Být, či nebýt finančním poradcem. Od nadšení k profesionalitě

Václav Valášek | rubrika: Seriál | 23. 5. 2020 | 42 komentářů
Finanční poradenství udělalo za poslední roky veliký skok. Stejně jako já. Dřív jsem si představoval, že budu pracovat někde a pro někoho. Živnosťák jsem si založil omylem, říká poradce Partners Václav Valášek o tom, jak se proměnil svět finančního poradenství i jeho vlastní.

Přidat nový příspěvek

Diskuze na webu www.penize.cz se vždy věnují pouze tématu, k němuž se vztahují. Rozhodně nesuplují funkci Poradny. Máte-li proto jakýkoliv dotaz, obraťte se prosím přímo na naše odborníky, kteří vám rádi pomohou. Na dotazy vložené do Poradny standardně odpovídáme do čtyř pracovních dnů, obvykle se ale dočkáte reakce mnohem dříve. Pokud dotaz vložíte do diskuze, s velkou pravděpodobností na něj nikdo nezareaguje. Děkujeme za pochopení.

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

23. 5. 2020 6:02, jouda

Já udělal střední ekonomickou, nedodělal VŠ obor bankovnictví (mám 5 semestrů) a dělám jako dělník (operátor výroby). Ekonomie mě bavila, investování mám jako koníček (mám nemovitosti z dob kdy v dražbách stála ruina desetiticíce, pole 2 Kč za metr, akciové portfolio, fyzické zlato, ale třeba i půjčuji na zonky) v oblasti financi radím zdarma jen rodině popř. kolegům v háku když mají zájem. Tragédie je že kdejaký neumětel dnes dělá fin. poradce i když už na to musí mít nějaké "zkoušky" ale pak vleze do firmy kde když umí hejlům nacpat životku nebo předplacené fondy apod. vydělá majlant a bohužel takový si říkají finanční poradci ačkoliv radí jen a pouze v zájmu svých vysokých provizí. A teď si tu podobný dobráci dělají reklamu tímto dojemným článkem :-(

+17
+-
Reagovat na příspěvek

Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy

23. 5. 2020 12:40, Václav Valášek

Dobrý den, my se známe? Nebo znáte někoho z mých klientů? A vlastně jste kdo, že mě škatulkujete podle nějakých svých domněnek?
To, co píšete, rozhodně neodpovídá žádným reportovaným výsledkům kvalitních firem za posledních 5 let, pro Partners to neplatí cca 10 let. Pro mě to neplatí tak 12 let.
Víte kdy naposledy měla v Partners produkci převahu pojištění? Nikdy.
Víte kdy Partners jako první firma zařadila do portfolia své fondy bez vstupních a výstupních poplatků? V roce 2012.
Takže buďto jste jen neinformovaný, nebo jste lhář.
Pane joudo.

Zobrazit celé vlákno

-11
+-
Reagovat na příspěvek

Další příspěvky v diskuzi (celkem 42 komentářů)

24. 5. 2020 15:37 | Filip

Takhle hezky vypadá obraz společnosti Partners. Nevím, co pro Partners platí nebo neplatí už 10 let, ale za 10 let s tím neudělali vůbec nic. Nenapadá mě jiná firma, která by u nás měla menší prestiž než OVB a Partners. Nad nimi vysoko sedí i Agrofert.
+5
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

24. 5. 2020 14:09 | Zhivago

No mne prijde neskutecne, ze nekdo kdo ani nedokoncil stredni skolu mohl kdy delat financniho poradce. Pak nemaji mit mezi lidmi takovou povest. Doplaci na to bohuzel i ti, kteri financnimu poradenstvi rozumí a delaji ho zodpovedne vuci klientum.
+4
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

24. 5. 2020 13:06 | Josef Daňhel

Vážený pane partners poradce, možná Vám to ještě v MLM neřekli, ale potichu sem k nám již placené poradenství proniklo ??. Já sám svým klientům placené služby nabízím již od 6/2014, jako spousta mých kolegů. Jen ať máte čerstvé info ??... Pěkný den.
+2
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

24. 5. 2020 9:04 | Škodolibka domácí

Já bych jako úplný základ pro získání důvěry klienta v poradce použil zcela transparentní ukázku poradcova portfolia. Pokud je to dobrý poradce se zkušenostmi, tak jistě má prostředky na to, aby měl již takové portfolio vybudované. Hezky klientovi vysvětlit každou položku, co bylo motivací a důvodem jí tam zařadit... Samozřejmě to klient nebude slepě kopírovat, každý má jiné preference a přístup k riziku apod. Ale toto by měl být první krůček k tomu, aby se klient časem opravdu začal řídit radami poradce a důvěřoval mu. Zejména při placeném poradenství si bez tohoto seznamovacího mezikroku nedovedu představit navázání důvěry. A jestli si někdo při prezentaci svého rodinného portfolia a majetku začerní citlivé údaje nebo ne, to už je na něm.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

24. 5. 2020 8:41 | Honza

Pokud tuto reakci opravdu píšete Vy, pane Valášku, tak se divím tomu, že jste ji pojal tak agresivně. Pan pouze píše, že mnoho poradců se snaží získat co nejvyšší provize a bohužel je to stále pravda. To je ale šance pro nás poctivé a dlouhodobě smýšlející, protože klienti se budou obracet na nás, s důvěrou v naše služby a v nás samotné.
+4
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

24. 5. 2020 8:12 | Filip J.

Pak to neni poradce, ale pouze doporučitel. Což silne klame klientelu, Z názvu, ktery používá. Ó BRAVOOO.(ted bych se spíš stydel nez hadal - byt fin. doporučitel) Krasne se tu prokecli i když chytry clovek uz to davno ví, a takovým se velkym obloukem vyhyba.
-1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

24. 5. 2020 1:37 | Petr Kulajta

Méně arogance by neškodilo, stejně jako přesvědčení o vlastní výimečnosti a nepostradatelnosti. Kdo chce efektivně spravovat své finance anebo dokonce seriózně investovat (a tím opravdu nemyslím využívání různých předpřipravených „produktů“), cestičku si najde. Chce to samozřejmě vyvinout vlastní úsilí, vzdělávat se, aktivně hledat příležitosti, zdravě riskovat, ale stojí to za to a je to vlastně i docela uspokojující, zvlášť když se daří. A jde to samozřejmě dobře i bez většinou relativně nemajetných finančních poradců, což by ostatně mělo soudného klienta samo o sobě varovat, podobně jako třeba obézní výživový poradce :-)
+9
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 23:22 | Tom

Prominte, ale aby to nepusobilo jako ze potrefena husa... Ja osobne zkusenosti s fin. poradci zatim nic moc. Vzdy focus zejmena napr. na predplacene poplatky riznym fondum...
+5
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 22:58 | gogo

njn, ale u ostatních článků to není...Partners nejsou chopni za clá léta připsat do záhlaví stránek penize.cz že se jedná o jejich hlásnou troubu...proč asi ???
+2
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 22:52 | hugo z hor

Partners ? To je ta parta lidí co odešla z OVB za většími provizemi ? Na čem Partners nejvíce vydělali ? Na bouchání investičních životek, nebo ?
+7
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 21:52 | Václav Valášek

Aha, tak proto má polovina dokončenou VŠ. Děkujeme za názor někoho, kdo neumí do kolonky jméno napsat ani své jméno. Chcete poslat klíčenku nebo berete radši písničku na přání ze Šlágr TV?
-10
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 21:39

Poradci neradí, pouze doporučují.
+3
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 21:13 | Václav Valášek

Přestože jste anonym, píšete nepravdy a pletetete si fakta a dojmy, věnuji vám ještě jednu zprávu. Snad vám pomůže se zorientovat. Až do Evropy, pane joudo, až do Evropy pronikne ve velkém placené poradenství, budu jeden z prvních, kdo na něj přestoupí. Nechám si cca 10% svých klientů, kteří službu budou schopní zaplatit a zbytek zase bude bez osobního poradenství a budou si sjednávat smlouvy na internetu a kupovat balíčkové produkty v bankách. Opět se rozšíří nůžky mezi bohatými, kteří budou bohatnout a chudými, na kterých budou bohatnout ti vychcaní. Do té doby, pane joudo, do té doby budou všechny mě znalosti bezplatně k dispozici každému, na koho mi vyjde čas. Zkuste mi, moudrý pane joudo, ještě prozradit, jak třeba sjednat klientovi v Česku, Německu, Rakousku, Francii, Polsku (...) povinné ručení, hypotéku, penzijní spoření a rizikové pojištění tak, abyste klienta nenatáhl, protože v ceně těchto produktů je vždy započítáná cena distribuce a nejde ji oddělit? Takže abych byl dostatečně nezávislý a pro-klientský, tak bych si nechal od klienta zaplatit za sestavení portfolia a pak ho poslal do banky si to sjednat samotného a on ještě jednou zaplatí ty poplatky v ceně produktů, jenže neodejdou mě, ale zůstanou (většinou zahraničním) akcionářům té dané finanční instutuce. Takhle by se vám to líbilo?
-10
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 19:39

Do Partners (ale i jiných podobných) se chodí zpravidla tak, že někdo nemůže najít práci, nic neumí, ale chce nosit kvádro. Spousta předělaných elektrikářů, kteří si pletli + a -, kuchařů, kteří nerozeznali sůl od mouky a zedníků, kteří dodnes neví kolik milimetrů má metr.
+8
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 18:55

Ani 10 certifikací neudělá z mladého cílevědomého chlapce odborníka na finance. Tyhle prodavači si myslí jak jsou dobří. Sebevědomí jim nechybí. Bohužel, to je málo.
+12
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

23. 5. 2020 17:36 | jouda

Nejsem pan, jsem onuce :-) Logika věci je jasná jsem buď nezávislý poradce kterýho si klient vyhledá a najme aby mu vyřešil finance a za služby mu klient zaplatí. Jakmile neplatí klient na dřevo ale služby jsou jakože zdarma za provize od firem skrze které se investuje, zajišťuje apod. tak v 99% jedná jen a pouze v zájmu své provize aby si namastil kapsu a uživil se, nebo děláte charitu bez provizí a klient za služby neplatí a vy nedostanete ani korunu provizí :-D Nedávno tu byl zajímavější článek - https://www.penize.cz/financni-poradenstvi/416704-nove-triky-financnich-poradcu-investice-ale-i-stavebko Partners vznikl myslím jako truc podnik lidí z OVB a OVB patří mezi dno v oboru stačí googlovat a o Partners jsem taky zrovna chválu po síti moc neviděl (krom hromady těch placených PR článků).
+8
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 16:17 | Mirek

Citace - Petr / 23.05.2020 12:22

Neni divu, kdyz majitelem serveru jsou Partners.

Ano, je to férově napsáno hned na začátku toho náborového článku.
+6
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 15:28 | Václav Valášek

Možná si klienty najdou právě proto, že 70% klientů je se svým poradcem spokojeno. Se svým bankéřem cca 60% a s pojišťovacím zprostředkovatelem 50%. Zdroj v článku a zde, str.5: https://casfpz.cz/wp-content/uploads/2018/06/brozura-rekli-o-financnich-poradcich.pdf
S kým jste se tak spálil, že vaše zkušenost je tolik jiná, než u běžného klienta?
-5
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

23. 5. 2020 13:39 | kalich

Finanční poradci zvláště firemní jsou jen na škodu věci. Mám s nimi špatné zkušenosti a nikdy jsem se jejími rady neřídil. Kdyby totiž existoval skutečně dobrý finanční poradce,tak nemusí dělat tuto ubohou funkci,která dělá s občanů negramotné,nesvéprávné a sám by už během několika let byl milionářem! Zatím je skutečně závislí jen na provizích nebo počtu klientů. Finanční poradci podobně jako kartářky,vykladači horoskopů apod. mají kliku,že vždy si své klienty najdou!!!
+4
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

23. 5. 2020 12:40 | Václav Valášek

Dobrý den, my se známe? Nebo znáte někoho z mých klientů? A vlastně jste kdo, že mě škatulkujete podle nějakých svých domněnek? To, co píšete, rozhodně neodpovídá žádným reportovaným výsledkům kvalitních firem za posledních 5 let, pro Partners to neplatí cca 10 let. Pro mě to neplatí tak 12 let. Víte kdy naposledy měla v Partners produkci převahu pojištění? Nikdy. Víte kdy Partners jako první firma zařadila do portfolia své fondy bez vstupních a výstupních poplatků? V roce 2012. Takže buďto jste jen neinformovaný, nebo jste lhář. Pane joudo.
-11
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

Ušetřete s Peníze.cz

Naši čtenáři s námi ušetřili už  14 824 907 Kč. Podívejte se na poslední poptávky a vyzkoušejte nás také. Vše je zcela zdarma.

Spočítejte si

l / 100km
l / 100km
Kč / l
Kč / l
km

Rozšířená verze kalkulačky

Další kalkulačky

Poradna

Tým odborných poradců je tu pro vás.

Poslední dotaz: Zahradní sekačka
Poradna > Spotřebitelská poradna

Otázka: Dobrý den, koncem prosince 2020 jsme přes e-shop koupili zahradní sekačku. Začala se užívat s první trávou, tudíž v dubnu 2021. Po zhruba 6 sečeních začala vykazovat problém - přetrhlo se lanko pojezdu... více

Spotřebitelská poradna

Doporučujeme

Radost z pádu Babiše střídá strach z ODS. Co čekat od Fialy?

Radost z pádu Babiše střídá strach z ODS. Co čekat od Fialy?

Občanská demokratická strana bude dominovat budoucí vládě a mnoho lidí se ptá: co čekat...více

Eurozóně hrozí zombifikace, varuje centrální bankéř Michl

Eurozóně hrozí zombifikace, varuje centrální bankéř Michl

„Japonsko je odstrašující případ, žije v zombie ekonomice. Teď hrozí podobný scénář zemím...více

Nejde o to, kdo vynese koš, ale kdo na to myslí. Mentální zátěž je neviditelná domácí práce

Nejde o to, kdo vynese koš, ale kdo na to myslí. Mentální zátěž je neviditelná domácí práce

Mentální zátěž označuje nerovnost v rozložení činností v domácnosti, které zpravidla organizuje...více

Tall body positivity. Osobní příběh o tom, čemu čelí vysoké ženy

Tall body positivity. Osobní příběh o tom, čemu čelí vysoké ženy

Fotky holek, které ať už hrdě nebo nejistě odhalují větší břicho, jizvy nebo třeba to,...více

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Informace ke zpracování osobních údajů

Souboj osobností

Kdo je vám sympatičtější? Hlasujte v našem souboji osobností a zvolte si svého oblíbence (případně menší zlo). Stačí kliknout na fotografii.

Michal Sýkora

bývalý hokejista a investor

Ilona Klímová

podnikatelka, Aspius

Michal Sýkora
ÚSPĚŠNOST
52,94 %

z 102 duelů
×
Ilona Klímová
ÚSPĚŠNOST
47,17 %

z 106 duelů

Chci jiný souboj
Souhrnné výsledky duelů

Partners Financial Services

Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.