Poradna - EVOLUTION fondy E&S

Dobrý den, absolvovaná schůzka poradce E & S: Tak musím říct že se daný poradce po roce školení zlepšil, již se vcelku solidně orientuje v základních pojmech a nástrojích finančního trhu-Index fondy,TER,Shortování...),to potěšilo. zmínil se o vstupním poplatku 5%, pak ročním management fee 1.63% a ještě 20% high watermark(tam si nejsem jist zda-li si na poplatku vezmou více či méně než například klasický performace fee například 20%) byl mi nabídnut fond fondů hedge do CZK zameren na world emerging markets, isin: LI0210946112 bohužel jsem nikde nedohledal jeho výkonnost v grafu,pouze tabulka na http://www.evolution-funds.com/cs/service/reportings/. navíc byl založen loni. podle lidí co ho vlastní mám informaci že jim udělal cca 11% za ten rok a bude to správný údaj,ověřil jsem si u klienta co ho má.. což značně poráží všechny pasivní indexy jak Vanguard , tak iShares a pod které jsou sotva na 3% a to i přes všechny ty poplatky které jsou doufám již ve výkonu zahrnuty. našel jsem si klíčové informace pro investory, tam zminuji jeste 5% výstupní poplatek a poradce se nezmínil cenove kolik jeho poradenstvi bude stat, pouze se zminil ze to nedela zadarmo, ale na castku cekam, nicmene ta je znama po diskusnich forech.musim rict ze podle obleceni a auta se mu vede dobre. Celkove vsak poradenstvi bylo bez natlaku na obchod a probehlo korektne.

Dotaz poslal/a: deviatio, 15. 05. 2015 20:16

Dobrý den,

aktuální celkové zhodnocení fondu je skutečně cca 11 % od založení. Háček je v tom, s čím a v jaké měně se výkonost porovnává.

Vámi zmiňovaná ETF jsou vedena v dolaru, fond Evolution v euru. Euro poměrně výrazně oslabilo, tedy 1 dolar = více eur, takže výkonnost jakékoliv investice vyjádřená v euru je výrazně vyšší než výkonnost stejné investice (zde akcií emerging markets) vyjádřená v dolaru.

V koruně je to v tomto případě plus mínus stejné, protože korunová třída fondu kopíruje tu eurovou (tj. měnové zajištění má na EUR/CZK).

Takže suma sumárum:
- Korunový fond od února 2014 vynesl cca 11 %, iShares Emerging Markets ETF v dolaru 4 %, v přepočtu do koruny díky oslabení měny přes 29 %.
- Eurová třída fondu má o něco delší historii a od svého založení vynesla necelých 5 %, zmiňované iShares EM ETF v euru cca 20 %. Pokud je mi známo, eurová třída fondu měnové riziko nezajišťuje, takže porovnávat to takto je fér.

Je to sice krátká historie, ale na nějakou zázračnou nadvýkonnost to nevypadá. Pokud to tak někdo prezentuje, je poněkud mimo mísu.

Co se týče poplatků: high watermark znamená, že fond nemá nárok na performance fee, pokud nedosáhne nového maxima. To je standardní postup v podobných případech. Výstupní poplatek pokud vím není uplatňován, ale plný výčet poplatků najdete v prospektu fondu. Je tam mj. 1,6% roční poplatek pro distributora.

Takže ano, vašemu poradci se zřejmě nevede špatně. Jestli si jeho rad vážíte tak, abyste mu zaplatil cca 50 tisíc za poradenství, ponechám na vašem svobodném rozhodnutí, nechci nikoho nekale očerňovat;)

Aleš Tůma, 02. 06. 2015 15:54

Výpis článků s klíčovým slovem podílové fondy

Nové akcie: Kasovní trhák a největší IPO v historii

12. 10. 2020 | Jan Traxler | 11 komentářů

Nové akcie: Kasovní trhák a největší IPO v historii

Firma, která dnes chce uspět na burze, musí zaujmout poutavým příběhem a perspektivou růstu. Česká zbrojovka nezaujala, naopak Pilulka bude pravděpodobně hitem. Trhákem má být i emise čínské Alipay aspirující na největší IPO v historii.

Akcie v minusu, technologie vypustily páru

7. 10. 2020 | Martin Mašát

Akcie v minusu, technologie vypustily páru

Ekonom Martin Mašát shrnuje vývoj trhů během září. Jak vypadá výkonnost akciových, dluhopisových a smíšených fondů podle nejnovějších čísel?

Novinky Trinity Bank: Investiční fond, Jágr a karty

18. 9. 2020 | Petr Kučera | 8 komentářů

Novinky Trinity Bank: Investiční fond, Jágr a karty

Nejmladší banka na českém trhu má nové posily nejen z oblasti financí. Co dalšího chystá?

Drobné pošlete na investice. Karetní automat má i ČSOB

14. 9. 2020 | Petr Kučera | 6 komentářů

Drobné pošlete na investice. Karetní automat má i ČSOB

Nová služba nazvaná ČSOB Drobné umožní lidem investovat při každé platbě kartou. Kdo bude chtít, může si je nechat zaokrouhlovat na nejbližší vyšší násobek dvaceti korun. Až se takhle automaticky nastřádá 300 korun, převedou se do podílového fondu ČSOB Bohatství.

Podílové fondy: Fed tlačí na pilu a technologie letí vzhůru

11. 9. 2020 | Martin Mašát | 7 komentářů

Podílové fondy: Fed tlačí na pilu a technologie letí vzhůru

Akciové indexy se oddělily od skutečného stavu ekonomiky, píše ekonom finanční skupiny Partners Martin Mašát v komentáři ohledně vývoje trhů během srpna. Jak vypadá výkonnost podílových fondů – včetně dluhopisových a smíšených – podle nejnovějších čísel?

Nový fond se zaměří na zpětné hypotéky, láká na 5 %

9. 9. 2020 | Jiří Hovorka

Nový fond se zaměří na zpětné hypotéky, láká na 5 %

Investoři mohou nově zkusit vydělat na reverzních hypotékách. Vznikl totiž nový fond úzce propojený se společností Finemo, poskytovatelem tohoto speciálního úvěru.

Vydělejte na nájmech, láká český startup. Zaujal spořitelnu

2. 9. 2020 | Jiří Hovorka

Vydělejte na nájmech, láká český startup. Zaujal spořitelnu

Novou možnost, jak už od 500 korun investovat do nemovitostí, chystá český startup Investown.cz. Zatím funguje v testovacím provozu, plně otevřít by se měl v příštích měsících. Už teď ale zaujal velkého investora.

Nová podpora spoření. Vláda chce vylepšit penzijko i investice

25. 8. 2020 | Petr Kučera | 38 komentářů

Nová podpora spoření. Vláda chce vylepšit penzijko i investice

Daňové výhody penzijního spoření se mají rozšířit na investiční produkty. Zájemcům by se otevřel i nový penzijní fond, odvážnější než ten dynamický. Návrh dostal od koalice zelenou a míří k poslancům.

Podílové fondy: Trhy se zatřásly, ale věří ve svižný návrat

11. 8. 2020 | Martin Mašát | 2 komentáře

Podílové fondy: Trhy se zatřásly, ale věří ve svižný návrat

Americké akcie v červenci dál rostly, nejznámější index S&P 500 se přehoupl do pozitivních čísel a technologický index NASDAQ opět dosáhl na nová maxima. Evropské akciové trhy skončily v mírném záporu. Výnosy dluhopisů se držely poblíž svých minimálních hodnot.

Očima expertů: Americký akciový zázrak a technobublina

7. 8. 2020 | Ondřej Tůma | 28 komentářů

Očima expertů: Americký akciový zázrak a technobublina

Akcie amerických technologických firem stoupají k nebesům. Co je hlavní příčinou letošního raketového růstu? Kdy jim dojde dech? Nafoukla se další investiční bublina? A které ze současných akciových hvězd nejvíc věřit?

Deset nejlepších fondů roku. Investice, které vydělaly i v krizi

3. 8. 2020 | Jan Traxler | 23 komentářů

Deset nejlepších fondů roku. Investice, které vydělaly i v krizi

Většina investičních fondů sice letos zůstává ve ztrátě, ale ty nejúspěšnější dokázaly vydělat 30 až 50 procent – navzdory koronaviru a březnovému propadu trhů.

Fond ZDR koupil další obchodní centra Albert

21. 7. 2020 | Petr Kučera

Fond ZDR koupil další obchodní centra Albert

Nemovitostní fond ZDR Investments Public SICAV nakoupil další dvě obchodní centra Albert. Jde o hypermarkety v České Lípě s pronajímatelnou plochou 4857 metrů čtverečních a v Klatovech s pronajímatelnou plochou 4550 metrů čtverečních.

Moneta má investice v akci a nový „zelený“ fond

9. 7. 2020 | Jiří Hovorka | 2 komentáře

Moneta má investice v akci a nový „zelený“ fond

Moneta Money Bank nabízí do konce září prodej podílových fondů přes internetové či mobilní bankovnictví bez vstupního poplatku. Ty jinak vyjdou podle typu fondu nejčastěji na 0,5 až 2,5 procenta z investované částky.

Podílové fondy rostou. Rizika překrývá příliv nových peněz

6. 7. 2020 | Martin Mašát | 3 komentáře

Podílové fondy rostou. Rizika překrývá příliv nových peněz

Podpora ekonomiky od centrálních bank a vlád tlačí cenné papíry zpět nahoru. Podle ekonoma finanční skupiny Partners Martina Mašáta se tento růst zcela oddělil od očekávaných zisků či dlouhodobých efektů koronakrize.

Investování pro všechny: Pasivně, nebo aktivně?

29. 6. 2020 | Gabriel Pleska | 6 komentářů

Investování pro všechny: Pasivně, nebo aktivně?

Řekněme, že vás předešlé díly investičního seriálu navnadily a že jste v pokušení zkusit to s investováním. Přichází čas otázku, která mezi investory budí dlouhé roky vášně: je lepší být při investování aktivní, nebo se vyplatí spíš pasivita a trpělivost?

Nejlepší účty, spoření, půjčky či pojištění. Výsledky soutěže

25. 6. 2020 | Petr Kučera | 5 komentářů

Nejlepší účty, spoření, půjčky či pojištění. Výsledky soutěže

Nejúspěšnější bankou 18. ročníku soutěže finančních produktů Zlatá koruna se stala Moneta s osmi oceněními, další dvě získala díky letošní akvizici Wüstenrotu.

Akcie se na den vrátily na začátek krize, v USA propadly

12. 6. 2020 | Jiří Hovorka

Akcie se na den vrátily na začátek krize, v USA propadly

Americké akcie se včera vrátily na začátek března. Například index S&P 500 včera ztratil téměř šest procent.

Klíč k úspěšné investici: Základem jsou tři podmínky

8. 6. 2020 | Martin Tománek | 4 komentáře

Klíč k úspěšné investici: Základem jsou tři podmínky

Neporazitelnost tkví v obraně, říká pravidlo číslo jedna. Jednotlivé korporátní dluhopisy představují naprosto zbytečné riziko. Jaká je k nim rozumná alternativa?

Podílové fondy sílí. Víra je fajn, ale problémy nezmizí

5. 6. 2020 | Martin Mašát | 4 komentáře

Podílové fondy sílí. Víra je fajn, ale problémy nezmizí

Finanční trhy rostou díky optimismu investorů, že pandemie je za námi a že se ekonomiky rychle rozhýbají. Podle ekonoma Martina Mašáta z finanční skupiny Partners je však současné nadšení stejně přehnané, jako byla předchozí panika.

Rostou! Akcie se oklepaly z tvrdého pádu, zůstaňte ale opatrní

3. 6. 2020 | Jiří Hovorka | 6 komentářů

Rostou! Akcie se oklepaly z tvrdého pádu, zůstaňte ale opatrní

Koronavirus rychle srazil akcie o desítky procent dolů a připomněl, že investice do nich není bez rizika. Poměrně rychlý byl ale i následující odraz ode dna, zvlášť u technologických firem. Mezi poražené zatím patří pražská burza.

Stránka 1/44

Předchozí

1

Partner sekce

Partners Financial Services, a.s.

Partners Financial Services, a.s.

Ryze česká akciová společnost Partners Financial Services, a.s., zahájila svou činnost v červnu roku 2007 a její hlavní aktivitou je poskytování nezávislého finančního poradenství. V roce 2009 se stala největší finančněporadenskou firmou v České republice a v roce 2010 překročil provizní obrat společnosti jednu miliardu korun. Do skupiny Partners patří i projekty Partners bankovní služby, Partners Akademie, Partners media a Partners investiční společnost. Zásluhu na úspěchu poradenství Partners má především objektivita, nabídka exkluzivních produktů a pečlivá příprava a vzdělání finančních poradců Partners. Odborníci a analytici Partners v čele s Pavlem Kohoutem, Alešem Tůmou, Dušanem Šídlem a Igorem Polanským publikují v předních českých médiích. V roce 2011 Partners vyhlásili 8. září Dnem finanční gramotnosti a spustili projekt pod stejným názvem ve spolupráci s organizací UNESCO. Partners se rozhodli vrátit finančnímu poradenství v České republice důstojnost, která mu náleží, a nabídnout klientům seriózní a komplexní pomoc s jejich rodinnými financemi.

Za tuto kategorii odpovídá:

Martin Tománek

http://www.partners.cz/

Partnerem poradny od: 1.6.2012

Ušetřete s Peníze.cz

Naši čtenáři s námi ušetřili už  12 957 951 Kč. Podívejte se na poslední poptávky a vyzkoušejte nás také. Vše je zcela zdarma.

Aktuální články

Asociace stavebních spořitelen má nového předsedu

Asociace stavebních spořitelen má nového předsedu

Novým předsedou Asociace českých staveních spořitelen (AČSS) je Pavel Jirák, který od...více

Exekutoři se nedostanou do bytu. Stopka i pro dražby

Exekutoři se nedostanou do bytu. Stopka i pro dražby

Exekutoři nebudou moct do konce ledna provádět dražby nemovitostí sloužících k bydlení...více

Cenu za vytěsnění akcionářů PFN schválila ČNB

Cenu za vytěsnění akcionářů PFN schválila ČNB

PFN Holding může spustit proces vytěsnění minoritních akcionářů. Česká národní banka schválila...více

Interaktivní grafiky

Průvodce výpisem z katastru nemovitostí

Průvodce výpisem z katastru nemovitostí

Vyznat se ve výpisu z katastru nemovitostí je často složité. Připravili jsme průvodce, který vám pomůže se zorientovat v jeho jednotlivých částech.

Spočítejte si osobní inflaci

Spočítejte si osobní inflaci

Inflace se měří indexem cen průměrného koše výrobků a služeb. Jenže každý kupuje něco jiného, proto na každého inflace působí jinak.

Jak se vyvíjejí v Česku mzdy a nezaměstnanost

Jak se vyvíjejí v Česku mzdy a nezaměstnanost

Unikátní mapa, na které můžete sledovat vývoj nezaměstnanosti a průměrných platů v jednotlivých českých krajích od roku 2006.

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Informace ke zpracování osobních údajů
Partners Financial Services

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK

Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.