Kouzlo pravidelného investování
22. 5. 2017 | Jan Traxler | 17 komentářů
Ten trik je vlastně jednoduchý: díky tomu, že za cenné papíry utrácíte pořád stejně, koupíte jich víc, když jsou levné. Strategie stejně primitivní jako účinná.
Poradna - Zdanění výnosů - pravidelné investování
Zdanění výnosů - pravidelné investování
Dobrý den, pokud investuji do podílových fondů např. 200.000,- jednorázově a za 3 roky tam bude 220.000,-, můžu to celé prodat a výnos 20.000,- nemusím danit. Jak je to ale v případě, že investuji pravidelně nebo ve dvou částech? Uvedu příklad: Na začátku nakoupím za 200.000,-, za 2 roky za dalších 200.000,-. Po 3 letech od první investice tam mám 420.000,- (to jest výnos 20.000,-). Prvních 200 tis. je osvobozeno od daně, ty můžu vybrat/prodat, těch dalších 200 tis. ještě osvobozeno není. Vyberu/prodám tedy prvních 200.000,-, ale jak to je s tím výnosem 20.000,-? Mohu ho celý vybrat? Byl totiž z části vytvořen i těmi "druhými" 200 tis. Jak se v takovém případě postupuje? Nebo se snad nějak dá vypočítat, jaká část z těch 20.000,- byla "vydělána" těmi prvními již osvobozenými 200 tis.? Děkuji, Martin
Dotaz poslal/a: Martin27, 22. 08. 2016 20:22
Dobrý den,
spočítat se to dá, ale klíčem je sledovat počty nakoupených podílových listů, které byste měl vidět z výpisu transakcí.
Poté lze uplatnit zásadu "FIFO", tj. použít nejstarší nakoupené podílové listy, u kterých už je časový test splněn.
Příklad: dejme tomu, že se vaše investice zhodnocuje jako podle pravítka o 2,45 % p.a. Na začátku nakoupíte 200000 PL po 1 Kč. Po dvou letech přikoupíte cca 190500 PL při kurzu 1,05 Kč. Na konci máte cca 390500 PL s kurzem 1,08. Pokud provedete odkup za 220 tisíc Kč, vychází to na cca 203700 PL. Prvních 200000 už držíte více než 3 roky a od daně jsou osvobozeny. U zbývajících 3700 PL nakoupených před rokem tedy zaplatíte drobnou daň ze zisku. V praxi je třeba vzít v úvahu případné vstupní či výstupní poplatky, které jsou daňově uznatelné. Podotýkám, že jde o modelový příklad, který nenahrazuje daňové poradenství. V případě pochybností se obraťte na kvalifikovaného daňového poradce.
Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 23. 08. 2016 16:09
Partner sekce
Partners Financial Services, a.s.
Ryze česká akciová společnost Partners Financial Services, a.s., zahájila svou činnost v červnu roku 2007 a její hlavní aktivitou je poskytování nezávislého finančního poradenství. V roce 2009 se stala největší finančněporadenskou firmou v České republice a v roce 2010 překročil provizní obrat společnosti jednu miliardu korun. Do skupiny Partners patří i projekty Partners bankovní služby, Partners Akademie, Partners media a Partners investiční společnost. Zásluhu na úspěchu poradenství Partners má především objektivita, nabídka exkluzivních produktů a pečlivá příprava a vzdělání finančních poradců Partners. Odborníci a analytici Partners v čele s Pavlem Kohoutem, Alešem Tůmou, Dušanem Šídlem a Igorem Polanským publikují v předních českých médiích. V roce 2011 Partners vyhlásili 8. září Dnem finanční gramotnosti a spustili projekt pod stejným názvem ve spolupráci s organizací UNESCO. Partners se rozhodli vrátit finančnímu poradenství v České republice důstojnost, která mu náleží, a nabídnout klientům seriózní a komplexní pomoc s jejich rodinnými financemi.
Za tuto kategorii odpovídá:
Aleš Tůma
Partnerem poradny od: 1.6.2012
Naši čtenáři s námi ušetřili už 6 890 344 Kč. Podívejte se na poslední poptávky a vyzkoušejte nás také. Vše je zcela zdarma.
Aktuální články
- Vládní studie: Reforma penzí není potřeba (4 reakce)
- Očima expertů: Zase sekera! Jak zkrotit rozpočet? (2 reakce)
- Jak si smíte přivydělávat k mateřské a rodičovskému příspěvku
- Přehled: K čemu slouží a kde sjednat pojištění právní ochrany (1 reakce)
- Víte, kolik vydělá váš šéf? Jen se podívejte (9 reakcí)
- Výdělek a přivýdělek k důchodu: Přehled pravidel
- Pravidla přivýdělku k zaměstnání: Dvě práce, brigáda, podnikání
- Podnikavé ženy válcují muže. V byznysu méně riskují a nehoní si triko (3 reakce)
- Novinky pro dlouhodobé marody. Vyšší nemocenská a ošetřovatelské volno
- Vadí vám dvojí kvalita potravin v Unii? Tak co s ní uděláte? (22 reakcí)
Průvodce výpisem z katastru nemovitostí
Vyznat se ve výpisu z katastru nemovitostí je často složité. Připravili jsme průvodce, který vám pomůže se zorientovat v jeho jednotlivých částech.
Inflace se měří indexem cen průměrného koše výrobků a služeb. Jenže každý kupuje něco jiného, proto na každého inflace působí jinak.
Jak se vyvíjejí v Česku mzdy a nezaměstnanost
Unikátní mapa, na které můžete sledovat vývoj nezaměstnanosti a průměrných platů v jednotlivých českých krajích od roku 2006.
Přihlášení k newsletteru
Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.
