Jak si vybrat zahraniční podílový fond

redakce Peníze.CZ | 8. 9. 2003

Výběr fondu se odvíjí především od toho, na jak dlouho investujete, jaké výkonnosti očekáváte a jaké riziko jste ochotni nést. Podle odpovědí na tyto otázky si vyberete typ fondu; při volbě konkrétního fondu je pak třeba sledovat i další kritéria:

U peněžních a dluhopisových fondů je dobré porovnat výkonnost jednotlivých fondů mezi sebou (investují totiž do zhruba stejných nástrojů a výkonnost ve srovnání s konkurencí je v případě těchto fondů do značné míry obrazem schopnosti portfolio manažera najít nejvhodnější investiční nástroje). Toto srovnání najdete v profilu každého fondu v oddíle výkonnost. V prvním sloupci je uvedena výkonnost fondu za příslušné období, ve druhém pak průměr všech fondů stejné kategorie.

U fondů smíšených a akciových může být takové srovnání zavádějící, neboť každý fond má jinou investiční strategii, a volba smíšeného či akciového fondu bude záviset především na tom, kam daný fond investuje a jakého zhodnocení by investor rád dosáhl.

Velkou roli hrají také poplatky. Ty jsou dvojího druhu. Všechny fondy si účtují poplatek za správu (maximálně do výše dvou procent majetku fondu) a některé si také z každé investice strhávají vstupní nebo výstupní poplatek. Poplatky samozřejmě snižují výkonnost investice, a máte-li na výběr dva podobné fondy, není důvod investovat do toho, který požaduje vyšší poplatky (to platí především pro vstupní a výstupní poplatky, neboť řada zajímavých fondů je k dispozici bez těchto poplatků). Některé společnosti, které si účtují vysoké vstupní poplatky, jejich vliv označují za nevýznamný, ale nezapomeňte, že například při vstupním poplatku pět procent ze stotisícové investice padne prvních vydělaných pět tisíc korun jen na to, aby se vám vrátila původně investovaná částka.

Pokud budete chtít svou investici průběžně zvyšovat, je dobré si vybrat fond, který umožňuje investorům posílat další peníze (ať už jednorázově nebo pravidelně) bez nutnosti uzavírat další smlouvy či vypisovat jakékoliv formuláře. Stále více společností také začíná nabízet možnost zvýhodněných přestupů mezi svými fondy. Investor může kdykoliv své prostředky převést například z dluhopisového fondu do fondu akciového, a tak pružně reagovat na aktuální vývoj kapitálových trhů či na změnu své investiční strategie.

Srovnávat se vyplatí

Srovnávat se vyplatí

Kalkulátor.cz je srovnávač, který lidem šetří peníze ve světě energií, pojištění, telekomunikací a financí. My počítáme, vy šetříte.

Sdílejte článek, než ho smažem

Líbil se vám článek?

+11
AnoNe
Vstoupit do diskuze
V diskuzi je celkem 0 komentářů

A tohle už jste četli?

Skupina Partners má nového šéfa pro investice

4. 11. 2024 | redakce Peníze.CZ

Skupina Partners má nového šéfa pro investice

Do finanční skupiny Partners přichází Roman Pospíšil. Od prosince bude působit jako skupinový investiční ředitel a člen představenstva mateřské společnosti Partners HoldCo se zodpovědností... celý článek

Bitcoin: rekord padne s Trumpem. Týden v kryptu

2. 11. 2024 | Tomáš Krause

Bitcoin: rekord padne s Trumpem. Týden v kryptu

Tedy – aby bylo jasno, když Trump propadne, rekord možná ještě nepadne. Ale jestli Trump bude prezidentem, bitcoin zdolá historické maximum. A to je mu teprve sladkých šestnáct. Floridský... celý článek

Když ptáčka lapají. Na co si dát pozor u firemních dluhopisů

31. 10. 2024 | Josef Uchytil

Když ptáčka lapají. Na co si dát pozor u firemních dluhopisů

Je sváteční ráno 28. října. Už pár minut si s rodinou užíváme atrakce v Mirákulu, když v tom mi přichází SMS: obchodní sdělení zprostředkované mobilním operátorem O2. A ve mně to začíná... celý článek

Kupujete jen část akcie? Šance, že neztratíte daňové úlevy, roste

31. 10. 2024 | Petr Kučera

Kupujete jen část akcie? Šance, že neztratíte daňové úlevy, roste

Čím dál víc obchodníků nabízí frakce neboli zlomky akcií. Věří, že klienty ochrání i před ztrátou daňových úlev. Naději jim dává také nové vyjádření Generálního finančního ředitelství.... celý článek

V boji o férové danění bitcoinu padají rány pod pás. Týden v kryptu

26. 10. 2024 | Tomáš Krause

V boji o férové danění bitcoinu padají rány pod pás. Týden v kryptu

V Česku se hraje o férové danění zisků z krypta. A státní úřady nehrajou čistě. Šílené daňové nápady i v Dánsku. Braiins vstupují do Firefish a Microsoft zváží nákup bitcoinů. Michael... celý článek

Zjistěte zdarma cenu fotovoltaiky pro váš dům

Nezávislý srovnavač fotovoltaik Řešímto.cz

Partners Financial Services