Sádlo, teplé ponožky, bouraná auta… a fondy

Co je Felix, Felixova nabídka, Pro koho je Felix, Jak si pořídit Felixe, to jsou jen některé položky z nové prezentace IKS KB (profil, názory). Připomíná vám to něco? Mě způsob prezentace tuzemského nejmladšího mobilního operátora – Oskara. Pokud se skutečně v IKS při vymýšlení nové marketingové strategie inspirovali mobilními komunikacemi, jsou teprve na počátku. Co může následovat? A co je to, kromě latinského označení pro kočku, ten Felix?

Oskarta, Twist, Go a Felix

Felix není vlastně nic, není novým fondem ani změnou strategie některého z fondů stávajících. Felix je produktový balíček namíchaný v různých poměrech dle sklonu k riziku a investičního horizontu z IKS Peněžního trhu (profil, názory), IKS Dluhopisového (profil, názory) a fondu světových indexů (profil, názory). Namíchaný je možná příliš silné slovo, v některých kategoriích je Felix tvořen ze 100 procent peněžním trhem nebo pouze fondem dluhopisovým. Vrcholem, prezentovaným jako dynamický dlouhodobý Felix, je rozložení portfolia v poměru 75 procent do fondu dluhopisového a 25 procent do fondu světových indexů.

O produkty ale v tomto případě opravdu nejde - inovativnost spočívá v marketingu. Zůstaneme-li u příměru s mobilními telefony, připomíná Felix předplacené karty mobilních operátorů – produkt pro široké masy, jakousi základní nabídku investiční společnosti nebo mobilního operátora.

A co přechod na paušál?

Praxe posledních zhruba dvou let ukazuje, že poté, co se operátorům podařilo oslovit a zlákat prakticky všechny jen trochu bonitní cílové skupiny, začali je motivovat k přechodu na paušální programy, dražší, ale nabízející více služeb s přidanou hodnotou. Jak by tento krok dvě mohl vypadat u investiční společnosti? Především se domnívám, že základní program pro masy není a ještě rok až dva nebude dostatečně masový, stále existují bonitní, ale fondy neoslovené cílové skupiny. To ale neznamená, že by investiční společnosti měly zavádění středových a vyšších produktů odkládat. Za středovou nabídku by u investiční společnosti šlo považovat například balíček namíchaný v různých variacích z fondu fondů, garantovaného a indexového fondu, doplněný o fond dluhopisový. Nabídkou nejvyšší, určenou pro nejužší segment, by pak mohl být balíček složený z aktivně řízeného akciového a z derivátového fondu, rozšířený kvůli eliminaci rizika ještě o garantovaný fond.

Mobilně telefonní variace lze rozvíjet ještě dále. Ti, kteří se zaváží k pravidelnému investování na nějakou dobu, mohou dostat slevu na poplatku (tarifu), případně klubovou kartu s jinými výhodami. Masové rozšíření mobilních telefonů ukazuje, jak úspěšný takový marketing může být. Obávám se však, že při dalších logických navazujících marketingových aktivitách IKS případně její následníci narazí na nesouhlas regulátora – Komise pro cenné papíry. Ta zřejmě bude mít pro lidový způsob prezentace investičních produktů pramalé pochopení. Za první krůček směrem k úspěšnému konceptu ale IKS každopádně zaslouží pochvalu.

Jak si stály fondy na počátku května

Pojďme od úvah k tvrdým datům, výsledkům fondům za minulý týden. Dalších více než 317 milionů korun odplynulo z Restitučního fondu ve správě První investiční (profil, názory). Restituční fond tak nyní spravuje méně než dvanáct miliard korun. O devadesát milionů méně odplynulo z IKS Globálního (profil, názory). Na rozdíl od Restitučního fondu je to razance překvapivá, neboť fond za výstup "kasíruje" od února nezměněný čtyřprocentní výstupní poplatek. Na tři procenta klesne až koncem léta a na dvě procenta pak až v únoru příštího roku. Podívejte se, které další fondy se na úbytku majetku pod správou podílely. Celkově týdenní bilance skončila čistými odkupy za 445 milionů korun. Členové Unie investičních společností spravují dohromady 75,4 miliardy korun. V červených číslech přitom zůstaly jen fondy smíšené, ostatní kategorie rostly. Jak moc zjistíte ve statistice prodejů.

Nejvyšší čisté přílivy vkladů oznámil Sporoinvest (OFSISSPI), IKS Dluhopisový, IKS Peněžní trh a ŽB – Sporokonto (profil, názory). V první desítce se tentokrát kromě několika dalších fondů peněžního trhu a Pioneeru (profil, názory) umístil také fond světových indexů IKS a ŽB – akciový (profil, názory). Top ten nejvyšších čistých prodejů najdete zde.

Chcete-li se podívat na statistiku prodejů a odkupů blíže, poslouží vám ještě:
přehled deseti fondů, které přilákaly nejvíce peněz
desítka fondů s nejvyššími odkupy

Akciové trhy a na nich investující fondy slušně rostly. České investiční fondy získaly v průměru za týden 1,32 procenta majetku připadajícího na podílový list. Měsíční zhodnocení je v průměru dokonce šestiprocentní, proti počátku února ale stále ztrácejí skoro devět procent. Čelo tabulky fondů s nejvyšším zhodnocením obsadily s více než 4,6 procenty Akro Eurotech (profil, názory) a fond fondů Globaltrend (OFSISFF). Zde najdete kompletní desítku fondů s nejvyšší týdenní výkonností.

Nejvíce, přes 1,5 procenta, ztrácel premiant minulého týdne Citicorp OPF akcií (OFCITAKC) a Newton Euro (profil, názory). Se znaménkem mínus týden zakončila i většina dluhopisových fondů. Všechny "mínusové" fondy najdete v tabulce nejnižších výkonností.

Na tomto místě najdete již zmíněné a k tomu ještě mnohé jiné tabulky pěkně pohromadě:
tabulku výkonnosti
tabulku kategorií fondů
tabulku prodejů

Myslíte, že se v IKS KB skutečně inspirovali marketingem spotřebního zboží? Je to podle vás dobře nebo špatně? Budou podobně své fondy nabízet i další společnosti? Které? Kdo zůstane "seriózní"? Napište svůj názor.