Podílovým fondům se daří. Akcie jedou na vlně technologií
8. 3. 2024 | Martin Mašát | 1 komentářů
Zatímco akciím pomáhá až nekritická víra v budoucnost umělé inteligence, ceny dluhopisů poslalo nahoru rozhodnutí České národní banky.
Dobrý den, Rád bych znal Váš názor na podílové fondy Amundi jež nabízí KB... Rok a půl mám IKS investiční manažer (balancovaná strategie), kde nějaké zhodnocení proběhlo. Bylo mi doporučeno investici navýšit (nyní hodnota činí cca 310tis a dalších 250tis bych mohl přidat) Chtěl bych se zeptat jestli je dobrý nápad dále investovat do tohoto produktu. Pro pravidelné investice mi byl doporučen CPR Global Disruptive Opportunities - fond, který investuje do akcií společností zaměřených na technologický pokrok. Byl bych schopen investovat cca 5tis měsíčně. Prosím Vás o názor na tento fond. Děkuji za odpovědi a přeji hezký den. Pavel
Otázku poslal/a: , 1. 3. 2018 13:33
Na otázku odpovídá:
Dobrý den,
máte celkem standardní vyvážené portfolio, ve kterém je cca 40 % akcií. Kladnou výkonnost mají na svědomí hlavně ty.
V konzervativní části portfolia je to slabší, fondy PSA 1 a Konzervativní profil jsou za poslední 2 roky mírně v mínusu, fond Absolutních výnosů vydělal celkem 0,5 %. Kdybyste měl podobné konzervativní fondy z jiné banky, výsledek by byl podobný. Krátkodobé úrokové sazby byly v poslední době nízké, státním dluhopisům se také moc nedařilo. Aktuální portfolio fondů nemám do detailu nastudované, ale výnosový potenciál konzervtivních investic pro nejbližší rok dva je pořád ještě nízký. Takže bych řekl, že s navýšením nemusíte pospíchat. "Vyváženým" investorům radím parkovat konzervativní část portfolia dočasně např. na nějakém akčním spořícím účtu. (Obecně ale vhodné portfolio záleží na horizontu a účelu investice, třeba tam těch konzervativních peněz máte zbytečně moc...)
Fond na "disruptivní" firmy je zatím poměrně nový, takže těžko nějak zevrubně hodnotit. Výkonností je v poslední době lepší než běžné akciové fondy vzhledem k vyššímu podílu IT akcií, které výrazněji stouply. (Konkrétně je tam IT sektoru přes 40 %, což je zhruba dvojnásobek jeho podílu na akciovém trhu.) Jako doplněk portfolia asi proč ne, ale pokud by to měla být vaše jediná investice, doporučil bych víc diverzifikovat.
Pokud byste chtěl nastavení portfolia probrat detailněji a osobně s investičním specialistou, ozvěte se znovu do této poradny a nejdeme vám někoho ve vašem regionu.
26. 3. 2018 12:53
Položte svojí vlastní otázku. Investiční poradna je vám plne k dispozíci.
Aktuální články
Air Bank sníží úrok na spoření. Víc garantuje při investici
Air Bank od 12. dubna sníží úročení na svém spořicím účtu. Další pokles pak avizuje na...více
Letní čas 2024. Kdy se mění čas a posouvají hodiny?
V pátek začne čtyřdenní velikonoční supervíkend. Tentokrát přinese i změnu času ze standardního...více
Lidl se srovnává s konkurenty. „Suverénně nejlevnější“ je o koruny
Nová kampaň využívá srovnávací reklamu. Velikonoční ceny v Lidlu a Penny přitom porovnal...více
Interaktivní grafiky
Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla
Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více
Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny
Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více
Nové dopravní značky. Podívejte se, co vás čeká na silnicích
Od 1. ledna 2024 čeká na řidiče několik nových dopravních značek. Novelu vyhlášky č. 294/2015...více
Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky
Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více
Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety
Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více