Petr Borkovec z Partners: Finanční poradenství se bude muset změnit

Poradci Partners jsou jen vymletí fanatici. Pořád jen dokola papouškují nesmysly.

póradce teda nejsem, ale ani nejsem hyterickej a občas se i snažim myslet, prosté

Aj. A ryba badys má jakou barvu? "Je barevná... barva žlutá... žlutá a modrá." Modrá bych věděl. Ale žlutá?

tak teď jste svou překotnou tyrkysovou horlivost komicky zamotal a sám jste pasoval Partners do role těch doktorů "obvoďáků", co posílaj klienty k odborníkům. No jéje, víme dobře, co takový obvoďák umí...wow

co to tady meleš že jsi klient, vždyť jsi póradce Partners

no jestli to dobře chápu podle ceníků tak za investice do 29.2. 2012 se platil výstupák, ale pokud investor využil plánovaný horizont 5 let, platil 0%. Teď se platí jenom vstupák - ale všichni, takže je to vlastně přísnější- ale podle výšky investice 3-4%, to není špatný.. http://www.partnersis.cz/podilove-fondy/partners-universe-6/dokumenty-ke-stazeni/cenik/

V Česku to normální asi všude je... Kdybych přišel do autosalonu nějaké značky a prodejci plivali na jinou, řeknu si, co to je za hňupy a jdu jinam. A klidně k tomu pomlouvanému.
To jste v poklidu, že Vás to nezajímá. Mluvím o tom, že jak je po dvou letech "klient" (přesněji dojná kráva) oškubán o všechny úložky na produktu, který je "zadarmo", tak mu "poradce" udělá smlouvu novou.
Nesrovnatelné to je, máte pravdu. Když jsem měl s pánem od nich setkání a on viděl, že investicím rozumím, nebyl ochoten mi ukázat nic. Až po několikátém dotazu mi ukázal fond Universe 13 s skoro 5% poplatkem na vstupu (v pořádku, zadrmo nedělá nikdo), ale i skoro 5% při odprodeji. A výnosu do dvou procent ročně, před odečtením vstupů a výstupů. Při tom jsou tam fondy spol. Schroders a další, které vydělají mnohem víc.
To opravdu nejde srovnávat, nabízená špička z fondů je masakr. Pokud mi nevěříte, na partnrských stránkách jsou informace k nalezení, byť ne úplně snadno...

To, že na sebe konkurence plive je asi normální všude...A znám lidi, kteří jsou se svými poradci spokojeni (vcelku se mezi ně počítám). Nezajímá je nějaké přebouchávání nebo o čem to tu mluvíte, ale jednoduše to, že s partners ušetřili. Protože kdo porovná nabídku produktů od nich a v bankách nebo pojišťovnách, tak musíme uznat, že to je nesrovnatelný. Pak ať si za to klidně berou provize...

Nechci se zastávat OVB, jsou to ti stejní v tmavě-modrém, ale poplivávání konkurence je u tyrkysových očividně módní praktikou.
Já se ještě nesetkal s nikým, kdo by s Vámi byl spokojen. Naslibování hypoték stylem "tam mám známého", spoření přes IŽP a další věci, to je realita. A že "poradci" mají většinou kolem dvaceti let, to je běžná věc.
Celá koncepce tzv. finančního poradenství je postavena na hlavu. 1) Tento pojem v české legislativě snad ani neexistuje, 2) budu-li chtít poradit od právníka, zaplatím mu za poradenství, nekoupím od něho žádnou pojistku
Prodej finančních produktů a jejich přebouchávání pro zinkasování nových provizí, to žádné poradenství není, to se na mě nezlobte.
https://www.youtube.com/watch?v=SrgcvSSHTdc
Doporučuji se podívat.

Tak jak je to, pane centrální mozku lidstva, jaký máte názor na čůrání? Jsou tihleti Partners záchrana střední třídy nebo jsou to prodavači finančních produktů jako všichni ostatní, jenom o něco více nafoukaní? Napište odpověď radši vy, pan Pleska musí šlapat brázdu.

Dovoluji se domnívat, že pan cml, kterému byla odpověď pana Valáška určená, bude mít zásadně rozdílný názor.

Co to tady tak čtu, tak někam "dočůrat" se snažíte jenom Vy a ten Váš tyrkysový kamarád Ivo Bečvář. Příspěvek delší než článek a informace žádná.

Martine, nakousl jste několik věcí. Protože jste bankovní praktik, tak nemusíme chodit kolem horké kaše: - velké poradenské společnosti se dnes zaměřují na mass klientelu, najít jak u nás, tak v kterékoli šikovného člověka přes financování právnických osob je těžké. Stejně jako v kterékoli bance (průměrně velká pobočka má jednoho firemního bankéře na dalších 20 zaměstnanců, menší pobočky ho ani nemají). Doporučení pro tento případ: oslovit centrálu dané poradenské společnosti aby Vám schopného člověka ve svých řadách našla nebo najít menší společnost, která se na daný segment specializuje. Nicméně u nás už vzniká tým z top poradců, kteří rozšiřují své znalosti o oblast financování právnických osob. - řešení pro právnické osoby jsou téměř vždy individuální nabídky, tedy banka dokáže "podstřelit" řešení přes poradenskou společnost. Opět věřím, že jakmile se tento segment lépe naučíme, bude řešení s námi konkurenceschopné, časem snad bezkonkurenční - oslí můstek k tomu, zda se dá měřit práce poradce nějakou konstantou, např. výší úrokové sazby. Sám říkám, že měřit výhodnost hypotéky podle velikosti úroku je jako vybírat chlapa podle velikosti ... - kritérium to je, ale jestli rozhodující? Přidaná hodnota poradce je v komplexní péči, dlouhodobém vztahu, posazení kontextu daného produktu do dalších životních rámců. Ano, v konečném důsledku toho klienta vezmu a přivedu do banky a tedy v zásadě by ta banka měla být schopná nabídnout o chlup lepší podmínky, ale dobrý poradce dokáže danému klientovi ušetřit mraky peněz, času a starostí v jiných oblastech. Když chcete k lékaři specialistovi, také byste měl mít doporučení od obvoďáka - tedy člověka který Vás zná do morku kostí, zná Vaší a třeba i rodinnou anamnézu. Ale proč Vám to píšu, jste matador diskuzí, věřím že přidanou hodnotu dobrého poradce dobře znáte a popsal jste to skvěle i ve svém článku - například že klientům nezamlčuje rizika. - už končím, nebojte ale fakt štiplavý komentář, že v Unicreditu dostane klient stejnou radu jako od Partners je nefér podpásovka - v objemu hypoték jestli se nepletu tak UCB je až třetí nebo čtvrtá investice, pojištění, spotřebáky, spořící účty - ani v jedné z těchto oblastí není obchodní partner unicreditu v nějakém nadpoměru v produkci Partners. Tedy to řešení nemůže vypadat stejně i kdyby to statisticky vycházela zhruba 1:16 že ano, tak používáme úplně jiná produktová řešení než UCB, takže ne, nebude to stejné, řešení přes poradce má hlavu a patu, není motivováno prodejem, je motivováno kvalitní službou a nárokem získat od klienta kupu kvalitních referencí (doporučení)na své služby. No, já se už v této diskuzi vykecal dost. Hezký zbytek víkendu, kdo chce, stavte se na kafe ve Dvoře nebo mi napište mail a Martine s Vámi se rád uvidím třeba až pojedu za klienty do Pardubic, věřím že bychom měli společnější řeč u kávy než zdejší klávesnicové závody "kdo dál dočůrá". Zdraví Václav

Ano, potřebuju si ulevit. Číst Vaše nebubřelé příspěvky a knižní moudra a přitom si neulevit je zdraví prudce škodlivé. Jinak nesleduju vůbec nic.

Správně pane Ivo Bečváři. Teď jste to tady nádherně popsal. Je třeba se strategicky zaměřit jak prodat klientovi nějaké ty finanční produkty a pobrat odměnu. Pište dál, Vaše erudice, zjevná odbornost a přehled mě osobně neuvěřitelně obohacuje. Doposud jsem naprosto tápal ve tmě. Já a střední třída jsme Vám neskonale vděční. Bůh Vám žehnej.

Vážený anonyme, nevím co sledujete těmito uštěpačnými poznámkami. Domnívám se, že jsou zbytečné. Potřebujete-li si ulevit, učiňte tak prosím jinde, kde si s Vámi budou notovat. S pozdravem Ivo B.

Dobrý večer, proč by měl být potenciálním nebezpečím? A proč není nebezpečný člověk placený přímo?
V základu známe dvě finanční služby a to finanční plánování a zprostředkování. První se zaměřuje na strategii a druhá na produkty, obě si zaslouží odměnu. Je volbou každého poradce jakou službu poskytuje a jak se za ní nechá odměnit. Osobně ctím €FA a poskutuji obě, kladu důraz na tu první a penězi jsem odměněn pouze za tu druhou. Kde je vůle, tam je i cesta. Ivo B.

To je moc fajn, Ivo B., že tu jste. Bez Vás by ta naše střední třída byla úplně v prdeli.

Dobrý večer, za 4 roky v branži jsem poznal mnoho lidí, o kterých si troufnu říci, že jsou profíci a jsou to lidé fungující ve firmách napříč celým trhem. Ivo B.

Dobrý večer, domnívám se, že narážíte na mnohem složitější problematiku než se zdá. Faktem je, že nikdo nestanovil definici finančního poradce. Co má takový člověk splňovat? Jak má fungovat? Jak má vypadat služba, kterou poskytuje a jak za ní má být zaplacen?
Neexistence takové definice způsobuje to, že se stala moderní a označuje se tak každý: pobočkoví pracovníci banka pojišťoven, makléři, agenti, zprostředkovatelé a také zástupci leasingových společností jako Home Credit, Cetelem, Provident apod. Stejně jako Vašek i já si přeji, aby tomu někdo udělal přítrž, otázkou je, kdo by to měl definovat. Stát? Kdo ví jak by to dopadlo. Finanční a finančně poradenské společnosti? Ty se na tom podle mne nemohou dohodnout.
Domnívám se, že být poradcem není o platebních podmínkách, o provizích nebo přímé platbě. Je to o morálce, o hodnotách, o vnitřním přesvědčení sloužit lidem. Je to o pochopení a přijetí výroku Ziga Ziglara:
„V životě můžete získat všechno, co budete chtít, když budete pomáhat druhým lidem, aby dostali to, co si přejí oni.”
Postoj člověka a jeho přístup rozhoduje o tom, kým je a nikdy nic Vám nedá stoprocentní jistotu, že ten člověk pro Vás udělá vše, co je v jeho silách. I přímo placený poradce může mít nečisté úmysly a naopak i poctivý poradce může pracovat na provizní bázi. Já tak činím, protože 70-80% lidí si nemůže tuhle službu dovolit platit přímo a hlavně pro střední vrstvu je kvalitní finanční služba životně důležitá pro přežití (tj. zachování střední třídy). Ivo B.