se nedivte. Pokud budeme mít vyvážené názory, nemáme názory žádné a není o čem diskutovat. To račte poklopit.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

24. 10. 2011 21:02 | poklop

Už jsem viděl hodně zábavným pořadů na tupost a nevyváženost některých příspěvků do diskuzí a zde se opět potvrzuje pravidlo.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

24. 10. 2011 17:26 | Vít Suchý

děkuji za poněkud šibalskou odpověď...a úplně narovinu - pokud bych chtěl trošku pošťouchnout(ale jen vizionářsky) - není právě teď a tady vhodná doba začít cestu pro skutečné "finanční poradenství jinak" ? :))
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

24. 10. 2011 13:21 | Křemílek

Pan Valášek nám již asi neodpoví. Škoda. Když už něco napíše, měl by si to také být schopen obhájit a zodpovědět dotazy, které se týkají jeho článku a jeho příspěvků v diskuzi. Jenže některé věci se obhajují těžko a tak raději mlčí.
A nebo možná jen nemá čas. Jezdí někde traktorem.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

23. 10. 2011 18:05 | Petr Opatrný

Pane Valášku, radíte lidem s penězi, dokážete poradit i sobě? Proč jako poradce pracujete u firmy, kde mají vyšší plat a jiné benefity nikoliv poradci, ale prodejci a ti, kteří "lanaří" další prodejce? Děkuji.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

21. 10. 2011 17:19

Omlouvá se pane Valášku, Větu: "Šest zkoušejících jsem nezažil ani při státnicích na vysoké škole." řekl Luděk Švarc, ale Vy jste vlastně všichni Partners.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

21. 10. 2011 17:06

Pane Valášku nedělejte z té zkoušky, kde zatrháte 50 odpovědí (jako u řidičáku) bůchvíjaké terno. Po ročním kurzu to není víc jak zkouška na daňové poradce a těch jsou ticíce. Je dobře, že po dlouhé době se tady začíná klást důraz na kvalitu lidí, kteří nás tlačí do podpisu nějakých smluv, ale dokud to nebudou povinné zkoušky na výkon tohodle řemesla, je to jen forma reklamy: "Hele, my jsme ti nejlepší" 8 lidí z 9,kteří tu zkoušku složili, jsou bouchači pod 30let, brzy po škole, zvyklý se něco rychle našprtat. Vy patříte k těm chytřejším v oboru (schopným např. publikovat), ale to je asi tak všechno. PS:To, že u Vaší státnice byli 4,nebo 5 zkoušejících, opravdu o úrovni zkoušky €FA nic nevypovídá, ale přesně tohle je Váš špatný způsob argumentace!
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

21. 10. 2011 9:36 | Křemílek

Můžete nam, prosím, blíže vysvětlit podstatu vašeho odměňování? Jakým způsobem jste klienty placen ze zisku a z užitku, jak uvádíte?
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

21. 10. 2011 9:33 | Křemílek

Tak já vám to vysvětlím, pane Valášku. Ti lidé jim svěřují peníze proto, že existují firmy, které se prezentují jako poradenské, ačkoli podstatou jejich byznysu je prodej. Ti lidé tomu, představte si, skutečně někdy uvěří. Uvěří, že lidé z těch firem jsou partneři pro život, že jim radí a pomáhají. Co myslíte, je to chyba těch lidí?
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

21. 10. 2011 9:16 | Křemílek

Přečtěte si mé příspěvky celé a nevyzobávejte z nich jen jednu poznámku, která se týká historie, resp. vašeho svérázného použití hostorické paralely. Připomínky tam najdete. Jenže vy vidíte jen to, co vidět chcete, viďte? Shazováním druhého nejapnými poznámkami o mindrácích a teroristech to nezakryjete.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

21. 10. 2011 9:02

mimochodem, pane nebo paní, abych vás vyvedl z omylu tak jsem skutečně poradce a nikoli prodejce. Jsem klienty placen ze zisku a z užitku. Nevím kde jste přišel na to, že tomu je jinak. Zkoušku z derivátů jsem skládal u prof. Rejnuše, z kapitálových trhůIng. Ptáček PhD, dluhopisy a strukturované produkty Ing. Šimčák CFA, důchodové plánování pan Bezděk atd. Opět nevím proč nějak automaticky předjímáte, že jsem nevzdělaný. Umění nerozumím, ale jeden z mých klientů je poměrně známý galerista, drahým kovům myslím, že rozumím, víno mi chutná. Podle pánů z ministerstva financí přítomných na mé obhajobě mám velmi dobrou představu jak má vypadat finanční poradenství. Na základě jaké mé práce jste nabyl dojmu, že problematice nerozumím?
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

21. 10. 2011 8:30 | chk

to je v poradku, to se dalo cekat...
-1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

21. 10. 2011 0:58

Dobrý den, pane Suchý, předem děkuji, že se podepisujete. To o lecčem svědčí. Proto alespoň ve stručnosti zareaguji: 1. Finanční poradenství za peníze bez ralizace. Ano, už se na to také těším. Ale obávám se, že když se toho zatím nedožili nikde jinde v Evropě, tak u nás možná na naše stará kolena. Možná. 2. ano, stává se mi že s klienty musím mimo své portfolio. V oblasti finanční se to stává výjimečně, protože naše portfolio je široké a neznám v oblasti pojištění, hypoték, investic atd. nějaké superprodukty, které nemohu klientům doporučit a zprostředkovat. Ale například pokud doporučuji výhodnější mobilní tarif, levnějšího dodavatele plynu či směnárnu na eura, dobrého zubaře nebo kvalitní boty, tak z toho nic nemám. Obchod je o vztahu (mimochodem to je rozdíl oproti prodeji). 3. naprostý souhlas, pouze vzdělaný klient dokáže ocenit dobrou službu a nepodlehnout podvodníkům a žabařům (snad i tento článek pomohl) 4. na poměr IŽP vůči penzijku jsem se schválně podíval a za posledních 4 a půl roku mám o jedno penzijko víc než IŽP :)
+2
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

Ušetřete s Peníze.cz

Naši čtenáři s námi ušetřili už  11 090 995 Kč. Podívejte se na poslední poptávky a vyzkoušejte nás také. Vše je zcela zdarma.

Spočítejte si

l / 100km
l / 100km
Kč / l
Kč / l
km

Rozšířená verze kalkulačky

Další kalkulačky

Poradna

Tým odborných poradců je tu pro vás.

Poslední dotaz: Reklamace
Poradna > Spotřebitelská poradna

Otázka: Dobrý den, chtěl bych se zeptat jak postupovat v moji situaci. 15.8.2019 jsem poslal reklamovat boty. Obchod mi 30.8.2019 odepsal, že moji reklamaci uznal a ať pošlu číslo účtu, kam chci zaslat peníze.... více

Spotřebitelská poradna

Články na Heroine.cz

Neziskovky nepotřebují vypadat lacině

Neziskovky nepotřebují vypadat lacině

S šéfkou Nadačního fondu Českého rozhlasu Gabrielou Drastichovou o měnícím se neziskovém...více

Vít Samek představuje: Primář z Bulovky

Vít Samek představuje: Primář z Bulovky

V zatím posledním díle seriálu o obyčejných hrdinech, kteří vám mohli zachránit – a třeba...více

Advokátka Hrdá: Jak dál neubližovat obětem znásilnění

Advokátka Hrdá: Jak dál neubližovat obětem znásilnění

„Ani po patnácti letech praxe mě nepřestává překvapovat, jak moc lidé podceňují traumata...více

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Informace ke zpracování osobních údajů

Souboj osobností

Kdo je vám sympatičtější? Hlasujte v našem souboji osobností a zvolte si svého oblíbence (případně menší zlo). Stačí kliknout na fotografii.

Petr Němec

právník a mediátor

Petr Čech

fotbalista a investor

Petr Němec
ÚSPĚŠNOST
63,49 %

z 63 duelů
×
Petr Čech
ÚSPĚŠNOST
74,60 %

z 63 duelů

Chci jiný souboj
Souhrnné výsledky duelů

Partners Financial Services
 
 

Přihlášení

Jméno

Nemáte registraci? Zaregistrujte se zde!

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK

Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.