Co jsou otevřené podílové fondy

redakce Peníze.CZ | 22. 7. 2003

U každé investice je třeba zvažovat tři základní parametry - výnos (kolik danou investicí získám), riziko (jak velké hrozí nebezpečí, že mohu část investovaných prostředků ztratit) a likviditu (jak rychle a za jakých podmínek mohu svou investici proměnit na hotové peníze). Otevřené podílové fondy nabízí velmi zajímavou kombinaci těchto tří parametrů a díky široké nabídce si může najít ten pravý fond snad každý.

Otevřené podílové fondy svým podílníkům výměnou za vložené peníze vydávají tzv. podílové listy, jejichž hodnota odpovídá podílu investovaných prostředků na vlastním jmění fondu. Kurs podílového listu tak vždy dává přesnou informaci o tom, jak se mění zhodnocení portfolia fondu a při prodeji podílových listů investor získává svůj podíl na majetku fondu, nikoliv fiktivní cenu vzniklou na burze.

Otevřené podílové fondy nabízí oproti jiným typům investic řadu výhod

Profesionální správa majetku
Fondy, respektive správcovské investiční společnosti, zaměstnávají řadu analytiků a portfolio manažerů, kteří vyhledávají nejatraktivnější investiční příležitosti a mají k dispozici mnohem větší objem informací, než jaký může nashromáždit individuální investor. Objem spravovaných prostředků fondům také umožňuje investovat do cenných papírů, které si drobný investor sám koupit nemůže (například státní dluhopisy), nebo některé investice provádět za výhodnějších podmínek.

Omezení rizika
Portfolia všech fondů tvoří mnoho cenných papírů (dluhopisů, akcií i podílových listů jiných fondů, část prostředků bývá uložena i na termínovaných vkladech), takže propad ceny některého z nich má na celkový výnos jen malý vliv. K dispozici je navíc široká škála fondů s různou rizikovostí, od fondů peněžního trhu s minimálním rizikem až po agresivní akciové fondy, které nabízí potenciálně vysoký výnos, ale i nebezpečí, že investor může část vložených prostředků ztratit.

Vysoká likvidita
Zatímco například u termínovaných vkladů v bance lze úspory vybrat až po uplynutí dohodnuté doby (někdy lze termínovaný vklad vybrat i předčasně, ale za vysokou smluvní pokutu, která obvykle odpovídá úrokovému výnosu vkladu), podílové listy je investiční společnost povinna odkoupit kdykoliv. Maximální lhůta pro výplatu peněz je sice třicet dní. Téměř všechny investiční společnosti však peníze svým klientům převádějí mnohem dříve. Především u dceřiných společností velkých bank můžete mít peníze na svém účtu již dva až čtyři dny po příkazu k prodeji.

Každý z fondů má poněkud jinou investiční strategii a hodí se pro jiný typ investorů.

Sdílejte článek, než ho smažem

Líbil se vám článek?

+90
AnoNe
Vstoupit do diskuze
V diskuzi je celkem 0 komentářů

Vyplňte si daňové přiznání k dani z příjmů online. Hotovo máte za 10 minut. Cena 249 Kč. Garantováno daňovým poradcem.

DníHodinMinutVteřin

Pokud chcete řešit daně po staru, máme pro vás chytré formuláře.

A tohle už jste četli?

Strnadova CSG dál roste. Koupila závod v Německu a chystá dluhopisy

12. 5. 2025 | Silvie Housková

Strnadova CSG dál roste. Koupila závod v Německu a chystá dluhopisy

Slovenský výrobce munice MSM Group, který je součástí průmyslového holdingu Czechoslovak Group (CSG), dokončil převzetí závodu na výrobu nitrocelulózy Walsroder a průmyslového areálu... celý článek

Bitcoin je zpět nad sto tisíci. První americký stát ho má v rezervách

10. 5. 2025 | Tomáš Krause

Bitcoin je zpět nad sto tisíci. První americký stát ho má v rezervách

Tether kritizuje evropskou regulaci MiCA a nebude se jí řídit. Šéf zkrachovalého Celsia jde do vězení. A Ir, který se z vězení vrátil, zjistil, že je bez bitcoinů za miliardu. Je tu... celý článek

Bez inovací v obraně se Evropa neobejde

8. 5. 2025 | Hynek Just

Bez inovací v obraně se Evropa neobejde

Česká armáda umí nakoupit tank, vrtulník nebo třeba letadlo. Když ale dojde na moderní technologie, postavené na robotice nebo AI, ujíždí nám vlak. Tvrdí to Lucie Brešová, partnerka... celý článek

Jak začít investovat do akcií: 5 snadných kroků pro úplné začátečníky

7. 5. 2025 | PR text

Jak začít investovat do akcií: 5 snadných kroků pro úplné začátečníky

Investování do akcií může být jedním z nejefektivnějších způsobů, jak si postupně vybudovat finanční jistotu – pokud k tomu přistoupíš správně.

Ve Francii zakazují mixéry. Americký senior přišel o bitcoiny za miliardy

3. 5. 2025 | Tomáš Krause

Ve Francii zakazují mixéry. Americký senior přišel o bitcoiny za miliardy

Arizonští zákonodárci schválili bitcoinovou rezervu, velké investiční platformy blokují přístup k bitcoinovým ETF, Američan přišel o 3520 bitcoinů. Francie řekla ne mixerům a anonymním... celý článek

Partners Financial Services