Diskuze: Investiční dotazník není zkouška. K čemu slouží a proč se ho nebát

Jako u většiny regulace, záměr byl dobrý, ale vylezl z toho nesmysl. Dotazník se ptá na obecné situace, ale když má člověk jiné konkrétní záměry, naprosto to ztrácí smysl. Otázka ohledně obchodování na páku třeba nerozlišuje, jestli je poměr 1:7 nebo 1:1,1. Navíc to bez nevyplnění nebo nesmyslných odpovědí člověku neumožní normálně investovat, takže to chce vyplnit značně kreativně.

Celý dotazník je věc velmi relativní a nespolehlivá. Protože stejně klienta neochrání před jeho největším nepřítelem a to je klient sám.
Kolikrát je to také velmi rozporuplné. Setkal jsem se s případem, kdy klient měl v bance vyplněný dotazník s profilem defenzivní (2 na stupnici 1-4), uvedl v dotazníku že rozumí měnovému riziku a neměl v doporučené nabídce fond peněžního trhu v USD (relativně nejbezpečnější investice na světě), který chtěl využít pro krátkodobější odložení volných USD. Z mě nepochopitelného důvodu jeho banka u tohoto fondu nastavila interní produktové skóre tak vysoké, že se fond v aplikaci ukazoval mezi doporučenými pouze klientům s rizikovým profilem 3 a 4, přestože SRI má tento fond logicky nejnižší na čísle 1.