Na první pohled sice statistika vypadá téměř katastroficky (z fondů odešlo 1,2 miliardy korun), ale za vše může jako obvykle spořitelna. Ta totiž pomalu končí druhou fázi stahování svých peněz v postkupónových fondech SIS Český (OFSISCES), Všeobecný (OFSISVSE) a Výnosový (OFSISVYN) a výrazně tak hýbá statistikami. Pokud bychom ale zanedbali tyto dlouho dopředu oznámené odkupy, dostali bychom úplně jiný výsledek - nově uložené peníze by převážily peníze vybrané o téměř 100 milionů korun.
Polovina června až polovina září (stejně jako prosinec a leden) jsou přitom ve všech zemích s trochu delší historií kolektivního investování obvykle měsíce, kdy z fondů odtékají peníze, vybírané pro financování příjemných dovolených a dalších radostí. U nás se zatím investoři chovají trochu jinak a v nejbližších týdnech uvidíme, zdali šlo o anomálii nebo o trvalejší jev.
Dva kohouti na jednom smetišti?
Podíváte-li se na naše starší komentáře k podílovým fondům (mimochodem už je pro vás připravujeme pondělí co pondělí deset měsíců), uvidíte neustále se opakující obrázek - nejvíce peněz přichází do fondů Spořitelní investiční (ISSIS) a na druhém místě je obvykle IKS KB (profil, názory). Ovšem jen do chvíle, kdy všechna média zaplavil Felix, retailový balíček tří fondů z nabídky IKS (více v článcích Sádlo, teplé ponožky, bouraná auta a fondy a Čekání na Pepu).
Čísla dokazují, že balíčkování je úspěšné a o to zajímavější bude sledovat čísla v dalších týdnech. Již příští pondělí byste měli mít možnost na pobočkách České spořitelny získat Sporoplán, dlouho očekávaný balíček Spořitelní investiční. Sporoplán sice není tak sexy jméno jako Felix, pro oslovení konzervativních klientů je ale mnohem vhodnější - a není pochyb o tom, že takových klientů má Česká spořitelna dost a dost.
Podstatou Sporoplánu je pět standardizovaných portfolií (Felix má pouze tři) s různým zastoupením Sporoinvestu (OFSISSPI), dluhopisového Sporobondu (OFSISSPB) a fondu fondů Globaltrend (OFSISFF). Do balíčků bude možno přidávat také oba akciové fondy, Eurotrend (OFSISEUR) a Sporotrend (OFSISSPT), případně pružně měnit zastoupení jednotlivých fondů v portfoliu. Větší reklamní kampaň na Sporoplán se dá očekávat až na podzim a jejím hlavním důrazem bezpochyby budou výhody pravidelného investování (což je mimochodem jedno z nejoblíbenějších témat dlouholetého náměstka ředitele SIS Petra Schůta).
A co čísla?
Vše potřebné najdete v našich unikátních tabulkách a tak namátkou vybíráme jen pár perliček:
Nejvyšší týdenní výkonnost vykázaly fondy dluhopisové (+0,24%), nejhůře na tom byli podílníci fondů fondů (-1,35%) a fondů akciových (-1,4%). V ročním horizontu vypadají čísla podobně - na jedné straně fondy dluhopisové se zhodnocením 4,67%, na straně druhé fondy akciové s mínus 24%.
Fondy s nejvyšší týdenní výkonností byly PPF Smíšený (OFPPFSMI) (+0,96%) a ČSOB světový akciový (profil, názory) (+0,6%), nejhorší byly PKIS Růstový (OFPKRST) (-4,45%) a SIS Sporotrend (OFSISSPT) (-3,41%). Na roční bázi stále vede IKS Dluhopisový (profil, názory) (+7,59%), druhý je investAGe 2000 (profil, názory) (+7,07%). Nejhorším fondem v ročním horizontu je bezkonkurenčně Akro Eurotech (profil, názory) s mínus 65,64%, druhý PPF Smíšený za ním výrazně zaostává s "pouhými" mínus 35,08%.
Nejprodávanější byly minulý týden z pohledu čistých prodejů Sporobond (45 mil. Kč), IKS Peněžní trh (profil, názory) (37 mil. Kč) a IKS Dluhopisový (30 mil. Kč).
V číslech bychom samozřejmě mohli ještě dlouho pokračovat, ale možná bude příjemnější, prohlédnete-li si tabulky s jednotlivými výsledky:
Tabulka výkonnosti a prodejů jednotlivých kategorií fondů
Tabulka fondů s nejvyššími a nejnižšími čistými prodeji, nejvyššími prodeji a nejvyššími odkupy
A konečně
Čtveřice tabulek s fondy s nejlepší a nejhorší výkonností v týdenním horizontu a v horizontu ročním
Jedete na dovolenou? A vybrali jste si na ni peníze z podílových fondů? Nebo jste ji financovali jinak? A jak? Podělte se s námi o své názory!
Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy
2. 7. 2001 17:49, TGP
Dobrý den, co máte přesně na mysli? Sedm dní pro Peníze...? Nebo něco jiného?
Zobrazit komentovanou zprávu (karst.cz 02. 07. 2001 17:32)Skrýt komentovanou zprávu (karst.cz 02. 07. 2001 17:32)
Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy
2. 7. 2001 10:07, TGP
Myslím, že hlavním efektem plusů je agresivní reklamní kampaň IKS. Nikdo zatím nic podobného nezkoušel a je vidět, že se jim podařilo prolomit obvyklou cílovou skupinu, po které ostatní fondy šly. Ale určitě je tady ještě obrovský potenciál, tak uvidíme, jaké výsledky předvede SIS.