Poradna - Fondy Amundi

Fondy Amundi

Dobrý den, Rád bych znal Váš názor na podílové fondy Amundi jež nabízí KB... Rok a půl mám IKS investiční manažer (balancovaná strategie), kde nějaké zhodnocení proběhlo. Bylo mi doporučeno investici navýšit (nyní hodnota činí cca 310tis a dalších 250tis bych mohl přidat) Chtěl bych se zeptat jestli je dobrý nápad dále investovat do tohoto produktu. Pro pravidelné investice mi byl doporučen CPR Global Disruptive Opportunities - fond, který investuje do akcií společností zaměřených na technologický pokrok. Byl bych schopen investovat cca 5tis měsíčně. Prosím Vás o názor na tento fond. Děkuji za odpovědi a přeji hezký den. Pavel

Dotaz poslal/a: Pavel200, 01. 03. 2018 13:33

Dobrý den,

máte celkem standardní vyvážené portfolio, ve kterém je cca 40 % akcií. Kladnou výkonnost mají na svědomí hlavně ty.

V konzervativní části portfolia je to slabší, fondy PSA 1 a Konzervativní profil jsou za poslední 2 roky mírně v mínusu, fond Absolutních výnosů vydělal celkem 0,5 %. Kdybyste měl podobné konzervativní fondy z jiné banky, výsledek by byl podobný. Krátkodobé úrokové sazby byly v poslední době nízké, státním dluhopisům se také moc nedařilo. Aktuální portfolio fondů nemám do detailu nastudované, ale výnosový potenciál konzervtivních investic pro nejbližší rok dva je pořád ještě nízký. Takže bych řekl, že s navýšením nemusíte pospíchat. "Vyváženým" investorům radím parkovat konzervativní část portfolia dočasně např. na nějakém akčním spořícím účtu. (Obecně ale vhodné portfolio záleží na horizontu a účelu investice, třeba tam těch konzervativních peněz máte zbytečně moc...)

Fond na "disruptivní" firmy je zatím poměrně nový, takže těžko nějak zevrubně hodnotit. Výkonností je v poslední době lepší než běžné akciové fondy vzhledem k vyššímu podílu IT akcií, které výrazněji stouply. (Konkrétně je tam IT sektoru přes 40 %, což je zhruba dvojnásobek jeho podílu na akciovém trhu.) Jako doplněk portfolia asi proč ne, ale pokud by to měla být vaše jediná investice, doporučil bych víc diverzifikovat.

Pokud byste chtěl nastavení portfolia probrat detailněji a osobně s investičním specialistou, ozvěte se znovu do této poradny a nejdeme vám někoho ve vašem regionu.

Aleš Tůma, 26. 03. 2018 12:53

Výpis článků s klíčovým slovem podílové fondy

Majetek v podílových fondech loni stoupl skoro o pětinu

3. 3. 2020 | Jiří Hovorka | 2 komentáře

Majetek v podílových fondech loni stoupl skoro o pětinu

Majetek v podílových fondech loni vzrostl o více než 84 miliard korun na celkových 557 miliard, meziročně tedy o zhruba 18 procent. Data zveřejnila Asociace pro kapitálový trh (AKAT).

Panika na trzích: Prodat, či nakoupit? Dopad může být vážnější

2. 3. 2020 | Jan Traxler | 11 komentářů

Panika na trzích: Prodat, či nakoupit? Dopad může být vážnější

Je to jen přehnaná reakce, nebo teprve začátek mnohem hlubšího propadu? Dopad na globální ekonomiku a finanční trhy může být vážnější, než si mnozí připouštějí.

Akcie spadly nejvíc od finanční krize. Ztrácí i koruna

28. 2. 2020 | Petr Kučera | 12 komentářů

Akcie spadly nejvíc od finanční krize. Ztrácí i koruna

Ještě ve středu 19. února byl americký akciový index S&P 500 na své rekordní hodnotě. Od té doby klesl už o 12 procent. Výrazné propady hlásí i další burzovní indexy.

Fond Trigea koupil obchodní centrum v Plzni

24. 2. 2020 | Jiří Hovorka

Fond Trigea koupil obchodní centrum v Plzni

Nemovitostní fond Trigea, patřící do finanční skupiny Partners, koupil obchodní centrum s hypermarketem Tesco a více než 60 maloobchodními jednotkami v Plzni na Rokycanské ulici. Cenu transakce firmy nezveřejnily.

Petr Stuchlík o cestě od financí k Babišovi a zase zpátky

22. 2. 2020 | Ondřej Tůma | 5 komentářů

Petr Stuchlík o cestě od financí k Babišovi a zase zpátky

O podnikatelském vyhoření, krátké štaci v politice, filantropických aktivitách, investičních návycích Čechů a přivolávání krize.

Nebojte se rizikových investic. Jsou bezpečnější

13. 2. 2020 | Petr Zámečník | 31 komentářů

Nebojte se rizikových investic. Jsou bezpečnější

Jak je možné, že riziková investice je bezpečnější než konzervativní? Je to především o úhlu pohledu. Nejde přitom o volatilitu (kolísavost), ale o dosažení cíle.

Fond ZDR koupil čtyři obchodní centra Albert

30. 1. 2020 | Petr Kučera | 1 komentářů

Fond ZDR koupil čtyři obchodní centra Albert

Nemovitostní fond pro kvalifikované investory ZDR Investments koupil čtyři retailová centra Albert. Jde o hypermarkety Albert v Přerově, Svitavách a Chrudimi a dále o supermarket v Ústí nad Orlicí.

Nejlepší spoření, účty, půjčky či investice. Známe Finanční produkty roku

29. 1. 2020 | Finparáda, redakce Peníze.CZ | 2 komentáře

Nejlepší spoření, účty, půjčky či investice. Známe Finanční produkty roku

Hledáte nejlepší bankovní účet, spoření, pojištění nebo třeba hypotéku? Inspiraci můžete najít ve výsledcích devátého ročníku soutěže Finanční produkt roku.

Nemovitostní fond Trigea: Nečekáme na inzeráty

18. 1. 2020 | Martin Vlnas | 8 komentářů

Nemovitostní fond Trigea: Nečekáme na inzeráty

„Investování do nemovitostí rovná se matematika plus kontakty. Pokud vám někdo prodává navoněné kanceláře s křišťálovými lustry, víc peněz vám nevydělá.“

Jak porazit inflaci. Můj recept na konzervativní portfolio

17. 1. 2020 | David Kučera | 27 komentářů

Jak porazit inflaci. Můj recept na konzervativní portfolio

I u relativně bezpečných investic platí, že není dobré dávat všechna vejce do jednoho košíku.

Výnosová křivka se převrátila. Co letos čekat od dluhopisů

16. 1. 2020 | Jan Traxler | 4 komentáře

Výnosová křivka se převrátila. Co letos čekat od dluhopisů

Dluhopisové fondy mají za sebou velmi dobrý rok. Ten letošní bude trochu slabší. Úrokové výnosy loni výrazně poklesly, ale už zase pozvolna rostou. Výnosová křivka se z inverzního charakteru vrací do normálu.

Fondee láká na jednoduché investice pro každého

15. 1. 2020 | Petr Kučera | 6 komentářů

Fondee láká na jednoduché investice pro každého

Nový startup Fondee chce Čechy naučit, že peníze se nezhodnocují v bankách. Láká na „investice s lidskou tváří a bez bariér – jednoduše, transparentně a především bez účasti zkostnatělých bank a poradců“.

Sundejte si růžové brýle. Co čekat od akcií po rekordním roce

14. 1. 2020 | Jan Traxler | 7 komentářů

Sundejte si růžové brýle. Co čekat od akcií po rekordním roce

Akcie loni výrazně rostly, přestože zisky firem stagnují. Trh je teď zralý na korekci.

Nový fond už získal čtvrt miliardy, koupil první nemovitosti

6. 1. 2020 | Jiří Hovorka

Nový fond už získal čtvrt miliardy, koupil první nemovitosti

Nemovitostní fond ZDR Investments Public získal za první dva měsíce fungování od svých investorů čtvrt miliardy korun a do svého portfolia nakoupil první tři nemovitost.

Letos vydělal skoro každý. Co čeká investory v roce 2020?

23. 12. 2019 | Jan Traxler | 22 komentářů

Letos vydělal skoro každý. Co čeká investory v roce 2020?

Po úspěšném roce 2019 se u tradičních nástrojů očekává výnosově slabší rok. Vhodnou alternativou mohou být neburzovní investice – nemovitostní fondy, private equity a další.

Nemovitostní fondy porážejí inflaci. Projděte si, jak na ně

20. 12. 2019 | Jiří Hovorka | 4 komentáře

Nemovitostní fondy porážejí inflaci. Projděte si, jak na ně

Zájem drobných investorů roste. Ke konci roku vstoupili na trh další dva nováčci, počet retailových fondů tak stoupl na jedenáct.

Plány Fio banky: Už brzy okamžité platby, pak půjčky s nízkým úrokem

17. 12. 2019 | Jiří Hovorka | 8 komentářů

Plány Fio banky: Už brzy okamžité platby, pak půjčky s nízkým úrokem

Bankovnictví prochází rychlým vývojem, takže musíme vybírat, čemu dáme prioritu, říká Jan Bláha, obchodní ředitel Fio banky. V rozhovoru vysvětluje, proč spustila Apple Pay dřív než okamžité platby a proč třeba vůbec nespěchá s multibankingem.

Akciové fondy výrazně rostou, realitní letos ztrácejí

16. 12. 2019 | Petr Kučera

Akciové fondy výrazně rostou, realitní letos ztrácejí

Akciovým fondům se letos daří. Od začátku roku do konce listopadu dosáhly průměrného zhodnocení 17,61 %. Vyplývá to z dat za celý trh, na jejichž základě sestavuje společnost Broker Consulting svůj Index podílových fondů.

Nemovitostní fondy pro chudé. Proč vydělávají o dost míň než ty pro bohaté?

4. 12. 2019 | Jan Traxler | 6 komentářů

Nemovitostní fondy pro chudé. Proč vydělávají o dost míň než ty pro bohaté?

Retailové fondy mají výrazně nižší výnosy než fondy pro kvalifikované investory. Přitom investují do podobných nemovitostí a s podobnými náklady. Mají ale dvě zásadní omezení.

Equa bank dočasně ruší vstupní poplatky u investování

2. 12. 2019 | Petr Kučera | 1 komentářů

Equa bank dočasně ruší vstupní poplatky u investování

Nákup investičních fondů prostřednictvím Equa bank je ode dneška do konce roku osvobozen od vstupního poplatku. Akci můžou využít noví i stávající klienti.

Partner sekce

Partners Financial Services, a.s.

Partners Financial Services, a.s.

Ryze česká akciová společnost Partners Financial Services, a.s., zahájila svou činnost v červnu roku 2007 a její hlavní aktivitou je poskytování nezávislého finančního poradenství. V roce 2009 se stala největší finančněporadenskou firmou v České republice a v roce 2010 překročil provizní obrat společnosti jednu miliardu korun. Do skupiny Partners patří i projekty Partners bankovní služby, Partners Akademie, Partners media a Partners investiční společnost. Zásluhu na úspěchu poradenství Partners má především objektivita, nabídka exkluzivních produktů a pečlivá příprava a vzdělání finančních poradců Partners. Odborníci a analytici Partners v čele s Pavlem Kohoutem, Alešem Tůmou, Dušanem Šídlem a Igorem Polanským publikují v předních českých médiích. V roce 2011 Partners vyhlásili 8. září Dnem finanční gramotnosti a spustili projekt pod stejným názvem ve spolupráci s organizací UNESCO. Partners se rozhodli vrátit finančnímu poradenství v České republice důstojnost, která mu náleží, a nabídnout klientům seriózní a komplexní pomoc s jejich rodinnými financemi.

Za tuto kategorii odpovídá:

Martin Tománek

http://www.partners.cz/

Partnerem poradny od: 1.6.2012

Ušetřete s Peníze.cz

Naši čtenáři s námi ušetřili už  12 239 891 Kč. Podívejte se na poslední poptávky a vyzkoušejte nás také. Vše je zcela zdarma.

Aktuální články

Rostou! Akcie se oklepaly z tvrdého pádu, zůstaňte ale opatrní

Rostou! Akcie se oklepaly z tvrdého pádu, zůstaňte ale opatrní

Koronavirus rychle srazil akcie o desítky procent dolů a připomněl, že investice do nich...více

Český systém důchodů patří k nejlepším na světě, říká porovnání

Český systém důchodů patří k nejlepším na světě, říká porovnání

Český penzijní systém je poměrně stabilní, ve světovém porovnání mu patří dvanácté místo....více

České dráhy obnoví prodej místenek. Další omezení trvají

České dráhy obnoví prodej místenek. Další omezení trvají

České dráhy obnovují prodej vnitrostátních místenek a rezervací míst pro přepravu kol....více

Interaktivní grafiky

Průvodce výpisem z katastru nemovitostí

Průvodce výpisem z katastru nemovitostí

Vyznat se ve výpisu z katastru nemovitostí je často složité. Připravili jsme průvodce, který vám pomůže se zorientovat v jeho jednotlivých částech.

Spočítejte si osobní inflaci

Spočítejte si osobní inflaci

Inflace se měří indexem cen průměrného koše výrobků a služeb. Jenže každý kupuje něco jiného, proto na každého inflace působí jinak.

Jak se vyvíjejí v Česku mzdy a nezaměstnanost

Jak se vyvíjejí v Česku mzdy a nezaměstnanost

Unikátní mapa, na které můžete sledovat vývoj nezaměstnanosti a průměrných platů v jednotlivých českých krajích od roku 2006.

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Informace ke zpracování osobních údajů
Partners Financial Services

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK

Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.