Finanční poradce, nebo traktorista? Otestujte si ho!

Všichni vědí, že správný finanční poradce je důvěryhodná a vyzrála osobnost, že to není prodavač produktů a že vám na první schůzce nezačne diktovat, kde se máte pojistit. Jinak to prostě není finanční poradce. V následujícím textu najdete několik tipů, jak kvalitu poradce otestovat.

Abychom udrželi kvalitu diskuze pro slušné čtenáře, je nutné se před vložením komentáře přihlásit. Jste tu poprvé? Pak se nejdřív musíte zaregistrovat. (Už jsem, ale zapomněl jsem heslo!)

Přihlásit se

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

1. 11. 2011 9:30, Ondřej

Vážení Křemílci, Vochomůrkové a jiná anonymní havěti, nedivím se, že se pan Valášek s vámi nebaví, ono jednat s blbcem znamená spadnout na jeho úroveň. Po přečtení vašich arogantních a hloupých příspěvků usuzuji, že máte naivní představy o poradenství a nepochopili jste jeho podstatu coby stanovení finančního plánu a pomožení klientům k dosažení jejich cílů. To, že finanční poradenství v sobě zahrnuje audit stávajích produktů, propočet, stanovení cesty k cílům každého individuálního klienta a zprostředkování vhodných produktů a to vše najednou pod jednou střechou, takže se klient nemusí o nic starat, je pro spoustu klientů velká výhoda. Inteligentní lidi v tom najdou úsporu času, peněz a nervů.
Pro ty hloupé z vás, kteří kritizují všechny dostupné produkty od investičního životka počínaje a investicemi do podílových fondů konče, strkejte si peníze třeba do matrace, nebo je nechte ležet na bankovním účtu. I když popravdě pochybuji jestli nějaké peníze máte, když v pracovní době máte čas na psaní nesmyslů.

+15
+-
Reagovat na příspěvek

Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy

20. 10. 2011 7:22, ja

Pokud chci najit opravdoveho poradce, ktery bude radit v mem zajmu, pak samozrejme musim platit jeho rady jen ja. Takze ho musim zaplatit. Musi predem vedet, ze ze me zadnou (nepujde pres nej zadna smlouva) provizi mit nebude. A jeho ohodnoceni se musi alespon castecne skladat z toho, co mi jeho rady prinesou. Tolik teorie, v praxi vsak lide chteji "poradce" zdarma a pak se po letech divi, ze z te investicni/kapitalove zivotni pojistky nemaji slibene penize...

Jeste pridam radu, ktera se mi osvedcila na "poradce", podomni a poulicni prodejce a podobnou verbez. Po osloveni vytahuji z kapsy mobil a poustim si zaznamnik- v ten moment vsichni podvodnici utecou :-)

-1
+-
Reagovat na příspěvek

Další příspěvky v diskuzi (celkem 43 komentářů)

21. 10. 2011 0:28 | vaclavvalasek

Ondřej Bartoš na podobné příspěvky odpovídá: "nepochopil jsem otázku" :)
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 21:00 | Vít Suchý

poradce...každá z firem, o kterých tu byla řeč se honosí titulem "nezávislá" a jeji poradci si také tak říkají... Jenže paradoxně tito poradci jsou těmi nejvíce závislými, protože jsou závislí na tom, který finanční ústav s nimi smlouvu uzavře...
Stejně jako řada diskutujících i já zastávám názor, že pokud někdo chce užívat titulu finančního poradce (notabene nezávislého finančního poradce), nemůže být výstupem jeho poradenského procesu uzavření smlouvy na jakýkoli produkt...A doporučil by mi snad snad poradce Partners produkt, který nemají oni v portfoliu ? To,že po skutečně nezávislých poradcích není poptávka je bohužel jen výsledkem katastrofální finanční negramotnosti národa. Paradoxně odsuzovaní "pojišťováci" se oproti "finančním poradcům" chovají naprosto transparentně vůči klientovi, protože od začátku je jasné, že obhajují konkrétnéí produkty konkrétní ppojišťovny...
Kdyby se stejně tak transparentně chovali všichni zástupci poradenských firem (kdyby striktně dodržovali §21(1) zák. 38/2004Sb.), tak by málokdy vůbec prodali jak nějaké penzijní připojištění nebo investiční životní pojištění...A ruku na srdce, milí zástupci všech možných poradenských firem a firmiček - kolik procent z vašich objemů produkce činí prodej penzijních fondů a investičních životních pojistek ???
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

20. 10. 2011 19:10 | akn

Poradcem opravdu může být každý. Dle mého názoru to není o tom, zda je z partners nebo jiné firmy, nebo pracuje sám. Je to o přístupu lidí a o tom, zda Vás vyslechne a opravdu Vám pomůže vyřešit problém. Nebo Vás dovede tam, kam vy chcete. Čím více produktů z trhu nabízí, tím lépe pro nás. Upozorňuji, že toto je jen můj názor. Podle toho já vybírám.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

20. 10. 2011 18:45 | chk

ale i vy jste prodejce, nikoli poradce. protoze v partners jsou prodejci. nejste placen za sestaveni portfolia ani za procento ze zisku, ale za prodej. mate nejake zkusenosti z kapitalovych trhu? rozumite derivatum, dluhopisum, DCD apod. produktum? nestaci mit jen nastudovanej rozdil mezi pojistkou od AXA nebo ING:). poradce nedela jen pojistky. to je spis takova tresnicka. opravdovej poradce toho musi zvladnout daleko vic. rozumite umeni? drahym kovum? vinu? podle me netusite jak ma vypadat opravdovej nezavislej financni poradce...
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 17:57 | vaclavvalasek

Přesně tak. A víte proč tomu tak je? Protože se uživí. A víte proč se uživí? Protože jsou lidé, kteří jim svěří peníze - dají jim vydělat? Proč to ti lidé dělají? Nevím. Jestli tento článek pomůže jednomu člověku na světě, že rozpozná "traktoristu v obleku" od vzdělaného a slušného poradce, splnil účel. P.S. omlouvám se všem traktoristům, že bylo použito jejich náročné povolání. Nemyslím to osobně ani hanlivě. Mimochodem můj děda tuto práci dělal 40 let.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 17:33 | lipaz

dneska poradce dělá kde kdo od sotva vyšlých vysokoškoláků různého směru až po "aktivnějšího" důchodce,který dříve dělal v účtárně ,může ho dělat skutečně i ten traktorista nebo šikovná prodavačka,dnes je jich jak smení..tak si vyberte .I na netu jich je pěkná kolonie v zástupu,ani se nemusí extra hledat webovky.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

20. 10. 2011 16:59 | franta

Děkuji Vám za důvěru. Už jsem napsal. Třeba mne přesvědčíte, že se mýlím.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 16:40 | vaclavvalasek

Pravda, pravdoucí. Mám to v profilu nepovolené :) vaclav.valasek@partners.cz
Václav Valášek
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 16:25 | franta

Vážený pane Valášek, nemohu odkaz na Váš email najít.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

20. 10. 2011 16:12 | vaclavvalasek

Vážený Franto, jste pro mě výzvou - pokud hledáte poradce, který se nebojí dělat i práci mimo své portfolio. Pojďme se sejít a můžete pak zde poreferovat jak na Vás schůzka působila, zda jsou všichni jen bouchači produktů nebo zda spolupráce s poradcem může být přínosná. Nejčastěji se pohybuji v Praze a Trutnově. Dle domluvy jezdím do Pardubic, Liberce, výjimečně Brna. Mail v hlavičce. Zdraví Václav Valášek
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 15:49 | franta

Mě je jasné, že skutečné finanční poradce obyčejný člověk většinou nikdy nepotká. Jen mě naštve, když o nich pořád slyším a nakonec to jsou vždycky jen prodejci. Musím si zvykat, že honosněji zní manager prodeje (než prodavač), finanční poradce (než prodejce finančních produktů), atd. Poslední věta zní rozumně a vím o čem mluvíte, ale vždycky by měl umět vysvětlit důvody pro svoji strategii a prémie by byl zisk klienta (nikdo neumí předvídat).
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 15:29 | franta

Nerad bych zapomněl na poradenství v oblastí nákladů. Výběr nejlevnějšího dodavatele elektřiny a plynu. Tato část výdajů není nezanedbatelná a zatím nikdo opravdové poradenství nenabízí a přitom by to mohlo být náplní práce opravdového finančního poradce.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 15:17 | franta

Slovo finanční poradce je hodně honosné, ale skutečného poradce bych si rád zaplatil. Nejlépe by bylo, kdyby byla výše jeho výdělku závislá i na zhodnocení investice a ušetření současných nákladů. Na výběr je taková spousta investičních (cenné papíry, deriváty, nemovitosti, atd.), spořících a pojišťovacích produktů a vyznat by se v tom měl odborník - finanční poradce. Takový člověk by měl být velmi dobře placen. Z tohoto pohledu mám zkušenosti jen s prodejem a na finanční poradce jsem ještě nenarazil. Neznáte nějaké dobré poradce, kteří dokáží nejvíce zhodnotit peníze a zároveň vybrat nejlepší produkty na trhu?
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 15:05 | vaclavvalasek

Děkuji za příspěvek. Konečně se v diskuzi posunujeme dál. Díky tomu co jste udělal (a vlastně o čem pojednává celý článek) můžete rozpoznat kdo je "poradce" a kdo skutečný poradce.
Jen tak dál, kéž by to tak jako vy dělali všichni.
Hodně zdraví přeje Václav Valášek
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 14:46 | franta

Osobně mám s poradci jen nejhorší zkušenosti. Zkušenosti mám s Brokerconsulting a AWD. Nabízeli produkty a ani neměli zjištěné náklady spojené s investicí. Na otázku proč nabízejí zrovna tyto fondy či produkty a z jak velkého souboru vybírali, nikdy neodpověděli. Neměli o tom žádnou představu. V naší republice jsou 100 fondů a jiných pojistných či bankovních produktů a vybírat nejlepší je pracné, ale poradci to rozhodně nedělají.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 13:08 | vaclavvalasek

Ach jo, s anonymy a s teroristy se nevyjednává. Pan Hanzl měl jako vždy pravdu. Tak už jen ve zkratce - pokud mě tu moralizujete za to, že článek využil pojem z historie pojišťovnictví, tak sám přestaňte žít v historii finančního poradenství. Tečka. Mimochodem, máte vůbec nějakou faktickou připomínku k článku nebo si tu jen léčíte mindráky? Václav Valášek
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

20. 10. 2011 12:20 | Křemílek

Tak tedy nalijme si čistého vína, pane Valášku. Společnost Partners, stejně jako vy sám, nežije z toho, že radí, ale z toho, že prodává. Je to snad jinak? A to přesto, že se společnost prezentuje jako poradenská a její prodejci jako poradci. Nikdo vás neplatí za poradenství, dostáváte provizi z prodeje finančních produktů. Nebo je to jinak? Toto pokrytectví je základem lži a schizofrenní situace, ve které se pohybujete jak vy a vaši Partners, tak vaši klienti. Důsledek je jasný, prodejce se živí prodejem a prodat musí, jinak umírá hlady. Ona košile je bližší než kabát a živit rodinu není legrace. Sám dobře znáte situaci v branži, měl byste klientovi poskytovat vyčerpávající a bezplatné poradenství, je na vás přenášena maximální odpovědnost, náklady i riziko a přitom jste placen pouze v případě, že prodáte. Není v tom nějaký podstatný rozpor, co myslíte? „Poradenství“ pak vypadá tak, že se prodejce sice snaží vše balit do zdání objektivity a ohání se zájmy klienta, vše ale směřuje k jedinému – pod tímto pláštíkem klientovi prodat provizně zajímavé produkty a nedat mu šanci uvažovat o alternativách.
K vašim připomínkám. Nepopírám, že Partners mají vynikající marketing. Řekl bych, že se čiperně pohybují na hraně klamavé reklamy a šikovně využívají formy prezentace na hranici reklamy a informace a tváří svých mediálně známých vlastníků. Výsledky různých testů jsou sice půvabné, ale pokud to nevíte, většina z nich je zase jen marketing. Moje metoda hodnocení je osobní zkušenost.
Je možné, že těch, kteří přišli od OVB je pár desítek, ale geneze Partners je s přeběhlíky od OVB nevymazatelně spjata a na těchto základech společnost stojí.
U Banky Slavie si svůj statek mohl pojistit před sto lety váš prapředek. Pokud budete psát článek o historii pojišťovnictví v našich zemích, jistě ji nevynecháte. Měl jsem ale zato, že se článek vztahuje k současnosti. Vy snad znáte nějakou banku, která pojišťuje? Nemyslím tím, že by prodávala pojištění nějaké příbuzensky spjaté pojišťovny, ale byla pojišťovacím ústavem? Já tedy ne. Možná to od vás byl pokus o vtip, stejně jako celý váš článek a já jsem to nepochopil a bral jsem to vážně. Inu, moje chyba.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 11:04 | vaclavvalasek

Vážený pane Křemílku, několik technických k vašemu příspěvku: 1. jakou metodou jste hodnotil kvalitu finančních poradců? Za poslední 4 roky bylo uděláno desítky mystery shoppingů a testů a Partners se vždy umístili velmi dobře. Měl jste nějakou špatnou osobní zkušenost? 2. Partners mají přes 2000 aktivních spolupracovníků, z toho v řádu desítek možná ke stovce ještě pamatuje doby OVB. Většina manažerů kteří otevírají nové pobočky jsou lidé, kteří přechod z OVB nepamatují. Máte nějaká jiná, lepší čísla? 3. Banka Slávie - vzájemně pojišťovací banka. http://www.opojisteni.cz/pojistovny/plechova-historie/plechova-historie-dil-ctvrty/ Pamatujete si to snad jinak? Pokud máte tolik sebevědomí jako jste prokázal v komentáři, tak se zde můžete čtenářům sebevědomě omluvit za podstatné omyly, kterých jste se v komentáři vědomě či jen z neznalosti dopustil.
+6
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 10:50 | Gabriel Pleska

Křemílku, budu to muset zkusit trochu po eďovsku: otevrte své srdce a především – své oči. Banka Slavie dnes neexistuje, to jste taky mohl autorovi vyčíst. Je to takový fór, který pochopí každý, kdo se dívá kolem sebe: http://www.plechovecedule.com/plechove-cedule-originaly-c9/smaltovana-cedule-pojisteno-u-banky-slavie-i10/
+2
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

20. 10. 2011 10:46 | Lukáš Doskočil

Jednoho traktoristu jsme taky chytili. Od člověka, který lidem radí na firemním webu, bych toho asi čekal mnohem víc. Podívejte se na to tady:
http://gavrilo-p.blogspot.com/
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Spočítejte si

l / 100km
l / 100km
Kč / l
Kč / l
km

Rozšířená verze kalkulačky

Další kalkulačky

Interaktivní grafiky

Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla

Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla

Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více

Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny

Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny

Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více

Nové dopravní značky. Podívejte se, co vás čeká na silnicích

Nové dopravní značky. Podívejte se, co vás čeká na silnicích

Od 1. ledna 2024 čeká na řidiče několik nových dopravních značek. Novelu vyhlášky č. 294/2015...více

Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky

Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky

Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety

Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Informace ke zpracování osobních údajů

Souboj osobností

Kdo je vám sympatičtější? Hlasujte v našem souboji osobností a zvolte si svého oblíbence (případně menší zlo). Stačí kliknout na fotografii.

Daniel Křetínský

podnikatel, EPH a AC Sparta Praha

Michael Rostock

podnikatel a investor, Venture Investors

Daniel Křetínský
ÚSPĚŠNOST
0,00 %

z 0 duelů
×
Michael Rostock
ÚSPĚŠNOST
0,00 %

z 0 duelů

Chci jiný souboj
Souhrnné výsledky duelů

Partners Financial Services