Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.

Poradna - Podílové fondy

Chcete investovat do podílových fondů a zajímá vás, jaká jsou rizika nebo jak poplatky za správu portfolia ovlivní výnos z podílového fondu? Na všechno, co vás ohledně podílových fondů zajímá, se můžete zeptat expertů z naší poradny. Zkuste si také projít seznam nejčastějších otázek ohledně podílových fondů, je možné, že podobný dotaz měl někdo před vámi.

Vkládat dotazy může jenom zaregistrovaný uživatel…

Přihlásit se

Porovnejte si nabídky, vyberte tu nejvýhodnější a ušetřete.

Chcete výhodně investovat? Nalezneme pro vás optimální řešení.

Nejčastější otázky čtenářů

Spoření pro vnouče

Dobrý den v příštím roce se mi narodí vnuk jako babička bych mu chtěla spořit pravidelně nepravidelnými částkami ale s možností pokud se vnuk nepovede / drogy a pod/s možností mu peníze nepředat děkuji

Celý příspěvek a Odpověd

FAQ - Podílové fondy

Všechny dotazy

Eura, koruna či dolary

Dobrý den, nemohu se rozhodnout, v jaké měně mám investovat do podílového fondu obchodujícímu s americkými akciemi. Mám volných 10000 euro a vzhledem k vývoji kurzu české koruny k těmto měnám, případně přechod v budoucnu na euro. Nevím, co by bylo pro mne do budoucna nejvýhodnější, investiční horizont je 10 a více let. Děkuji za Vaši odpověď. Michal Buček

Dotaz poslal/a: Michal54, 20. 07. 2017 22:01

Dobrý den, obecně doporučuji s ohledem na riziko posilování koruny investovat spíš se zajištěním v domácí měně. To platí hlavně ve vztahu k EU, na kterou jsme ekonomicky napojení. Na druhou stranu dolar stále ještě je globální rezervní měna a z pohledu diverzifikace dává smysl ho v investičním portfoliu trochu mít. Ne celé vaše investiční portfolio, ale část. Pokud byste měl zájem probrat složení portfolia komplexněji a osobně s poradcem, napište případně znovu do této poradny kontakt a já ho předám někomu šikovnému.

Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 31. 07. 2017 16:47

Možnosti klienta Ertragu

Dobrý den, právě jsem dočetla článek na Vašich stránkách a chtěla bych poprosit o radu, co si může počít nespokojený klient Ertragu. Jak si vyložit Vaši větu: Klienti poškození praktikami uvedenými v rozhodnutí ČNB by proto s případným uplatněním nároku na náhradu škody neměli váhat, aby se jim nedostalo odpovědi prudce zlidovělým sorry jako. Zdroj: http://www.penize.cz/investice/320778-ertrag-jde-zu-grunt-z-popela-vzleta-phoenix. Děkuji. S pozdravem Charlie58

Dotaz poslal/a: Charlie58, 18. 02. 2017 08:52

Dobrý den, pokud ve vašem případě proběhlo také to, co pokutovala ČNB (zatajování poplatků, investice nepřiměřené poměrům klientů atd.), případně jste obětí jedné z podvodných investic (Shedlin, EVVE), je třeba reklamovat to u samotného EundS a domáhat se kompenzace. Jejich motivace odškodňovat klienty bude zřejmě nulová, následující krok je tedy podnět Finančnímu arbitrovi, případně soukromoprávní kroky. Obojí se potáhne dlouho, a vzhledem k tomu, že rakouskou matku EundS už žaloby klientů o náhradu škody položily a z českého Ertragu většina poradců (a tedy zdrojů příjmu) utekla do Phoenixu, je otázka, jak dlouho tu s námi firma ještě bude.

Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 30. 03. 2017 11:25

Investice Ertrag/Templeton

Dobrý den . Ted jsem přečetla článek Aleše Tůmy Ertrag jde zu grunt, z popela vzlétá Phoenix. Můžete mi poradit co mam udělat. Posílam měsíčně příspevek do Templetonu a chtěla bych vše dostat ted´ zpět. Jestli můžu pak po nich chtít i vstupní příspevek 15000,-kč. Děkuji za odpověď. Olga

Dotaz poslal/a: olgaon, 16. 02. 2017 11:23

Dobrý den, poplatek za "poradenství" je nevratný. Musela byste prokázat, že i ve vašem konkrétním případě proběhlo to, co v těch pokutovaných, tedy že vám úplné poplatky nebyly dostatečně vysvětleny. První krok musí být vždy podání reklamace u investičního zprostředkovatele, po jejím zamítnutí se můžete zkusit obrátit na Finančního arbitra. Ochota pozůstatků Ertragu odškodňovat klienty bude logicky nízká a řízení u Arbitra také nějakou dobu potrvá, takže vám nechci dávat falešnou naději. Chabou útěchou vám může být, že jsou klienti, které "dobré rady" od EundS stály o několik řádů větší částky než vás...

Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 30. 03. 2017 11:14

JT Money

Dobrý den, s ohledem na vývoj peněžního trhu chci část financí deponovat do fondu, zaujal mě JT Money. Myslím si, že se jedná o celkem konzervativní investici, nicméně mě zaráží výše vstupního poplatku a i pro mě nepochopitelná výše platby za správu. Můžete mi poradit, prosím? Děkuji.

Dotaz poslal/a: Novotna50, 29. 08. 2016 13:30

Dobrý den, poplatek za správu tohoto fondu odpovídá úrovni poplatků obdobně zaměřených fondů na českém trhu, tj. fondů na rizikovější firemní (high yield) dluhopisy. Za úplně konzervativní v obvyklém smyslu toho slova bych fond nepovažoval. I naše společnost má fond v nabídce a umíme vám ho tedy do portfolia doporučit, jeho vhodnost pro vás ale záleží na účelu peněz, investičním horizontu, a na vašem vztahu k riziku.

Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 06. 09. 2016 16:24

Zdanění výnosů - pravidelné investování

Dobrý den, pokud investuji do podílových fondů např. 200.000,- jednorázově a za 3 roky tam bude 220.000,-, můžu to celé prodat a výnos 20.000,- nemusím danit. Jak je to ale v případě, že investuji pravidelně nebo ve dvou částech? Uvedu příklad: Na začátku nakoupím za 200.000,-, za 2 roky za dalších 200.000,-. Po 3 letech od první investice tam mám 420.000,- (to jest výnos 20.000,-). Prvních 200 tis. je osvobozeno od daně, ty můžu vybrat/prodat, těch dalších 200 tis. ještě osvobozeno není. Vyberu/prodám tedy prvních 200.000,-, ale jak to je s tím výnosem 20.000,-? Mohu ho celý vybrat? Byl totiž z části vytvořen i těmi "druhými" 200 tis. Jak se v takovém případě postupuje? Nebo se snad nějak dá vypočítat, jaká část z těch 20.000,- byla "vydělána" těmi prvními již osvobozenými 200 tis.? Děkuji, Martin

Dotaz poslal/a: Martin27, 22. 08. 2016 20:22

Dobrý den, spočítat se to dá, ale klíčem je sledovat počty nakoupených podílových listů, které byste měl vidět z výpisu transakcí. Poté lze uplatnit zásadu "FIFO", tj. použít nejstarší nakoupené podílové listy, u kterých už je časový test splněn. Příklad: dejme tomu, že se vaše investice zhodnocuje jako podle pravítka o 2,45 % p.a. Na začátku nakoupíte 200000 PL po 1 Kč. Po dvou letech přikoupíte cca 190500 PL při kurzu 1,05 Kč. Na konci máte cca 390500 PL s kurzem 1,08. Pokud provedete odkup za 220 tisíc Kč, vychází to na cca 203700 PL. Prvních 200000 už držíte více než 3 roky a od daně jsou osvobozeny. U zbývajících 3700 PL nakoupených před rokem tedy zaplatíte drobnou daň ze zisku. V praxi je třeba vzít v úvahu případné vstupní či výstupní poplatky, které jsou daňově uznatelné. Podotýkám, že jde o modelový příklad, který nenahrazuje daňové poradenství. V případě pochybností se obraťte na kvalifikovaného daňového poradce.

Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 23. 08. 2016 16:09

Investice do ?

Zdravim, Nedavno se mi narodila dcera tak jsem usoudil ze by bylo nejlepší ji nekde setrit. Sporici ucet ci stavebko jsem se všude mozne docetl ze to nemá skoro zadny vyznam kvůli inflaci (moje financni gramtnost je docela slaba tak to berte s nadhledem :) ) Takze když jsem vylocil takove "sporici" ucty dosel jsem k tomu ze sporit není moc vhodne. Tudiz jsem prisel na investice. jenze podilove fondy jsou na me moc slozite (nejspíše jelikož jsem se na to moc nedival) tak me napadlo investovat do zlata / stříbra. A to je taky ma otázka. Vyplati se do tohoto investovat abych mel potom peníze pro dite na skolu ci nejake peníze do života na bydleni atd. Nebo se to taky moc nevyplati ? Predem dekuji vsem trpelivym lidem kteří normalne odpovi :)\t

Dotaz poslal/a: kubacer, 06. 05. 2016 03:54

Dobrý den a gratuluji k narození potomka. Ano, v bance vám dlouhodobě z kupní síly peněz ukrojí inflace. Stavební spoření je na tom díky státní podpoře o něco lépe – ale pozor, jen pokud je správně nastavené. Vázací doba je 6 let, takže to je vhodný nástroj třeba na pořízení nového pokojíčku pro čerstvou školačku. Na horizontu 18 let se ale státní podpora naředí v rostoucí naspořené částce a výsledný efektivní úrok je jen o chlup vyšší než samotný úrok stavební spořitelny. Podílové fondy vám možná přijdou složité, ale bojíte se zbytečně. Sjednání smlouvy je hračka a investovat můžete od 500 Kč (u hrstky fondů dokonce od 100 Kč) měsíčně. S výběrem vám může pomoci kvalifikovaný investiční poradce. V případě zájmu napište znovu do této poradny a já kontakt na vás předám někomu šikovnému ve vašem regionu. Samozřejmě záleží na vaší toleranci k riziku, ale nic vám nebrání zkombinovat "rizikové" fondy i s tím stavebním spoření. Zlato a stříbro kolísají podobně jako jiné komodity, takže raději než tuto sázku doporučuji právě fondy. Drahé kovy porostou když "všechno zkrachuje", čímž jejich prodejci rádi straší. Ale dokud bude světová ekonomika nějak fungovat, s diverzifikovaným portfoliem akcií silných globálních firem na tom budete pravděpodobně lépe. Stříbro je navíc zatíženo DPH.

Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 14. 06. 2016 18:16

Výběr fondu

Pěkný den přeji, chtěl bych se zeptat plánuji pravidelnou investici na dlouhodobý horizont ve výši 1000kč s postupným navyšováním příspěvku dle možností, poradcem mi byly doporučeny tzv. fondy fondů, chtěl bych se zeptat nejedná se v tomto případě o přílišnou diverzifikaci na úkor zisků? Jedná se o velmi dlouhodobý investiční horizont 30+ let. Nebylo by lepší si přímo vybrat nějaký dynamický/akciový fond konkrétní společnosti? Nevím nakolik můžete doporučovat konkrétní produkty, avšak z mého pohledu při investici v czk si dlouhodobě vedou nejlépe podílové fondy skupiny erste group, případně vyplatí se investovat v eurech/dolarech, kde je samozřejmě nabídka širší? Děkuji

Dotaz poslal/a: Algalord, 02. 03. 2016 23:26

Dobrý den, omlouvám se za opožděnou odpověď. Typický podílový fond má minimální investici 500 Kč měsíčně, čili byste si musel vybrat 1 až 2. Musel by to tedy být nějaký kvalitní globálně diverzifikovaný fond. Váš finanční poradce by měl být schopen vám takovou alternativu doporučit. Fond fondů není špatné řešení, ale je fakt, že oproti čistě akciovému fondu má vyšší „provozní“ náklady. Srovnat výkonnost fondů vč. těch od Erste si můžete tady u nás na Peníze.cz. Jen upozorňuji, že minulé výnosy nevypovídají o budoucích. Vlastní podrobné srovnání konkrétně vámi uváděné fondové rodiny nemám, ale nemyslím si že by trumfovala konkurenci. V podstatě každá velká investiční společnost má nějaké lepší a nějaké slabší fondy. Co se týče volby měny, technická poznámka: fondy Erste spravované z Rakouska (ISIN začíná na AT...) jsou v koruně denominované, ale zpravidla ne zajištěné, tj. např. fond Stock America v Kč je pořád dolarová investice. To jen aby nevznikla mýlka. U akciových investic není měnové riziko to hlavní, ale většinou radím mít portfolio alespoň částečně zajištěné do koruny. Přinejmenším na eurové části, (tedy v evropských akciích) teď nemá moc smysl sázet na oslabení koruny. S pozdravem Aleš Tůma

Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 02. 05. 2016 17:36

Dlouhodobá investice

Dobrý den, synovi jsem naspořil 130.000,-Kč a tyto peníze bych mu rád na dalších 10-12 let někde investoval. Poradil by jste kde?

Dotaz poslal/a: Jouza, 09. 03. 2016 11:44

Dobrý den, omlouvám se za opožděnou odpověď. Těžko doporučovat něco bez znalosti vaší celkové finanční situace a tolerance k riziku. Pokud byste měl zájem probrat vaše plány s kvalifikovaným investičním poradcem, ozvěte se znovu do této poradny a já vám obratem najdu někoho šikovného ve ve vašem regionu. S pozdravem Aleš Tůma

Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 02. 05. 2016 17:30

S kým investovat

Dobrý den, je mi 27 let a chtěl bych si začít spořit do budoucna formou pravidelného invetování. Zajímalo by mě jestli je vhodné zvolit investování přes investiční firmy (Ernst & Young, Conseq aj.) a nebo je vhodnější zvolit investování přes některou banku (KB, ČSOB...). Např. z důvodu větších či menších poplatků na jedné nebo druhé straně. Děkuji za odpověd

Dotaz poslal/a: PremekQ3, 20. 02. 2016 13:22

Dobrý den, obecně se nedá říci, že by fondy spravované bankami byly v něčem lepší než fondy z "nebankovních" finančních skupin. Jak banky, tak ostatní správci, mají v nabídce lepší i horší fondy. Banky nejsou nutně ani levnější, záleží na konkrétním případu. Společnost EY investiční služby neposkytuje, takže předpokládám, že máte na mysli Ertrag und Sicherheit. O službách této firmy vyšlo na Peníze.cz a v roce 2015 i na idnes.cz hned několik článků, které vám snadno najde Google. Faktem je, že u této firmy zaplatíte fakticky až dvojnásobné poplatky oproti obvyklému standardu na českém trhu. Suma sumárum, důležité kritérium není banka/nebanka, ale kvalita poradenství a vhodnost zvoleného řešení vaší situaci. Kvalitního poradce poznáte i tak, že vám nezamlčí ani doplňkové penzijní spoření. Pokud byste měl zájem o kontakt na někoho takového, ozvěte se znovu do této poradny a najdeme vám někoho šikovného ve vašem regionu.

Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 15. 03. 2016 01:09

Pravidelné investování

Dobrý den, rád bych pravidelně investoval do otevřených podílových fondů. Horizont dlouhodobý, typ fondu dynamický, nejlépe fond fondů. Můžete mi prosím nabídnout pár fondů ze kterých bych si mohl vybrat? Díky

Dotaz poslal/a: Pulli20, 07. 03. 2016 11:20

Dobrý den, dva tři "tipy" na fondy mám v tomto článku: www.penize.cz/podilove-fondy/302565-sedm-tipu-na-podilove-fondy-ktere-nejdou-s-davem ... ale těžko střílet bez přesnější znalosti vašich finančních cílů. Určitě preferujte široce diverzifikované fondy zaměřené hlavně na vyspělé trhy (tedy hlavně USA a Evropu), rozvíjející se trhy jen doplňkově. Pokud ještě nemáte sjednáno doplňkové penzijní spoření, nezapomínejte ani na něj. Sice je výrazně méně likvidní než fondy, ale můžete si také zvolit dynamickou strategii a navíc dostat státní podporu a daňovou úlevu. Pro první tisícikorunu měsíčně je to ideální řešení. Pokud byste měl zájem probrat vaše portfolio detailně s kvalifikovaným investičním poradcem, ozvěte se prosím znovu do této poradny s kontaktem, a já ho předám kolegům.

Partners Financial Services, a.s., Aleš Tůma, 14. 03. 2016 23:51

Partner sekce

Partners Financial Services, a.s.

Partners Financial Services, a.s.

Ryze česká akciová společnost Partners Financial Services, a.s., zahájila svou činnost v červnu roku 2007 a její hlavní aktivitou je poskytování nezávislého finančního poradenství. V roce 2009 se stala největší finančněporadenskou firmou v České republice a v roce 2010 překročil provizní obrat společnosti jednu miliardu korun. Do skupiny Partners patří i projekty Partners bankovní služby, Partners Akademie, Partners media a Partners investiční společnost. Zásluhu na úspěchu poradenství Partners má především objektivita, nabídka exkluzivních produktů a pečlivá příprava a vzdělání finančních poradců Partners. Odborníci a analytici Partners v čele s Pavlem Kohoutem, Alešem Tůmou, Dušanem Šídlem a Igorem Polanským publikují v předních českých médiích. V roce 2011 Partners vyhlásili 8. září Dnem finanční gramotnosti a spustili projekt pod stejným názvem ve spolupráci s organizací UNESCO. Partners se rozhodli vrátit finančnímu poradenství v České republice důstojnost, která mu náleží, a nabídnout klientům seriózní a komplexní pomoc s jejich rodinnými financemi.

Za tuto kategorii odpovídá:

Aleš Tůma

http://www.partners.cz/

Partnerem poradny od: 1.6.2012

Interaktivní grafiky

Průvodce výpisem z katastru nemovitostí

Průvodce výpisem z katastru nemovitostí

Vyznat se ve výpisu z katastru nemovitostí je často složité. Připravili jsme průvodce, který vám pomůže se zorientovat v jeho jednotlivých částech.

Spočítejte si osobní inflaci

Spočítejte si osobní inflaci

Inflace se měří indexem cen průměrného koše výrobků a služeb. Jenže každý kupuje něco jiného, proto na každého inflace působí jinak.

Jak se vyvíjejí v Česku mzdy a nezaměstnanost

Jak se vyvíjejí v Česku mzdy a nezaměstnanost

Unikátní mapa, na které můžete sledovat vývoj nezaměstnanosti a průměrných platů v jednotlivých českých krajích od roku 2006.

Přihlášení

Jméno

Nemáte registraci? Zaregistrujte se zde!

Všechny materiály © 2000 - 2017 Peníze.CZ a dodavatelé. Všechna práva vyhrazena.

ISSN 1213-2217. Doslovné ani částečné přebírání materiálů není povoleno bez uvedení zdroje a předchozího písemného svolení.
Peníze.CZ vydává společnost Partners media, s.r.o.
Člen SPIR - Sdružení pro internetovou reklamu. Člen SVIT - Sdružení vydavatelů internetových titulů při UVDT.

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK