Finanční poradenství – výpis článků

Finanční poradenství od finančních institucí?

Články | Pavel Zachrdla | 27. 1. 2004 | 1 komentář

Finanční instituce nás denně přesvědčují, že jsou tu proto, aby nám sloužily. Některé z nich, aby nám sloužily ještě lépe, budují i sítě "osobních finančních poradců". Vydávat své zástupce...

Blíží se k nám vlna certifikací?

Články | Petr Fejtek | 9. 2. 2004

V poslední době se stále více mluví o certifikaci v oblasti finančního poradenství a s největší pravděpodobností se už také cosi chystá. Potřebujeme certifikace? Pomohou odstranit dlouho...

Certifikovaný finanční poradce podle AFPZ

Články | Kristýna Havligerová | 13. 2. 2004

Údajně již zhruba za měsíc by měla Asociace finančních poradců a zprostředkovatelů začít poskytovat certifikace. Zjišťovali jsme, jak bude tento projekt fungovat a zda může finančním...

Placené či bezpoplatkové finanční poradenství?

Články | Pavel Zachrdla | 18. 2. 2004

Placené kontra bezpoplatkové finanční poradenství je jedno z dalších kontroverzních témat mezi finančními poradci. Obě skupiny mají své zaryté zastánce i odpůrce. Je požadavek na úhradu...

Asociace a co od nich očekáváme

Články | Pavel Zachrdla | 24. 2. 2004

Na poli finančního zprostředkování nyní působí již dvě profesní sdružení. Je tu prostor ještě pro další subjekty? Bylo by dobré, kdyby vznikly? Co očekáváme od svého profesního sdružení?

Ochrana osobních údajů: neznalost zákona neomlouvá!

Články | Petr Šafránek | 18. 5. 2004 | 1 komentář

Finanční poradci, konzultanti či zprostředkovatelé běžně nakládají s osobními údaji svých klientů, a v mnoha případech i s údaji citlivými. Mají povinnost dodržovat určitá pravidla,...

Dotazy čtenářů k AFIZ: Otomar Gottstein

Články | Pavel Slavík | 25. 1. 2006

Dotazy čtenářů k AFIZ: Kamil

Články | Pavel Slavík | 25. 1. 2006

Reakce na článek "Finanční plánování podle ZFP akademie"

Publicistika | redakce Peníze.CZ | 1. 11. 2006 | 19 komentářů

V rámci našich standardizovaných testů finančních poradců jsme nedávno publikovali popis schůzek a z nich vzešlý návrh řešení finančního poradce ZFP akademie. Hodnocený poradce, který...

Rychlá obrana proti podezřelým radám

Životní situace | Milan K. Osvaag | 29. 5. 2007

Lidé, kteří se cítí poškozeni finančními poradci a zprostředkovateli, se díky službě AFIZ Smír mohou domoci finančního odškodnění podstatně rychleji než u soudu.

Finpomoc přešla do protiútoku

Poskytovatelé úvěrů | Milan K. Osvaag | 7. 6. 2007

Trestní oznámení v kauze úvěrové společnosti Finpomoc se množí. Finpomoc, na níž podalo trestní oznámení Sdružení obrany spotřebitelů, sama vyrukovala s trestním oznámením proti tomuto...

Poradkyně navrhla naprosto nevyhovující řešení, tvrdí Petr Syrový z www.kfp.cz

Články | Evžen Huml | 31. 7. 2007

Jaký bude nový finanční arbitr? Nikdo neví.

Banky | Patrik Nacher | 7. 11. 2007

Volba nového finančního arbitra se v Poslanecké sněmovně uskutečnila bez zájmu veřejnosti. Je to škoda, protože v sázce je budoucnost postavení bankovních klientů vůči jejich bankám....

Nový projekt na podporu finanční gramotnosti

Co se děje | Petr Čermák | 5. 2. 2008 | 5 komentářů

Informovaný člověk se nezadluží tak, aby nemohl úvěry splácet, a bude mít větší zájem o finanční produkty. Tato logika stojí za iniciativou ministerstva financí a České bankovní asociace...

Jak rozeznat dobrého a špatného finančního poradce

Sloupek | Petr Syrový | 13. 2. 2008 | 15 komentářů

Když se setkáte s finančním poradcem, sledujte, jestli vás poslouchá. Když si třeba chcete časem koupit byt a poradce vám proto nabídne životní pojištění, měli byste se poohlédnout...

Češi se zadlužují rádi a rychle

Co se děje | Věra Tůmová | 22. 2. 2008 | 12 komentářů

Zadlužování prý v Česku není stále tak vysoké jako jinde v EU. Češi si ale na dluhy zvykají čím dál více a i tempo jejich zadlužování se zrychluje. Už teď jejich dluhy dosahují skoro...

Jak banky dokážou finančně poradit

Jak na to | Jakub Vytlačil | 3. 4. 2008 | 6 komentářů

České banky čím dál víc inzerují, že klient u nich najde pomoc s řízením svých osobních financí. Podívali jsme se proto na kvalitu jejich poradenství. Začíná tak cyklus testů pěti českých...

Kdy se Češi naučí rozumět financím

Co se děje | Petr Čermák | 8. 4. 2008 | 11 komentářů

„Když vlastní člověk firmu, může zkrachovat, když nebude poptávka po jeho zboží,“ shodli se žáci deváté třídy v hodině finanční gramotnosti na riziku majitele podniku. Zatím jsou v...

Finanční poradenství podle Československé obchodní banky I

Jak na to | Jakub Vytlačil | 10. 4. 2008 | 18 komentářů

České banky používají jako zaklínadlo pojem individuální přístup ke klientům. Proto jsme je otestovali, jak se klientovi věnují a jestli mu umí poradit ohledně jeho osobních financí....

Kolik stojí finanční nezávislost

Sloupek | Petr Syrový | 16. 4. 2008 | 9 komentářů

Užívat si jednou výnosů svých úspor je patrně snem každého investora. Přitom dnešní cena desetitisícové měsíční renty není zase až tak velká.

Finanční plánování podle Československé obchodní banky II

Jak na to | Jakub Vytlačil | 17. 4. 2008 | 21 komentářů

Finanční plán od osobního bankéře ČSOB byl komplexní. Řešil zajištění rizik i dosažení kýžené finanční nezávislosti. Bankéř poradil i s hypotékou.

Finanční poradenství podle České spořitelny I

Jak na to | Jakub Vytlačil | 15. 5. 2008 | 9 komentářů

Po testech finančně poradenských společností jsme otestovali úroveň finančního poradenství v bankách. Tentokrát přišla řada na Českou spořitelnu. Jak vypadá finanční poradenství u této...

Finanční poradenství podle České spořitelny II

Jak na to | Jakub Vytlačil | 22. 5. 2008 | 11 komentářů

Druhá schůzka s privátním bankéřem České spořitelny se konala za dva týdny. Tentokrát byl na přítomen i další bankéř. Po přivítání začalo představování finančního plánu.

Řeší se rébus. Jak naučit učitele rozumět osobním financím.

Co se děje | Petr Čermák | 29. 5. 2008 | 7 komentářů

Ministerstvo školství nabídne učitelům finanční gramotnosti možnost doplnění znalostí na jednodenních seminářích. Jenže to patrně stačit nebude. Učitelé musí být motivovaní, aby se...

Finanční gramotnost pro děti: výuka hrou

Tip na knihu | Jan Stuchlík | 28. 8. 2008 | 11 komentářů

Čeští učitelé mají k dispozici novou učebnici pro výuku ekonomické a finanční gramotnosti. Pomocí her a úkolů mohou žáky naučit, jak funguje ekonomika a jak se dá hospodařit s rodinným...

Kapesné: dobrý způsob, jak se dítě naučí hospodařit

Rozhovor | Jan Stuchlík | 29. 8. 2008 | 3 komentáře

Základem finanční gramotnosti je myšlenka, že všechno něco stojí. Tu by si měli děti ze základní školy odnést, říkají Michal a Eva Skořepovi, autoři nové učebnice pro základní školy...

Další učebnice finanční gramotnosti: ministerstvo ji neschválilo

Co se děje | Petr Čermák | 29. 9. 2008 | 15 komentářů

Na pultech knihkupectví se nově prodává kniha Tajný deník Barborky Syslové s Kalkulačkou rodinné budoucnosti. Publikace chce vzbudit zájem dětí o finanční vzdělávání. Ministerstvo školství...

Desatero pro výběr finančního poradce

Jak na to | Eva Sovová | 1. 10. 2008 | 28 komentářů

Porovnat klady a zápory finančních produktů a vybrat si ten nejvhodnější nedokáže každý. Ke slovu se tak dostávají finanční poradci. Přinášíme desatero jak poznat profesionály a nenaletět...

Co s úsporami provedou daně a inflace. Spočítejte si to.

Jak na to | redakce Peníze.CZ | 16. 4. 2009 | 2 komentáře

Lákavý úrok v bance je přelud. Skutečný výnos je nižší, protože část úroku sebere stát srážkovou daní z příjmu. Další část výnosu a často i původního vkladu ukousne inflace. Spočítejte...

Víte, kolik utrácíte a kolik můžete spořit? Spočítejte si to.

Jak na to | redakce Peníze.CZ | 23. 4. 2009

Spořit se dá i s malým příjmem. Nejdříve je ale nutné zjistit, za co rodina utrácí a kde by se dalo ušetřit. Naše kalkulačka vám pomůže vyhodnotit, jakou část příjmu za jednotlivé položky...