Spořínek nejede na dovolenou

Spořínek nejede na dovolenou
Učebnicový Spořínek na jaře spoří, v červnu vybírá peníze na letní radovánky a od září opět začíná shromažďovat peníze na stále dražší vánoční dárky. Podle výsledků českých fondů v minulém týdnu se ale zdá, že Spořínek se k moři zatím nechystá.

Na první pohled sice statistika vypadá téměř katastroficky (z fondů odešlo 1,2 miliardy korun), ale za vše může jako obvykle spořitelna. Ta totiž pomalu končí druhou fázi stahování svých peněz v postkupónových fondech SIS Český (OFSISCES), Všeobecný (OFSISVSE) a Výnosový (OFSISVYN) a výrazně tak hýbá statistikami. Pokud bychom ale zanedbali tyto dlouho dopředu oznámené odkupy, dostali bychom úplně jiný výsledek - nově uložené peníze by převážily peníze vybrané o téměř 100 milionů korun.

Polovina června až polovina září (stejně jako prosinec a leden) jsou přitom ve všech zemích s trochu delší historií kolektivního investování obvykle měsíce, kdy z fondů odtékají peníze, vybírané pro financování příjemných dovolených a dalších radostí. U nás se zatím investoři chovají trochu jinak a v nejbližších týdnech uvidíme, zdali šlo o anomálii nebo o trvalejší jev.

Dva kohouti na jednom smetišti?

Podíváte-li se na naše starší komentáře k podílovým fondům (mimochodem už je pro vás připravujeme pondělí co pondělí deset měsíců), uvidíte neustále se opakující obrázek - nejvíce peněz přichází do fondů Spořitelní investiční (ISSIS) a na druhém místě je obvykle IKS KB (profil, názory). Ovšem jen do chvíle, kdy všechna média zaplavil Felix, retailový balíček tří fondů z nabídky IKS (více v článcích Sádlo, teplé ponožky, bouraná auta a fondy a Čekání na Pepu).

Čísla dokazují, že balíčkování je úspěšné a o to zajímavější bude sledovat čísla v dalších týdnech. Již příští pondělí byste měli mít možnost na pobočkách České spořitelny získat Sporoplán, dlouho očekávaný balíček Spořitelní investiční. Sporoplán sice není tak sexy jméno jako Felix, pro oslovení konzervativních klientů je ale mnohem vhodnější - a není pochyb o tom, že takových klientů má Česká spořitelna dost a dost.

Podstatou Sporoplánu je pět standardizovaných portfolií (Felix má pouze tři) s různým zastoupením Sporoinvestu (OFSISSPI), dluhopisového Sporobondu (OFSISSPB) a fondu fondů Globaltrend (OFSISFF). Do balíčků bude možno přidávat také oba akciové fondy, Eurotrend (OFSISEUR) a Sporotrend (OFSISSPT), případně pružně měnit zastoupení jednotlivých fondů v portfoliu. Větší reklamní kampaň na Sporoplán se dá očekávat až na podzim a jejím hlavním důrazem bezpochyby budou výhody pravidelného investování (což je mimochodem jedno z nejoblíbenějších témat dlouholetého náměstka ředitele SIS Petra Schůta).

A co čísla?

Vše potřebné najdete v našich unikátních tabulkách a tak namátkou vybíráme jen pár perliček:

Nejvyšší týdenní výkonnost vykázaly fondy dluhopisové (+0,24%), nejhůře na tom byli podílníci fondů fondů (-1,35%) a fondů akciových (-1,4%). V ročním horizontu vypadají čísla podobně - na jedné straně fondy dluhopisové se zhodnocením 4,67%, na straně druhé fondy akciové s mínus 24%.

Fondy s nejvyšší týdenní výkonností byly PPF Smíšený (OFPPFSMI) (+0,96%) a ČSOB světový akciový (profil, názory) (+0,6%), nejhorší byly PKIS Růstový (OFPKRST) (-4,45%) a SIS Sporotrend (OFSISSPT) (-3,41%). Na roční bázi stále vede IKS Dluhopisový (profil, názory) (+7,59%), druhý je investAGe 2000 (profil, názory) (+7,07%). Nejhorším fondem v ročním horizontu je bezkonkurenčně Akro Eurotech (profil, názory) s mínus 65,64%, druhý PPF Smíšený za ním výrazně zaostává s "pouhými" mínus 35,08%.

Nejprodávanější byly minulý týden z pohledu čistých prodejů Sporobond (45 mil. Kč), IKS Peněžní trh (profil, názory) (37 mil. Kč) a IKS Dluhopisový (30 mil. Kč).

V číslech bychom samozřejmě mohli ještě dlouho pokračovat, ale možná bude příjemnější, prohlédnete-li si tabulky s jednotlivými výsledky:

Tabulka výkonnosti a prodejů jednotlivých kategorií fondů

Tabulka fondů s nejvyššími a nejnižšími čistými prodeji, nejvyššími prodeji a nejvyššími odkupy

A konečně
Čtveřice tabulek s fondy s nejlepší a nejhorší výkonností v týdenním horizontu a v horizontu ročním

Jedete na dovolenou? A vybrali jste si na ni peníze z podílových fondů? Nebo jste ji financovali jinak? A jak? Podělte se s námi o své názory!

Sdílejte článek, než ho smažem

Líbil se vám článek?

-1
AnoNe
Vstoupit do diskuze
V diskuzi je celkem 10 komentářů

Diskuze

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

2. 7. 2001 17:49, TGP

Dobrý den, co máte přesně na mysli? Sedm dní pro Peníze...? Nebo něco jiného?

Zobrazit celé vlákno

+8
+-
Reagovat na příspěvek

Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy

2. 7. 2001 10:07, TGP

Myslím, že hlavním efektem plusů je agresivní reklamní kampaň IKS. Nikdo zatím nic podobného nezkoušel a je vidět, že se jim podařilo prolomit obvyklou cílovou skupinu, po které ostatní fondy šly. Ale určitě je tady ještě obrovský potenciál, tak uvidíme, jaké výsledky předvede SIS.

-4
+-
Reagovat na příspěvek
Vstoupit do diskuze
V diskuzi je celkem (10 komentářů) příspěvků.

A tohle už jste četli?

5 her, které naučí děti zacházet s penězi a zabaví je v propršených dnech

12. 7. 2025 | Silvie Housková | 2 komentáře

5 her, které naučí děti zacházet s penězi a zabaví je v propršených dnech

Finanční gramotnost je dovednost, která se ve škole často neučí. A přitom ji budou potřebovat celý život. Vybrali jsme proto pět deskových her v češtině, které dětem pomáhají pochopit... celý článek

Bitcoin má nové maximum. Jenže jen vůči dolaru. Týden v kryptu

12. 7. 2025 | Tomáš Krause | 1 komentář

Bitcoin má nové maximum. Jenže jen vůči dolaru. Týden v kryptu

Bitcoin má nový rekord, jenže tentokrát jde spíš o slabost dolaru než sílu bitcoinu. Letenku u Emirates koupíte příští rok snad i za bitcoin, ve Švédsku platí přes půl roku presumpce... celý článek

Dolar slábne. Je čas nakoupit, nebo rychle vycouvat?

10. 7. 2025 | Timur Barotov

Dolar slábne. Je čas nakoupit, nebo rychle vycouvat?

Americký dolar letos vůči české koruně oslabil o více než 13,5 %. Zatímco na začátku roku bylo možné směnit dolar za 24,3 koruny, včera to bylo už jen za 21 korun. Čím to je a jak si... celý článek

Nejlepší podílový fond letos vydělal skoro 60 %. Žebříčky za pololetí

10. 7. 2025 | Petr Kučera

Nejlepší podílový fond letos vydělal skoro 60 %. Žebříčky za pololetí

Nejúspěšnější podílový fond, který je běžně dostupný českým investorům na domácím trhu, je zatím letos v plusu 58,8 %. Nejméně úspěšný je v minusu přes 20 %. Ukazuje to Index českého... celý článek

Investiční platforma Portu má nového hlavního ekonoma

8. 7. 2025 | Petr Kučera

Investiční platforma Portu má nového hlavního ekonoma

Analytický tým investiční platformy Portu povede makroekonom Jan Berka. Do Portu přichází z finanční skupiny Roklen, kde působil jako hlavní ekonom a šéfredaktor portálu Roklen24.

Partners Financial Services