Proč je Rakousko levné?

Ale zaměstnavatel nemá ani právní povinnost Vás zaměstnávat, takže pokud to nepodepíšete, tak asi budete mít smůlu Vy.

Jsou-li úroky z úvěrů až 20% a u vkladů blízké nule, může být marže i více než 15%, tedy 10x tolik, než v Rakousku. Je výpočet snad špatný?

Samozrejme pokud nekdo takovou smlouvu podepise, je to jina. Ale zamestnavatel nema pravni narok nutit zamestnance do vyplaty na ucet.

Ne o peníze nejde! Banky zdražují, aby mohly: 1. přilákat větší počet střadatelů než má konkurence 2. získat kvalifikovanější odborníky než má konkurence 3. půjčit peníze více lidem a za výhodnějších podmínek než konkurence
Tak to je asi sen, a potom se člověk probere a zjistí, že: 1. do banky se nemá chodit (, a proto se zvedají poplatky) 2. banky propouští (klid, zatím ještě mají zaměstnance) 3. po přinesení tisíce a jednoho potvrzení Vám nepůjčí (anebo ano, a Vy to pak musíte pod hrozbou nepříjemných sankcí zaplatit)
Jenže co mám dělat já, když chci jednou měsíčně dostat výplatu na účet, učinit jeden výběr v hotovosti a poslat pět příkazů??????????????????????? ?????????????????????

Pokud je v pracovní smlouvě uveden souhlas s výplatou na účet a tu smlouvu zaměstnanec podepsal, tak ne.

Tak to by mne tedy zajímalo, jak firma může vlastni všechny své akcie? Až do teď jsem si myslel, že akcie vlastní akcionáři :-/

Poplatky u nás jsou jaké jsou, protože tady nikoho (ÚHOS) zatím nenapadlo, že se v zásadě jedná o zjevné porušení hospodářské soutěže a všechny v Česku "zbylé" a zahraničním kapitálem ovládané banky dokonale a zjvně zkoordinovaly svou "poplatkovou" politiku a až hanebně vysoké poplatky, doplatky a příplatky dále šroubují a šroubují (když to nikumu nevadí...).
No a aby tento "příznivý" stav a vývoj poplatkové a úrokové politiky nemohl nikdo narušovat, nesměla tu zůstat ani jedna banka a vlivem státu, která by navíc asi po zkušenostech posledních let měla o klientelu postaráno. (Pokud mám pokladat ČR za zralou ke vstupu do EU, pak neberu argumenty, že jiná než zcela soukromá banka nemá šanci a argumentaci odkazy na zkušenosti posledních let. Vláda, která si nedokáže postavit do latě a ukočírovat jednu vlastní banku asi nedokáže zhola nic).
No a zlatým hřebíkem v této politice je nejen napěchování miliard do "předávaných - nikoliv prodávaných" bank ale i následná "rodičovská" péče o jejich klientelu a zisky formou státních dotací (na které si stát půjčuje vydáváním dluhopisů) na běžné vázané vklady, kterým byl za tím účelem udělen hrdý titul "stavební spoření".
Takže resumé: banky se chovaji tržně, ždímají kde můžou, postupuji zjevně koordinovaně, takže větší konkurence jim na trhu asi nehrozí. No a aby si lidi nenechávali peníze za této málem nechutné situace raději v matracích anebo v okolních zemích, jsou za státní asistence vedení a k úsporám jak statními bonusy, tak i dalšími nenápadnými kroky včetně bezhotovostní výplaty mezd a pod.
Jak probůh může stát přispívat na stavební spoření bance, která si za jeho zřízení srazí 1% cílové částky (t.j. až trojnásobek naspořené částky resp. 6-ti násobek průměrné naspořené částky a tedy vlastně 1% úroku z vkladu na stavební spoření za celé 5-tileté obdobní a dalších málem 0,5% formou poplatku za vedení účtu !!!! Co vlastně dáva klientovi za jeho dlouhodobě vázané peníze táto banka skutečně ze svého???? - kdo umíte počítejte, protože na ministerstvu financí to asi neuměj ...

Chcete snad dávat peníze do banky, která je ztrátová? Pokud obdivujete zisky bank, kupte si jejich akcie a podílejte se na "rýžováí".

V Rakousku mám už léta účet a jsem spokojen.

To ale neznamená, že je levná ve světovém srovnání. Pokud banky vykazují miliardové zisky, tak asi rýžují docela hodně, nemyslíte?

Pokud dobře chápu, zmíněná ztráta 30 % je rozdílem kalkulovaných výnosů a nákladů souvisejících se žirovými službami. Pokud jde o úrokové marže, ty jsou u nás možná leckdy i 10 %, ale desetinásobné nebudou.

Necítím se být nějak chytrý, ale zarazilo mě ale toto - citovaná mluvčí mluví o "ztrátě 30%", vy jste na to zřejmě také skočil... Vzhledem k čemu 30%?? Prodávám-li např. auta, musím je nejdřív nakoupit a také nemluvím o ztrátě "z nákupu"... Analogicky poskytuji-li úvěry, potřebuji vklady, a to holt něco stojí.
Druhá věc: zmiňuje se, z jaknízkých úrokových marží žijou rakouské banky, ale ať počítám, jak počítám, u nás jsou tak 10x větší (přesněji řečeno z vkladů 0-2%, z úvěrů 15 - 30, a to nepočítám RPSN!) Proč tomu tak je?

Nemusite mit ani ten ucet, pokud zamestnavateli reknete, ze chcete dostavat vyplatu v hotovosti, je povinen ji vam takto vyplacet.

Ad1. Mobil mít nemusím. Účet v bance, kvůli zaměstnavateli, ANO.

1. Koukám, že jsou tady zase všichni strašně chytří... Nedivím se bankám, že chtějí dosahovat zisku, je to jejich podnikání. Pokud chcete do někoho rejpat za krvavé poplatky, vyberte si např. mobilní operátory, tam je míra zisku větší než u bank (a málokomu to vadí).

2. Podle mě není dobré, když banky banky dotují běžné účty, jak píše autor. Nelze něco dlouhodobě prodávat se ztrátou.

3. Pokud toužíte po výhodách rakouského bankovního kapitalismu, zřiďte si účet u Waldviertel Sparkasse. Má pobočky např. v Jindřichově Hradci nebo v Dačicích. Slyšel jsem (bez záruky), že Waldviertel Sparkasse patří v Rakousku sama sobě (firma sama vlastní všechny své akcie), takže se opravdu neorientuje na zisk. Na jindřichohradecku u ní má účet celkem hodně lidí právě kvůli nižším poplatkům

Pokud porovnate sluzby/cena tak ne

I tak jsou její služby katastrofálně předražené.

Záleží na tom, co myslíte slovem "komerční". Pokud takové, které generují zisk, tak těch je tam dost, pokud myslíte takové zloděje jako české banky, vykazující miliardové zisky, tak takové by v Rakousku nepřežily ani rok...

... ČSAS patří pořád mezi nejlevnější banky v čechách

A proč by byla, když jim to stačí k pohodlnému životu?