Finanční poradce roku 2012? Soutěž o největšího bouchače!

Petra Dusová | rubrika: Komentář | 17. 8. 2011 | 29 komentářů
Plán splníme na 120 %, hlásí brigáda finančněporadenské práce z Mostecka. V prodeji životních pojistek doženem a předeženem imperialistickou cizinu, slyšíme od Přerova. Duch zdravého soutěžení prodchne celý finančněporadenský národ a ti nejlepší z nás, naši stachanovci, ponesou titul Finanční poradce roku.

Přidat nový příspěvek

Diskuze na webu www.penize.cz se vždy věnují pouze tématu, k němuž se vztahují. Rozhodně nesuplují funkci Poradny. Máte-li proto jakýkoliv dotaz, obraťte se prosím přímo na naše odborníky, kteří vám rádi pomohou. Na dotazy vložené do Poradny standardně odpovídáme do čtyř pracovních dnů, obvykle se ale dočkáte reakce mnohem dříve. Pokud dotaz vložíte do diskuze, s velkou pravděpodobností na něj nikdo nezareaguje. Děkujeme za pochopení.

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

18. 8. 2011 14:46, ondra

z vlastní zkušenosti vím že je velký rozdíl mezi finančním poradce a a pojišťovacím agentem. Setkal jsem se s finančním poradcem OVB a ten mi nutil investičko a že prý někdy v budoucnu budu ve vatě a ani ta jejich finanční analýza nebyla nijak exkluzivní. Pak jsem se naopak setkal s agentem z Generali, příjemný mladý pán který spíše chtěl abych mluvil já než on a po tom všem co jsem mu sdělil mi dokázal navrhnout komplexní řešení na věci které jsem konkrétně a aktuálně potřeboval. Bez toho abych musel dávat 1500,- na investice do budoucna.

+5
+-
Reagovat na příspěvek

Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy

17. 8. 2011 4:21, strelicie

Autor článku je asi silně nabroušený na finanční poradce, pravděpodobně špatná zkušenost. Myslím si, že seriózní FP nemá v úmyslu nikoho okrádat a ani to nedělá! Určitě se najdou tací, kteří koukají spíše na provize, ale je jich určitě menšina. Nemám nic proti této soutěži, vždyť nejlepší FP nemusí být bouchač, který neporadí lidem, ale okrade je. Mám také známou, která by se asi shodla v názorech autora, její negativní postoj však pramení z její vlastní neschopnosti a nezodpovědnosti.

-12
+-
Reagovat na příspěvek

Další příspěvky v diskuzi (celkem 29 komentářů)

22. 5. 2017 17:32 | Poradkyne.osvc

Mezi poradci je neskutečný rozdíl nejen v kvalitě, ale i cenách. Je docela dobré si jich pár porovnat, alespoň služby, které poskytují. Docela dost se jich najde třeba na http://www.freelance-market.cz/c/Finan%C4%8Dn%C3%AD%20poradce, u některých jsou i recenze.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

23. 11. 2012 13:04 | Hana Malíková

Dobrý Den.Mám dotaz.Vzala jsem si úvěr u nejmenované banky,a příjde mi že dost přeplatim.Šlo by přestoupit do jiné banky i když mám jinde úvěr.Děkuji za odpověď.Malíková
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

13. 3. 2012 14:48 | Bernaciková

Gratuluji Vám, to jste se setkal se skutečným finančním poradcem (FPF). Většina velkých pojišťoven dnes vychovává ne pojišťováky, ale finanční poradce. Také mají ve své pravomoci Vás nejen dobře pojistit, zajistit Vaše rizika, ale i nabídnout spoření, důchodové zajištění, řešit hypotéku, refinancování, atd. Makléři z OVB a podobných firem opravdu jen počítají sepsané smlouvy o pojištění, bez ohledu na potřeby klienta. Mám radost, že mají lidé i kladné zkušenosti s FPF.
-1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

11. 10. 2011 16:09 | mikiki

Dobrý den, trochu se ztrácím ve Vaší diskuzi, ale mám dotaz ohledně společností zabývajících se leasingem nemovitostí. Nemáte prosím někdo zkušenosti se společností pana Moskalieva? Má stránky i-consulting.cz a poskytuje finanční poradenství v praze. Díky moc za pomoc.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

23. 8. 2011 22:52 | Vít Suchý

Tak to máte štěstí, že se v oboru vyznáte, ale třeba si neumíte opravit auto či střechu. A někdo jiný zase ano, ale ve světě financí se topí. A právě pro tuto naprostou většinu národa je nutné mít systémové řešení a ne jen mávnout rukou "já nic nepotřebuju, já si to udělám sám, všichni jsou podvodníci..." HOWGH :)
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

18. 8. 2011 22:41 | Fany

Asi nemá cenu v tom dál pokračovat. Jen jsem uvedl, jak bych si osobně představoval finančního a investičního poradce. Tedy člověka znalého, který si na své "provize" vydělá tím, že vydělá i mně a ne tím, že my vnutí nějaké kapitálovky, či investičky a shrábne balík. Tedy část balíku, neboť se musí dělit s dalšími v mlm síti. Osobně žádného poradce nemám a ani jej nepotřebuji. Své investic si obstarám sám a to zatím úspěšně.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

18. 8. 2011 19:26 | Vít Suchý

jejda, tedy jestli jako rank, kde za budoucí prospěch považujete investice a prot si pozvete finančního poradce - no potěš pámbů...právě oblast investic je ta, kde se dá pohybovat na tenkém ledu slibů a "zaručených informací" a blábolů...
...Já jsem pro systémová řešení a ne řešení stylem "Ferda mravenec, analytická práce všeho druhu", urob si sám a podobně. Tato éra pro mne skončila s koncem výroby Škody FAvorit :).
Považoval bych za solidní, pokud se ČNB ohání kultivací trhu, kdyby ta samá ČNB jasně definovala, že finanční poradce nemůže být nikdo, kdo pracuje na provizní bázi z uzavřených produktů typu pojištění, hypotéky, spořící účty a další bankovní produkty, nýbrž může být jen zprostředkovatelem finančních produktů.
Názor na to, jak funguje nezávislý poradce ( a je jedno, jestli je specializovaný na pojištění, bankovní a spořitelní produkty či investice ) jsem tu popsal dostatečně jasně a již nemám, co bych k tématu dodal.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

18. 8. 2011 14:46 | ondra

z vlastní zkušenosti vím že je velký rozdíl mezi finančním poradce a a pojišťovacím agentem. Setkal jsem se s finančním poradcem OVB a ten mi nutil investičko a že prý někdy v budoucnu budu ve vatě a ani ta jejich finanční analýza nebyla nijak exkluzivní. Pak jsem se naopak setkal s agentem z Generali, příjemný mladý pán který spíše chtěl abych mluvil já než on a po tom všem co jsem mu sdělil mi dokázal navrhnout komplexní řešení na věci které jsem konkrétně a aktuálně potřeboval. Bez toho abych musel dávat 1500,- na investice do budoucna.
+5
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

17. 8. 2011 22:03 | krakra

Ano, konečně to někdo napsal narovinu !! I já jsem byl u několika finančních poradců zkoušely mi vnutit nějaké produkty kterým jsem nerozuměl. Měl jsem pocit, že jsem bez jejich produktů nemohl vůbec existovat !!, prostě jenom kecy. Fakt děs běs hrůza.
+2
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

17. 8. 2011 21:18 | Fany

Souhlasím s tím, že ten, co má alespoň základní informace o fungování pojistného trhu, tak je na tom lépe. Ale i bez toho se lze slušně pojistit. Tedy pokud je to nutné a samozřejmě bez nějakých kapitálovek, či investiček. Když jsem kdysi obesílal pojišťovny ohledně osobního pojištění a pak pojištění majetkového, tak jsem si sestavil dotazník, na který jsem chtěl odpovědi. Tuším, že jsem tehdy obeslal všechny známé pojišťovny a asi polovina reagovala. Ta druhá polovina mě odkazovala přímo na poradce, což jsem v úvodu vylučoval. Nakonec jsem si vybíral ze třech pojišťoven. Pak přišli na řadu pojišťováci. Jen jeden z nich byl trochu na úrovni a doplnil ještě údaje, které jsem potřeboval. Obnášely to celkem 4 schůzky, neboť to pojištění nebylo zrovna na malou částku.
A co se týče majetkového pojištění, tak tam jsem kontaktoval známého likvidátora stejné pojišťovny a od něj jsem zjistil co je ve skutečnosti pojištěno a co ne a jaké jsou výluky v praxi. Tohle většina poradců ani nevěděla. Zase se jednalo o vyšší částku, proto ta obezřetnost.
Zpět k tomu, co jsem psal minule. Neuváděl jsem žádné pojišťováky, ale finanční poradce, kteří řeší spoření, úvěry a investice. Tedy záležitosti, kde se dá měřit prospěch, nikoliv sliby, že někdy v budoucnu budu v balíku .... :)
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

17. 8. 2011 19:06 | Vít Suchý

Samozřejmě já také chápu finanční poradenství jako komplexní pojem, tady jsem vzhledem k tomu, že se autorka otírala o segment pojiš´tovnictví uvedl příklad, jak dle mého názoru má vypadat nezávislé finanční poradenství v praxi v segmentu pojiš´tovnictví.
To, co popisujete se v praxi týká jen investičních poradců, ti vám žádné pojistné smlouvy řešit zásadně nebudou. Anebo pojištění auta a max. nemovitosti,ale na to stačí internetové kalkulačky a ani nikam nemusíte nic posílat.
A propos - pokud nejste erudovaný v oboru, absolutně jako laik byste nepochopil, jaká úskalí jednotlivé varianty úrazového nebo životního pojištění s sebou skýtají.To bez urážky. Takže zůstnme nohama na zemi.
Ale podstatnější je to, že nějakým "obesláním" pojišťoven nezjistíte to, co jsem popisoval - různé možné speciální varianty pro vybrané distribuční kanály. A leckdy byste se divil, co lze takto na trhu najít...
A dělit se s poradcem o podíl na vydělaných penězích zrovna u pojistek zdá se mi poněkud "mimo mísu"... Takže se vracím k vaší idee - takhle to už někdy funguje u investičních poradců, ale aby stejným způsobem fungovaly finančně-poradenské firmy, na to zapomeňme...
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

17. 8. 2011 19:00 | Marek

Chudinko malá, takto trpt stihomamem a vírou ve vlastní důležitost :-) Mimochodem, čím se živíte?
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

17. 8. 2011 16:58 | Fany

Pane Suchý, tak to já si představuji finanční poradenství trochu jinak. Úmyslně píši "finanční poradenství", neboť pokud potřebuji něco někde pojistit, tak od toho jsou pojišťovny a pojišťováci. Dnes je běžné obeslat, se svým požadavkem, jednotlivé pojišťovny (výběrové řízení) a pak si vybrat. Zpět k FP. Jistě jste slyšel citát, že finanční a investiční poradce, je něco jako lékař přes vaše (naše) finance. Celkem to sedí. Neboť lékař uzdravuje a FP by měl rovněž vylepšovat rodinné cash flow. Tudíž uznávám takového FP, který mi přijde nabídnout různé investiční, spořící a další produkty s tím, že se dohodneme na podílu jeho odměny z výnosů. Bude-li úspěšný, může si, za pomoci MÝCH peněz, vydělat slušný balík. Případné provize budou samozřejmě součástí výnosu, o který se budeme dělit. Pokud přijde FP, tedy spíše bouchač a chce mi nanutit nějaké úžasné pojistky a podobné šmejdy, tak jej ženu klackem až za humna. Od vyhazování peněz mám manželku, tak proč do toho ještě tahat nějaké finanční žraloky... Souhlasíte s tímto hodnocením?
+2
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

17. 8. 2011 16:42 | Fany

Bravo, tak že jste nikdy nikomu "neprodal" KŽP ani IŽP? O dalších produktech, jako je penzijní, ani nemluvě.
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

17. 8. 2011 14:11 | Vít Suchý

:) děkuji za mínusy od poradců Partners :)...schválně, kolik jich bude...:)
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

17. 8. 2011 14:09 | Vít Suchý

Vážený pane Suchánku, respektuji presumpci neviny a nevím pro jakou "správnou" firmu pracujete, ale promiňte - troufámm si říci že také určitě patříte k těm poradcům,, kteří žijí z provize za prodané produkty a určitě patříte také do skupiny, že jste závislý na produktovém portfoliu, které vám kdo kdy umožní sjednat a tak tedy nevíte, co všechno na trhu může být mimo vás k dispozici...
Z tohohle úhlu pohledu a snad s přihlédnutím k biblickému : "nevědomost hříchu nečiní" můžete vůči svým klientům vystupovat jako ten, kdo jim dá ze svého portfolia vybrat "menší zlo" než konkurence a tím sice neztratíte "důvěru v sebe", ale taková práce by mne osobnětedy vůbec neuspokojovala...
A upřímně - považuji za pokrytectví, pokud nechcete říci, s jakou nepravostí kde jste se setkal. Protože jedině veřejnou diskuzí a poukazováním na lumpárny se může klima na trhu zkulturnit...
+2
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Zobrazit celé vlákno

17. 8. 2011 13:48 | Michal Suchánek

Já pracuji jako finanční poradce a v životě bych si nedovolil svým zákazníkům prodávat něco co by je poškodilo. Z dlouhodobého hlediska je to kontraproduktivní a nemohl bych se jim podívat do očí, navíc by to poškodilo moji důvěru v sebe sama a to nemluvím o morálce. Setkávám se dnes a denně se s fušovaným poradenstvím a naštvanými a nedůvěřivými klienty o to víc mám motivaci se snažit tyto "zlodějny" napravovat. Bohužel slyším stále stejná jmény firem, pod kterými dotyční výtečníci pracují. Nejsem ale natolik amorální, abych je veřejně jmenoval na konkurenci se neplive. Myslím si, že každý svéprávný člověk má na výběr, jak svou finanční situaci řešit a lidé už by měly dnes skutečně rozlišovat a vybírat si ty kdo poskytují službu nikoliv pouze prodej.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

17. 8. 2011 13:43 | Slávka

Pokud si dokážeme uvědomit,že každá nám nabízená výhoda je především výhodou pro protistranu,žádného poradce nebudeme potřebovat.Zavedli jsme si tržní hospodářství a nikdo nám nenabíne lepší podmínky,než sám zpětně očekává.
+1
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

17. 8. 2011 13:24 | Vít Suchý

všechny možné soutěže jak typu popisované, tak různých zlatých pytlíků či korun a podobně jsou dle mého názoru jen komerční bláboly...
Ale tak nějak jsem v rozpacích z té horlivosti autorky a i z citovaného prohlášení tiskové mluvčí majitele tohoto webu...Nevím, zda není poněkud pokrytecké tolik hanět "bouchačství" a do nebe vynášet nezávislost finančního poradenství, pokud například Partners jsou na trhu finančních poradců ti, kdo prodávají více jak čtvrtinu penzijních fondů, produktu, který je svou kvalitou pro klienty stejně neakceptovatelný jako IŽP.
Autorka článku i tisková mluvčí prominou, ale jsem poněkud v rozpacích z odborné erudice finančního poradce, který radí "jinak" a přitom klientovi pod pouhým příslibem státního příspěvku ( není to žádná nároková ani garantovaná položka ve smlouvě)nacpe klientům produkt, který je ještě horší než poslední KŽP, produkt, kde klient nemá garantovanou žádnou kapitálovou výplatu, natož výši doživotní penze, kde klient vklady nemá ani pojištěny a ani jinak zajištěny a kdy nezbývá v legislativních turbulencích dneška i budoucna jen zbožně doufat, že někdy něco z vložených peněz uvidí zpět...
A nezávislost finančních poradců ? Upřímně řečeno - na to stačí "selský rozum" aby každý chápal, že nezávislý finanční poradce může být jen ten, kdo na začátku poradenského procesu řekne - milý kliente, moje poradenství stojí 10.000,-Kč na hodinu, ale vyberu ti opravdu na trhu to, co je optimální. Jen takovýto poradce má totiž obecně přístup k naprosto všem modifikacím produktů i k těm, které si poradenské firmy a pojišťovny brandují jen pro vybrané distribuční sítě a kanály...a pak pošle klienta přesně tam, kde si optimální produkt v optimální konfiguraci pořídí...
Dámy prominou, ale pokud je výstupem "nezávislého" finančně-poradenského procesu, navíc ZDARMA :) podpis pojistné či jiné smlouvy o prodeji produktu, tak se jedná jen a pouze o výběr z omezeného produktového portfolia, která má "nezávislá" finančně poradenská firma ( velmi závisle ) nasmlouváno s nějakou pojišťovnou, bankou apod. a onen poradce i jeho firma poberou provizi za prodej produktu....Takové "poradenství" je dle mého názoru jen netransparentní obal na shnilou okurku, nic víc...
Opět upřímně řečeno - jakýkoli pracovník obchodní služby pojiš´tovny, spořitelny či banky apod. je naproti tomu transparentně definován a klient předem ví, že je úzce specializován a není třeba provozovat žádnou nezávisle-poradenskou ekvilibristiku...
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

17. 8. 2011 13:14 | Martin

No já si myslím,že článek je výstižný. A pokud se má tady u nás v republice něco změnit,tak takových článku musí zaplavovat denní tisk všeho druhu.
Nechápu a nerozumím tomu proč já bych měl využívat služeb tzv. "finančního poradce" všichni víme,že prodavače,který je hodnocen provizí,at si každý říká co chce... a to znamená,že bude ten člověk vždy smýšlet,tak aby udělal co nejvyšší počet smluv tím pádem dostane vyšší ohodnocení - a tohle není poradce - ale prodavač.. Až zamnou přijde člověk,který má statisícové cashflow (peněžní tok) néé ze smluv,ale ze svojí vlastní práce a investic, a nabídne mi svoje služby,tak je milé rád přijmu.. a rád si za ně zaplatím. Ale jak přijde prodavač a nabídne mi milion finančních produktů, tak mu řeknu a koliv vydělávate? On řekne skoro H.... pač mám malý provize,tak mu řeknu a to si říkáte finanční poradce - chcete radit ve financích a sám máte málo, - tady něco nehraje --- nashledanou.... A hotovo:) Hezký den všem :)
0
+-
Reagovat | Citovat | Nahlásit

Ušetřete s Peníze.cz

Naši čtenáři s námi ušetřili už  11 055 092 Kč. Podívejte se na poslední poptávky a vyzkoušejte nás také. Vše je zcela zdarma.

Spočítejte si

l / 100km
l / 100km
Kč / l
Kč / l
km

Rozšířená verze kalkulačky

Další kalkulačky

Poradna

Tým odborných poradců je tu pro vás.

Poslední dotaz: Reklamace
Poradna > Spotřebitelská poradna

Otázka: Dobrý den, chtěl bych se zeptat jak postupovat v moji situaci. 15.8.2019 jsem poslal reklamovat boty. Obchod mi 30.8.2019 odepsal, že moji reklamaci uznal a ať pošlu číslo účtu, kam chci zaslat peníze.... více

Spotřebitelská poradna

Články na Heroine.cz

Joker: monstrum pro rok 2019

Joker: monstrum pro rok 2019

Jeden z nejslavnějších komiksových záporáků překročil hranice žánru. O to je děsivější:...více

Gender: jasná zpráva o nerovnosti v Česku

Gender: jasná zpráva o nerovnosti v Česku

Česká vláda by dnes měla projednávat, jak činí každý rok, Zprávu o rovnosti žen a mužů...více

Když muži vyprávějí svět

Když muži vyprávějí svět

Mírou všech věcí je člověk, říká řecký filozof. Ve skutečnosti se ale svět celá tisíciletí...více

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Informace ke zpracování osobních údajů

Souboj osobností

Kdo je vám sympatičtější? Hlasujte v našem souboji osobností a zvolte si svého oblíbence (případně menší zlo). Stačí kliknout na fotografii.

Ivo Lukačovič

podnikatel, Seznam.cz

Ilona Švihlíková

ekonomka

Ivo Lukačovič
ÚSPĚŠNOST
69,49 %

z 59 duelů
×
Ilona Švihlíková
ÚSPĚŠNOST
59,26 %

z 54 duelů

Chci jiný souboj
Souhrnné výsledky duelů

Partners Financial Services
 
 

Přihlášení

Jméno

Nemáte registraci? Zaregistrujte se zde!

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK

Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.