Téma: Osobní finanční plán

Publicistika: 1.11.2006, redakce Peníze.CZ, 51 komentářů

V rámci našich standardizovaných testů finančních poradců jsme nedávno publikovali popis schůzek a z nich vzešlý návrh řešení finančního poradce ZFP akademie. Hodnocený poradce, který mimo jiné píše, že není proškolen na sestavování osobního finančního plánu, nám na náš test zaslal reakci. Tu si nyní můžete přečíst. Připojili jsme samozřejmě také vyjádření autora testu.

Speciály: 11.5.2006, Evžen Huml, 31 komentářů

Analýza potřeb je vynikající a precizní. Jde bezesporu o nejlepší finanční plán z dosavadních testů. Zpracování dvou variant řešení je nadstandardní. Společnost bych se nebál doporučit svým známým... Takto hodnotí porotci výstup finančního poradce společnosti Benefita. I on ale některé "černé puntíky" získal. Podívejme se, co přesně navrhnul a jak jeho plán obstál před odbornou porotou.

Speciály: 23.2.2006, Vladimír Bádr, 114 komentářů

Přesné závěry na základě nepřesných čísel, místo kvalitního plánu prodej životního pojištění ve všech jeho podobách, místo optimalizace finančního plánu pro klienta optimalizace provize pro poradenskou společnost. Tak by se dal shrnout výstup námi testovaného poradce OVB. Co tedy navrhl a jak to ohodnotila porota?

Speciály: 22.2.2006, Vladimír Bádr, 131 komentářů

Je podle vás pro sestavení osobního finančního plánu třeba, aby poradce věděl, jaké finanční produkty, u jakých institucí a na jaké částky již máte uzavřeny? Chyba lávky. Alespoň v případě OVB získáte hotový plán i bez toho. Svoje současné smlouvy prezentovat nemusíte, hlavně ale musíte přinést kontakty na další potenciální klienty. OVB od nás dostala další šanci. Její výsledek posuďte sami.

Články: 9.9.2004, James Hyzl Martin Kulhavý Jiří Rusnok, 52 komentářů

Přečtěte si dokončení návrhu penzijní reformy, jehož první díl jsme publikovali včera. Jak by měl podle autorů celý systém přesně fungovat? Kolik budou lidé do systému odvádět v závislosti na počtu dětí v rodině? Jakou základní penzi nám tento systém zajistí? Pomůže vyřešit rostoucí zadlužení penzijního systému?

Speciály: 20.11.2003, Vladimír Bádr, 26 komentářů

Před několika dny jsme se mohli seznámit s prací analytika Sophia Finance před tím, než navrhl konkrétní řešení naší životní situace. Dnes si představíme výsledek jeho analýzy a zhodnotíme si navržená řešení.

Speciály: 18.11.2003, Vladimír Bádr, 42 komentářů

Připravili jsme pro vás další díl našeho testování finančních poradců. Na mušku jsme si tentokrát vzali společnosti Sophia Finance.

Speciály: 29.4.2003, Martin Zika, 458 komentářů

Finanční poradci v České republice nefungují vždy tak, jak by měli. Slíbené pokračování reportáže o našem setkání s finančním poradcem společnosti OVB je zde.

Články: 28.4.2003, Martin Zika, 17 komentářů

Přesně takto vypadal "osobní finanční plán", který jsem od poradce pana Nováka z OVB obrdžel. Jeho kvalitu posuďte sami...

Speciály: 23.4.2003, Martin Zika, 65 komentářů

Po vlastech českých běhá mnoho finančních poradců, je mezi nimi ovšem spousta těch, kteří si toto označení rozhodně nezaslouží. Rozhodli jsme se osobně vyzkoušet, jak jejich služby fungují. Finanční plán pro nás připravoval poradce společnosti OVB.

Články: 13.2.2003, Tomáš Skřivánek

Články: 10.10.2002, Daniel Gladiš, 8 komentářů

Základní finanční plán může být docela jednoduchý a krátký. Stačí, aby měl čtyři body. Měl by zhodnotit vaši současnou finanční situaci, stanovit reálné finanční cíle, posoudit omezující okolnosti a konečně, měl by stanovit způsob, kterým svého cíle dosáhnete.

Články: 5.9.2002, Tomáš Mergl, 17 komentářů

Předpokladem úspěšného řízení osobních financí je osvojení několika zásad finančního plánování. Zejména jde o dodržování rozpočtu, účelné využívání dluhu, pojištění vlastních rizik a pravidelné spoření a investování.

Články: 14.6.2002, Petr Vykoukal, 9 komentářů

Dvouhodinový "rychlokurz" správy vlastních peněz, který můžete absolvovat za volantem nebo třeba při žehlení. To je audiokniha od jednoho z nejpovolanějších - Daniela Gladiše, který úspěšně působí na českém kapitálovém trhu již téměř celé desetiletí.