Finanční rezerva
Rozšířená verze kalkulačky
Další kalkulačky
Interaktivní grafiky
Kdy můžu do důchodu a kolik dostanu. Kalkulačka a pravidla
Kdo může žádat o přiznání starobní penze? Co všechno se počítá? Jaké jsou podmínky? Tady...více
Nemáte v peněžence poklad? Takhle poznáte vzácné koruny
Vypadají jako peníze, které denně bereme do ruky. A najdou se lidé, co by nám tu ruku...více
Nové dopravní značky. Podívejte se, co vás čeká na silnicích
Od 1. ledna 2024 čeká na řidiče několik nových dopravních značek. Novelu vyhlášky č. 294/2015...více
Na tyhle e-shopy si dejte pozor. Ukážeme jejich triky
Tohle není podvod, který by měl každý poznat hned na první pohled. Není to amatérsky působící...více
Cesta do pravěku. Podívejte se, jak vypadalo internetové bankovnictví před 20 lety
Ať jste, nebo nejste pamětníci, tenhle výlet bude plný překvapení. Připomeňte si pionýrské...více
Doporučujeme
Přihlášení k newsletteru
Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.
Kdo je vám sympatičtější? Hlasujte v našem souboji osobností a zvolte si svého oblíbence (případně menší zlo). Stačí kliknout na fotografii.
Jan Světlík
podnikatel, Vítkovice Holding
Miroslav Ševčík
ekonom
0,00 %
z 0 duelů
100,00 %
z 1 duelů
Chci jiný souboj
Souhrnné výsledky duelů
Určení investičního profilu je práce pro detektiva
Abychom udrželi kvalitu diskuze pro slušné čtenáře, je nutné se před vložením komentáře přihlásit. Jste tu poprvé? Pak se nejdřív musíte zaregistrovat. (Už jsem, ale zapomněl jsem heslo!)
Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy
5. 4. 2005 14:14, yntovon
No tak to dopovez !
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy
5. 4. 2005 10:22, Honza H.
Hlavně když přijde MLM-pracovník od OVB s předtištěným několikastránkovým formulářem, ve kterém se mně mimo jiné ptá na to, zda mám vkladní knížky a kolik na nich, zda mám zlato a kolik, popř. kde jsme byli na dovolené, to je tedy síla. Předpokládám, že pobyt o dovolené velice úzce souvisí s profilem investora. A pak slova "rozumíte to u Vy nebo já, já musím vědět, co je pro Vás nejlepší" mne doslova nadzvedly ze židle a jen momentální nepřítomnost našeho vlčáka a moje slušné vychování mi zabránily dokončit trestný čin.
Další příspěvky v diskuzi (celkem 16 komentářů)
8. 4. 2005 23:05 | NoName
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
7. 4. 2005 15:00
Sysel
7. 4. 2005 8:39 | Honza
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
6. 4. 2005 13:17 | Přihlášen
6. 4. 2005 13:06 | Přihlášen
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
6. 4. 2005 9:10 | Honza H.
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
5. 4. 2005 23:29 | NoName
Navíc některými otázkami "testuji" klenta, zda-li to, co říká myslí vážně, nebo si ze mě dělá srandu.
A jako vždy, všecko je o lidech. Takže být tam někdo jiný ze stejné firmy, tak jste mohl trestný čin dokonat, nebo jste mohl být bezmezně nadšen...
BTW - Pokud se poradce "blbě" ptá na důvěrnější věci, tak se nedivím, že jste ho chtěl přizabít.
P.S.: Na OVB formuláři kolonka na dovolenou a zlato není... :o)
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
5. 4. 2005 15:14
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
5. 4. 2005 14:18 | Rypal
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
5. 4. 2005 14:17 | yntovon
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
5. 4. 2005 14:14 | Rypal
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
5. 4. 2005 14:03 | Jan Pavel III.
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
5. 4. 2005 13:57
Zobrazit celé vláknoSkrýt celé vlákno
5. 4. 2005 12:55 | Boucek Antonin
5. 4. 2005 10:22 | Honza H.
5. 4. 2005 9:37 | Jirka
Hodně přitom dám na zkušenosti jiných lidí. Nešel bych do kanceláře, která existuje teprve pár měsíců. I v případě známé renomované firmy bych měl určité zábrany a nejspíš bych něco ze svých majetkových poměrů zamlčel. Ostatně - myslím, že pokud má klient jasno alespoň v tom, že obnos, který chce investovat, nebude po předpokládanou dobu investování potřebovat, pak poradce nemusí pitvat jeho finanční situaci do podrobností. Jde přece o zhodnocení onoho obnosu, ne o sociální zabezpečení investora. Pokud klient po náležitém poučení potvrdí poradci, že je mu jasné, že se obejde bez investovaných peněz po dohodnutou dobu (investiční horizont), případně že přijme možnou ztrátu, pokud investování předčasně ukončí, nevidím v tom problém. Nečetl jsem ovšem zákon. Je možné, že staví poradce do role lidí zodpovědných za finanční situaci investora. V tom případě poradcům nezávidím.
Důvodem, proč klienti zamlčují některé části majetku muže být také prostě to, že s tímto majetkem nechtějí žádné riziko podstupovat. Neboli: nejsem-li ochoten riskovat, že se zadlužím tak, že budu muset prodat chalupu, nemá smysl zahrnovat chalupu do investičního plánu a ani se s jejím vlastnictvím někomu svěřovat.
Asi nejprostším vysvětlením, proč klienti jednají tak, jak popisuje článek je fakt, že jsou zvyklí spíše na vkladní knížky, které zhodnocovaly úspory bez rizika a bylo z nich možno kdykoli vybírat. Přinejhorším s poplatkem za předčasný výběr, který ovšem až v poslední době přesáhl hodnotu úroku. Chce to čas, aby si zvykli na moderní investiční možnosti.