Téma: hodnocení

Jak na to: 24.4.2008, Eva Sovová

Banky o drobné podnikatele stojí. Nejlépe v našem testu dopadl poradce České spořitelny, který dokázal bez problémů doporučit vhodný produkt. Nejhůře skončili poradci Raiffeisenbank. Ochotného pracovníka jsme našli až na třetí pobočce.

Články: 19.11.2007, Pavel Slavík

Soutěž o 50.000,- Prozkoumejte možnosti nových Peněz.cz a vyhrajte přitom nějaké peníze i pro sebe. Připravili jsme pro vás soutěž, která prověří vaše zanícení pro nové Peníze.cz. Po dobu trvání soutěže vás budeme pečlivě sledovat a počítat vám body za veškerou aktivitu na portále. Kdy se hraje a co můžete vyhrát? první kolo od 10. 12. do 21. 12. 2007výhra: každý pracovní den získá uživatel s největším počte

Životní situace: 6.11.2007, Táňa Chadrabová, 12 komentářů

Každý rok roste počet lidí, kteří nakupují v internetových aukcích. Sice tam na ně většinou čeká nižší cena než v obchodě, ale mohou se setkat s nespolehlivými prodejci. Nepříjemným překvapením se lze vyhnout dodržováním jednoduchých zásad.

Banky: 2.11.2007, Věra Tůmová, 15 komentářů

Pro odborníky je letos Bankou roku 2007 Komerční banka, pro laickou veřejnost je jednoznačně Nejdůvěryhodnější bankou Česká spořitelna. Banky prý inovují a zaměřují se na klienty. Že by se blýskalo na lepší časy?

Investiční produkty: 11.10.2007, Aleš Vocílka

Každý investor by měl znát svůj profil osobnosti, aby pochopil, v čem jsou jeho obvyklé reakce na tržní podněty jiné než reakce průměru trhu. Dokáže se pak lépe rozhodovat.

Články: 31.7.2007, Evžen Huml

Analýza Analýza nebyla vůbec provedena. Jestli se zadání klienta nezměnilo proti předchozím testům, tak klient chtěl v předchozích testech navrhnout strategii, jak řešit větší byt, auto a vybavení dětského pokoje v časovém horizontu 3 let. Nic z toho poradce neřeší, protože se na to klienta nezeptal. Poradce vychází z informace, že klient bude spořit 10 000 Kč měsíčně. Když si spočteme příjmy a výdaje klienta, zjišťujeme, že se dá spořit daleko více. Minimálně tuto nesrovnalost by měla analýza vyřešit. Protože se neprovedla analýza, tak poradce vůbec nepracuje s majetkem klienta - má 300 000 Kč na termínovaném vkladu. Kdyby poradce udělal analýzu, mohl by s touto částkou pracovat. Doporučené řešení Protože neproběhla analýza, nemohl poradce řešit to, co chtěl klient.

Dluhopisy: 30.5.2007, Robert Šíbl

Nálada na dluhopisových trzích se v minulém týdnu nesla opět ve znamení pokračujícího růstu výnosů. Ve Spojených státech se stabilizuje situace na nemovitostním trhu, v Evropě roste důvěra spotřebitelů v budoucí růst ekonomiky.

Měny: 21.3.2007, Simona Ely Plischke, 4 komentářů

Slovenská koruna v pondělí prudce posílila a vůči euru se obchodovala na historických maximech. Pozornost investorů na sebe strhla poté, co EU v pátek schválila změnu centrální parity slovenské koruny v rámci systému ERM II. O co vůbec jde a jaké důsledky může mít současná situace pro české podniky a obyvatele či maďarskou ekonomiku? Proč vůbec slovenská koruna v poslední době tak posiluje? Jak její vývoj ovlivní českou korunu a maďarský forint?

Články: 20.12.2006, David Urbánek

Rating měl být jednoduchým pomocníkem při hodnocení kvality fondů. S rostoucím počtem jeho poskytovatelů ale vzniká nepřehledné množství hodnotících systémů, ve kterých se investoři ztrácejí. Jak se v záplavě ratingů vyznat?

Články: 27.9.2006, Simona Ely Plischke, 18 komentářů

Z celé EU se u nás rodí nejméně dětí, z celé Evropy jsme nejtlustší a ze všech zemí světa se u nás vypije nejvíce piva. Vymíráme, stárneme, rozvádíme se a nebereme se. Také jsme 40. největší ekonomikou světa, 12. "nejžádanější" a 30. nejnavštěvovanější zemí na světě. Naše kupní síla dosahuje 28 % lucemburské, na 1 000 lidí u nás připadá 356 aut a každý pátý Čech je starší 60 let. Přinášíme vám jedinečný přehled statistických údajů z různých sfér života.

Speciály: 11.5.2006, Evžen Huml, 31 komentářů

Analýza potřeb je vynikající a precizní. Jde bezesporu o nejlepší finanční plán z dosavadních testů. Zpracování dvou variant řešení je nadstandardní. Společnost bych se nebál doporučit svým známým... Takto hodnotí porotci výstup finančního poradce společnosti Benefita. I on ale některé "černé puntíky" získal. Podívejme se, co přesně navrhnul a jak jeho plán obstál před odbornou porotou.

Články: 18.4.2006, Petr Fejtek, 3 komentářů

Bezmála třičtvrtě miliardy není k zahození, ale protože závodní pole prořídlo, museli tahouni opět pracovat za outsidery. Zatímco mixy si celý peloton díky nové realitní posile hlídají, ke střídání došlo na čele zajištěných. Uvidíme také, zda si něco vykoledují ti odvážnější investoři, kterým zatím jaro příliš nepřeje.

Články: 6.1.2006, redakce Peníze.CZ

Uteklo vám v prosinci něco z našeho denního zpravodajství? Víte, co se událo v oblasti bankovnictví, daní, bydlení, investování a dalších? Jste si jisti, že jste nepropásli některou z povinností vůči státu? Nahlédněte do výběru prosincových událostí.

Články: 18.5.2005, Danuše Pecharová, 22 komentářů

Na první pohled příjemná grafika a přehledné uspořádání. To hlavní, za co si 'raiffeisenka' zaslouží pochvalu, je ale něco jiného. Je to skutečně on-line stavební spořitelna.

Speciály: 16.5.2005, Vladimír Bádr, 10 komentářů

Po kratší odmlce přicházíme s dalším pokračováním našeho testování finančních poradců. Dnes je na řadě firma Fincentrum. Přečtěte si, jak proběhly schůzky se zástupcem firmy, na co se ptal, jaká řešení preferoval a proč.

Články: 17.1.2005, Jiří Pospíšil, 1 komentářů

Americké burzy negativně neovlivnila ani tak výše zveřejněného obchodního deficitu, který dosáhl rekordních 561,3 mld. dolarů, jako spíš opětovný růst ceny ropy a zvyšující se počet nových žádostí o podporu v nezaměstnanosti. Zisky evropských firem naopak trápí levný dolar, kvůli silnému kurzu eura totiž řada firem nedosáhla očekávaných výsledků.

Články: 21.10.2004, Simona Ely Plischke

Česká republika může opět sklopit uši a hanbou se propadat, Transparency International totiž zveřejnila další z Indexů vnímání korupce. Ze zemí EU25 jen tři získaly ještě horší "známku" než my. Proč jsme dopadli opět tak špatně, když návody na zlepšení jsou politikům servírovány až pod nos?

Články: 18.5.2005, Pavel Slavík

Při svém hodnocení vycházím z materiálů, které mi byly předloženy. Bohužel mám pocit, že hodnocený poradce pracoval s větším množstvím informací, než je k jeho hodnocení k dispozici. Analýza 1. Analýza cílů a potřeb Mám-li soudit na základě předložených materiálů, tuto část poradce příliš dobře nezvládl. Chybí mi dotaz na představu o hodnotě pořizovaného auta. V materiálech, které obdržel klient, je zaznamenán pouze cíl vybavení domácnosti s hodnotou 200 000 Kč. Ostatní cíle zaznamenány nejsou. 2. Analýzy příjmů Poradce je potřeba pochválit za pečlivou analýzu příjmů rodiny. Oceňuji zejména nalezení dalších rezerv využitelných pro dosažení cílů. Je ale škoda, že v navrhovaném řešení s těmito prostředky nepracuje. Nezmiňuje se ani o možnosti využít 6 500 Kč měsíčně, které se uvolní po skončení leasingu za rok a půl. 3. Analýza majetku Na rozdíl od analýzy příj

Články: 18.5.2005, Pavel Slavík

Hodnocení je opřeno pouze o předané údaje. Je dost možné, že jsou neúplné a že neobsahují všechny důležité informace, které na shůzkách zazněly. Proto je možné, že hodnocení někdy nebude pravdivé, protože porota má méně informací než poradce. Názor porotce může být chápán jenom ve formě doporučení nebo tipů pro zlepšení řešení. Není možné tvrdit, že porota má za každých okolností pravdu. V tomto konkrétním testu mám pocit, že něco chybí. Například 15ti stránkový dotazník, který je zmíněn v textu - očekával bych, že si poradce řekne i o další informace, jako jsou například zůstatky na smlouvách stavebního spoření a doba spoření, cena auta, o jakém se za 3 roky uvažuje a podobně. Možná si o ně poradce řekl, ale nejsou zaznamenané.Popis schůzky například obsahuje větu: "Poradce se nás zeptal na současný byt, představu plánovaného (cenovou i stáří)…" Odpověď na tuto otázku jsem nenašel. Analýza 1. Anal

Články: 20.8.2004, Vendula Hilkovičová, 8 komentářů

Podle Úřadu pro ochranu osobních údajů činnost databáze neplatičů Solus neporušuje zákon, oznámili představitelé sdružení. Kromě jiného také sdělili, že až každý pátý klient některé z členských společností Solusu žádá o poskytnutí půjčky či úvěru s vědomím, že je nebude splácet. Kdy můžete být do databáze zařazeni vy?

Články: 19.8.2004, Simona Ely Plischke, 11 komentářů

ČSOB představila výsledky analýzy porovnávající působení centrálních bank České republiky, Maďarska, Polska a Slovenska. Studie sledovala, jak byla která z nich během uplynulých 5 až 7 let v péči o měnu úspěšná. Jakou známku si odnesla ČNB?

Články: 14.5.2004, Jiří Šedivý, 27 komentářů

Už je to tady, stát zase zdražuje své služby. Proč ne, vždyť je to přece tak jednoduché, lidé je prostě musejí zaplatit, a kdyby snad nechtěli, tak jim úřadníček placený z jejich daní jednoduše neposlouží.

Články: 22.3.2004, Tomáš Prouza

Akciové fondy ukazují červená čísla, lidé pokračují v odchodu z dluhopisů, peníze odtékají také z fondů smíšených. Nebýt ČSOB a zajištěných fondů, nebylo by se z čeho radovat.

Články: 20.8.2004, Stanislav Andrejs

1) Fiktivní manželský pár PCZ si domluví schůzku s náhodně zvoleným reprezentantem poradenské firmy. Pokud to systém firmy umožňuje, je zájem o poradenství projeven přes webovou prezentaci firmy. 2) Je připraveno zadání, skládající se z popisu stávajících produktů a z cílů, které chce manželský pár v dohledné době financovat. Toto zadání pak dostávají i hodnotitelé. 3) "Manželé" následně absolvují schůzky, na kterých poradci představí své plány a cíle, kterých chtějí dosáhnout dle připraveného zadání. Na schůzkách jsou zaznamenávány dotazy poradce – popis schůzek je zpracován následně v písemné podobě a dostávají jej hodnotitelé. 4) Spolupracovník PCZ pak zpracuje popis a hodnocení kontaktu s poradcem a jeho jednání při schůzkách (zveřejněno jako I. díl testu). 4) Zadání, popis schůzek a písemné výstupy z práce poradce (po odstranění identifikace testované společnosti) jsou zaslány stálým členům Komise PCZ, kterými

Články: 12.3.2004, Pavel Rudiš

Spolu s CRA Rating Agency jsme provedli roční vyhodnocení otevřených podílových fondů s domicilem v České republice. Víte, jak si v roce 2003 vedly fondy peněžního trhu a fondy smíšené?

Články: 5.12.2003, Simona Ely Plischke

Předposlední kolo soutěže Best Web skončilo a další královny internetových prezentací sejmuly závoj. Po desetidenním klání, kterého se účastnilo 16 pojišťoven, září dvě zlaté korunky. Komu padnou jako ulité a kdo do nich ještě musí dorůst?

Články: 21.11.2003, Simona Ely Plischke, 3 komentářů

Pod loňskými výsledky se otřásla půda, favorit minulého ročníku se propadl, outsider naopak vystoupal až na vrchol. Rozdíly v jednotlivých prezentacích byly v tomto kole opravdu značné, porotci využili celou pětistupňovou škálu, zněním praktického testu jsme totiž zavařili na pěknou sérii pětek. Který penzijní fond se může pochlubit titulem Best Web?

Články: 21.11.2003, Simona Ely Plischke

Petr Fejtek, šéfredaktor ekonomického časopisu Finanční poradcePřečtěte si více o porotci Credit Suisse Life&Pensions PF Známky (informační hodnota, uživatelské prostředí, praktický test): 3, 3, 4* * Písmenek mnoho, ale čísel málo. Přitom odborníci praví: čísla hovoří. ČSOB Penzijní fond Stabilita Známky: 1, 2, 1* * Jako jsme zvyklí u ČSOB: přehledné, logické, perfektní navigace, jasný kalkulátor. ING Penzijní fond Známky: 2, 2, 2* * Chvilku hledání to dá, ale pak již se dozví každý i svoji teoretickou penzi. PF České pojišťovny Známky: 2, 2, 2*

Články: 21.11.2003, Simona Ely Plischke

Jakub Grosman, product manager, ARBOmedia.net Přečtěte si více o porotci Credit Suisse Life&Pensions PF Známky (informační hodnota, uživatelské prostředí, praktický test): 2, 2, 2 ČSOB Penzijní fond Stabilita Známky: 3, 1, 1 ING Penzijní fond Známky: 1, 2, 2 PF České pojišťovny Známky: 3, 1, 1 PF České spořitelny Známky: 1, 1, 1 PF Komerční banky Známky: 1, 1, 2

Články: 21.11.2003, Simona Ely Plischke

Kateřina Beranová, specialistka on-line prodeje Peníze.CZ Credit Suisse Life&Pensions PF Známky (informační hodnota, uživatelské prostředí, praktický test): 2, 3, 3 Stránky tohoto penzijního fondu jsou na první pohled příjemně vzdušné. Bohužel při bližším pohledu návštěvník webu zjistí, že vzdušnost je způsobena zejména malým množstvím informací. Zcela chybí jakákoliv možnost simulace penzijního připojištění. Pokud by snad chtěl klient najít připsaná zhodnocení z minulých let, je nucen stahovat celé výroční zprávy, což zejména pro lidi na telefonní přípojce znamená zbytečné zdržování a problémy. Osobně bych uvítala v sekci Fakta a čísla tabulku minulých zhodnocení a další informace (kolik má fond klientů, kolik je v něm peněžních prostředků apod.). Pěkně jednoduše na jednom místě a ne v několika výročních zprávách.