Diskuze: Finančního poradce má třetina Čechů. Řekli, jak jsou spokojeni

Tak osobně mám zase s Partners dobrou zkušenost. Pravděpodobně to je co člověk to různá zkušenost. My sním spolupracujeme několik let, takže spadám do té třetiny obyvatelstva. Řešili jsem spolu už hodně produktů a za mě osobně nebyl nikdy problém.

Není na webu Partners (ten je www.partners.cz)

V dnešní době je každý finanční poradce a pokud se ho zeptáš víc do detailu, tak poradci jsou v pasti.

Jakto, že máte tolik plusů? Myšlenku prodejce vs poradce chápu, ale ten zbytek je strašný nesmysl. Jste z oboru, nebo jeden z brouků pytliků jako většina lidí v Česku?

Všechny názory jsou podle mě mimo. Dobrý poradce se nepozná přeci podle toho, zdali se s Vámi bude bavit o neživotním pojištění, když s tím za ním přijdete. Spolupráce stojí přeci hlavně na postupném budování majetku a jeho ochrany. Pilíře, které máte na mysli, jsou samozřejmě nedílnou součástí kvalitního finančního plánu a portfolia. Užitkem spolupráce s poradcem je také bezplatné zastoupení právníkem při pojistných událostech, pomoc s jejich hlášením, upozornění na revize v rámci nezivotu a spousta dalšího, je to parťák ve všech segmentech. K Partners: filozofie je jasná, ale je to dodavatel softwaru a lepších podmínek pro klienty, každý poradce přeci reprezentuje sebe, jen u toho zbytečně kazí dobré jméno firmy (a to svoji vinou, ne Partners). Placené poradenství je mnohdy mnohem dražší než kvalitní podílové fondy, ještě navíc s rizikem selhání poradce a s využitím pasivních investičních nástrojů, kde zaplatíte poradci stejně 1 - 1,5 % p.a. podle druhu nástroje, což má sám o sobě podílový fond, nemluvě o brutální volatilitě. Jde vidět, že je stále na čem pracovat.

Jak poznat dobrého finančního poradce? Jděte za ním, že chcete levné povinné ručení nebo cestovní. Když bude ochoten se s vámi bavit, jste na dobré cestě. Vyhnout se prodejcům životního pojištění - poznáte tak, že tohle bude prosazovat na prvním místě a můžete hádat proč.

Ideál je placené poradneství. Férový přístup.

A proto jsi na webu Partners...

Hlavně nebrat Partners, s těmi mám jen špatné zkušenosti.

Hlavně nebrat Partn

Lidé by si neměli plést poradce a prodejce. Poradce hledá skutečně nejvhodnější řešení pro klienta, který mu za kvalitní radu zaplatí buď pevnou částku, nebo nějakým podílem (ze zisku, úspory apod.). Hledá i jiná řešení než "finanční produkty". Oproti tomu cílem prodejce je hlavně prodat produkt a získat provizi od pojišťovny, banky a podobně - přestože je to z pohledu klienta zdánlivě zadarmo. Prodejce navíc preferuje produkty firem, s kterými spolupracuje, nedělá objektivní porovnání všech možností.