Fondy: s akciemi do penze

Samozřejmým vítězem jsou fondy peněžního trhu, kde předvánočními nákupy utahaný ISČS Sporoinvest (profil, názory) posbíral 72 miliónů a Maxův záskok IKS Peněžního trhu (profil, názory) 57 miliónů korun. Z ING peněžáku (profil, názory, koupit) však odputovalo 35 a Žb Sporokonta (profil, názory) 17, takže celkem jen necelých 80 miliónů. Kde jsou zbylé?

Dluhopisy v naději

Dluhopisové fondy jen pomaličku hledají cestu: 27 milionů ISČS Sporobondu (profil, názory) je ovšem nadějných a 26 ING český dluhopisový (profil, názory, koupit) také cosi naznačuje, a vytáhly tak ostatní plácající se v odlivu o celých 40 miliónů na břeh.
Jeden z nejlepších dluhopisových expertů u nás Štěpán Mikolášek z ISČS odpovídal na internetové otázky: Co je podle vás hlavním důvodem nezájmu investorů o dluhopisy a dluhopisové fondy u nás v poslední době? Myslíte si, že se to v dohledné době změní?
"Investoři u nás se bohužel řídí aktuální výkonností, která nebyla v uplynulých měsících ideální. teď se ale situace znovu mění, a kdo v dluhopisových fondech vytrval, ten letos získá výnos okolo 5 %, v případě středoevropských dluhopisů dokonce okolo 10 %. Proto očekáváme, že zájem o tento druh fondů znovu poroste." Není co dodat.

Smíšený guláš také připomíná spíše nastavovanou kaši. IKS balancovaný (profil, názory) však pouhými 17 milióny vyrovnal většinu odlivů, o plus 21 kategorie se zasloužily nadace, které zřejmě ke konci roku dostaly nějaké to "všimné".

Akciová vichřice

Jen málokdo si asi všiml, ale ve čtvrtek jakoby se i pražská burza inspirovala plakáty na každém obchodě – slevy… výprodej! Patria dokonce přirovnala výprodejní tornádo k tatranské vichřici: "Pražská burza dopadla jak Vysoké Tatry, všechny tituly bez výjimky lehly…"
A skutečně,  PX 50 ve středu meziročně ještě 67 %, ale po středeční a zejména čtvrteční vichřici padl dokonce těsně pod 60 % (pod 985 bodů)! Až v pátek si burziáni poněkud "lízali rány".
Loni od Mikuláše do Silvestra index vzrostl o víc než 7 %, takže výchozí srovnání pro meziroční výkonnost se naopak "zhoršuje" – akcie tak budou mít co dělat, aby propad (letošní) i růst (loňský) dohnaly. Do akciových fondů přišlo slušných 40 milionů, kdy kromě standardních ISČS Sporotrendu (profil, názory) a ING Českého akciového (profil, názory, koupit) po 17 mil. Kč zazářil i ING (L) Invest World (profil, názory, koupit) s 13 milióny.

Polovina milionářů jsou penzisté

Tedy alespoň v USA a počítáno v dolarech. Počet bohatých v USA rekordně roste a dnes má již přes osm miliónů amerických domácností majetek přesahující jeden milion dolarů. Zatímco loni takových rodin bylo podle výzkumu agentury TNS jen 6,2 miliónu, vzrost tedy jejich počet téměř o celou třetinu na 8,2 miliónu, tedy asi 7 % amerických rodin. Jde navíc o čistý majetek, do nějž se tedy nepočítá nemovitost, ve které bydlí.
Asi nejzajímavější však je, že téměř polovina z milionářských domácností jsou důchodci. A příčina rekordního nárůstu počtu i věkové struktury? "Neustále investují, a to hlavně když ceny na trhu klesají, spekulují totiž na jejich růst," vysvětluje vedoucí projektu TNS J. Luhr.
Podle jiné studie Capgemini a Merrill Lynch je v Česku dolarových milionářů zhruba 11 tisíc (tedy asi jen 0,25 % domácností) a jak k těm penězům přišli, raději nezkoumat.
Je zapotřebí ještě něco dodat k penzijní reformě? Tedy kromě jedné generace a daňové reformy.

Řeč čísel

Co dalšího se ve světě fondů minulý týden stalo? Vše potřebné jako vždy najdete v našich pravidelných tabulkách:

Tabulka výkonnosti a prodejů jednotlivých kategorií fondů

Tabulka fondů s nejvyššími a nejnižšími čistými prodeji, nejvyššími prodeji a nejvyššími odkupy pro retailový segment, segment institucionálních fondů i celkově

Čtveřice tabulek s fondy s nejlepší a nejhorší výkonností v týdenním horizontu a v horizontu ročním

Tabulka tržních podílů a celkových prodejů jednotlivých investičních společností v rámci celého trhu, v retailovém segmentu a v segmentu fondů institucionálních

Náš tip: Chcete-li zjistit o kterémkoli z fondů další informace, klikněte na link nazvaný profil za jménem fondu. Na kartě fondu najdete výkonnost za různá období ve srovnání s průměrem příslušné kategorie, poplatky, objemy prodejů a odkupů a další zajímavé údaje. Kliknete-li si v záhlaví profilu fondu na link Žebříčky, zjistíte, jak si fond vede v porovnání se svými konkurenty. A samozřejmě se nezapomeňte s dalšími čtenáři podělit o své názory na vybraný fond!

Vše důležité o podílových fondech najdete v rozsáhlé sekci fondy.penize.cz!

Chcete mít své investice pod kontrolou? Založte si portfolio a sledujte vše důležité!

Myslíte, že cesta investic na důchod se i u nás stane běžnou?