Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.

Sedm tipů na podílové fondy, které nejdou s davem

| rubrika: Analýza | 3. 8. 2015 | 4 komentáře
Na českém trhu jsou k mání tisíce podílových fondů. O tom, jak se v nich vyznat, by se dala napsat kniha. Přinášíme vám alespoň pár tipů na fondy, které nejdou s davem a jsou něčím zajímavé.
Sedm tipů na podílové fondy, které nejdou s davem

Každý pes jiná ves. Někdo tlačí akcie, já klientům doporučuji podílové fondy. Pokud nejste odborník, který má chroustání účetních závěrek v popisu práce, může vás čas strávený nad výkazy nakonec přijít dráž než poplatky fondů. O šanci na úspěch nemluvě. Troufám si tvrdit, že naprostá většina běžných investorů by se na burzu na vlastní pěst pouštět neměla.

V tomto článku proto najdete několik zajímavých fondů, které by v dlouhodobém portfoliu neměly udělat ostudu. Nečekejte ale tipy, jak rychle vydělat desítky procent. V investování je adrenalin spíš na škodu. Na dlouhá upozornění tu není místo, proto alespoň nejnutnější: každá investice podléhá rizikům, minulá výkonnost není zárukou budoucí. Vždy je třeba zohlednit vaše individuální okolnosti, rizikovou toleranci a investiční horizont.

Staré dobré jú-es-ej

Když nějaký trh tvoří bezmála polovinu hodnoty světových burz a obchodují se tam největší globální firmy, asi byste jej neměli v portfoliu ignorovat. Kvalitní výběr amerických megakorporací vám poskytne např. Fidelity America Fund, který je od nedávné doby dostupný i v koruně. Že jsou akcie drahé? Možná ano, ale investovat můžete i pravidelně od 500 Kč měsíčně, ostatně jako do většiny fondů zde zmíněných. Zajímavost: fond drží kolem 60 titulů, takže jde o klasické aktivně řízené portfolio. Kdo chce celý S&P 500, koupí si indexový fond.

FF - America Fund A-ACC-CZK (hedged) – Fidelity Investments

Ne všechno v Evropě je fuj

Ekonomické i politické dění na starém kontinentu je drama. Ale firmy poskytující zboží a služby každodenní potřeby, se silnou značkou s mezinárodním rozmachem, toto drama nejspíš přežijí. Portfolio takových firem si můžete koupit například ve fondu Parvest Equity Best Selection Europe. V koruně potom i Franklin Mutual European. Zajímavost: druhý zmíněný spravuje 3,3 miliardy eur. Co z toho plyne? Nic zvláštního, ale zjevně zítra nezavře krám.

Parvest Equity Best Selection Europe – BNP Paribas Asset Management

Exotika s rozmyslem

O významu rozvíjejících se trhů se dá debatovat. Ale většinu světové populace asi není radno zcela opomíjet. Ale raději než sázet na momentální módy, nechte to na široce diverzifikovaném fondu. Fidelity Emerging Markets je jeden z takových, které se nedrží stereotypních nálepek typu BRIC a zároveň nekupují bezhlavě kde co. Zajímavost: třetinu portfolia tvoří akcie ze sektoru zboží dlouhodobé spotřeby. Ve srovnávacím indexu naproti tomu dominují banky.

FF - Emerging Markets Fund USD – Fidelity Investments

Stockpicking po česku

Mírná provokace: fond ISČS Top Stocks má nadprůměrné poplatky, a ještě je velmi aktivně spravovaný. Čím si tento fond s převahou akcií z USA zasloužil zmínku? Nejde s davem. Nemalá část aktivních manažerů stejně víceméně kopíruje index. Ján Hájek z Top Stocks se snaží o poctivý výběr jednotlivých firem, které považuje za zajímavé, index neindex.  Navíc na české poměry nadprůměrně informuje o tom, co vlastně v portfoliu dělá a proč. Zajímavost: manažer vymění ročně asi čtyři z pětadvaceti investic v portfoliu. Zbrklost mu tedy vyčítat nelze.

ISČS Top Stocks – Investiční společnost České spořitelny

Fixní úrok? Pozor na fixlování

Už vám také nějaká firmička, o které jste nikdy neslyšeli, nabídla dluhopisy s „garancí“ 7, 8, 9 % ročně? Vězte, že každá garance je dobrá, jen dokud takový emitent nezkrachuje. Než podobné loterie, kupte si raději fond. V koruně můžete zvolit např. Pioneer Euro Strategic Bond či J&T Money, nebo lehce opatrnější Conseq Korporátní dluhopisový. První dva jsou pro odvážené, poslední je v průměru ještě na investičním stupni ratingu. Všechny tři jsou ale vysoce diverzifikované. Zajímavost: Je to trochu paradox, ale likvidní fond může držet i poměrně nelikvidní dluhopisy. V době paniky na trhu to může být problém, ale neztrácejte nervy.

Conseq Korporátních dluhopisů – Conseq Investment Management

Nešetřete!

Neházejte do žita flintu - investujte tam

Nudí vás akcie a dluhopisy a hledáte alternativy? Český fond půdy skupuje pozemky v Polabí, které poté pronajímá. Scelováním rozdrobeného vlastnictví se snaží dosáhnout lepší vyjednávací pozice s nájemci. Kromě toho sází i na to, že půda je v České repulibce levnější než v okolních zemích. Háček? Minimální investice je 3,5 milionu, což by navíc měla být jen menší část vašeho majetku. Ale pokud se někdy stanete rentiérem (a půjde po vás ČNB), jde o poměrně zajímavou alternativu, kam se schovat před inflací. Zajímavost: zhruba 3/4 půdy si čeští zemědělci pronajímají.

Není vám nic svaté? Investujte do hříchu!

Následující fond si u nás nekoupíte, ale zařadili jsme ho jako hezkou ukázku kreativity. Společenská zodpovědnost frčí. Ale co když jsou „zlé“ firmy tak neoblíbené, že jde vlastně o příležitost?  Touto myšlenkou se řídí americký Barrier Fund zaměřený na alkohol, tabák, hazard a zbraně. Dříve byl znám pod příhodnějším názvem Vice Fund. Jak se fondu povede? To se uvidí u posledního soudu. Zajímavost: po školním masakru v Newtownu fond přikoupil akcie Smith & Wesson coby sázku na to, že se Američané v obavě z vyšší regulace budou houfně zásobit zbraněmi a střelivem. Hyenismus (ale vydělal).

  • RSS
  • Kindle
  • Poslat e-mailem
  • Vytisknout

Líbil se vám článek?

+12
Ano
Ne

Diskuze

3. 8. 2015 | 16:28 | autor

Dobrá připomínka, ale proto nejsou v článku zmíněny čistě konzervativní fondy, ale (s výslovným upozorněním na rizika) fondy zaměřené na firemní dluhopisy, všechny navíc s relativně nízkou durací neboli citlivostí na změny...více

3. 8. 2015 | 11:49 | jirka

JaT je náhodou dobrá banka a jede, je také určena pro vyšší klientelu. více

3. 8. 2015 | 10:18 | karel

A ještě větší masochismus je svěřovat svoje peníze skupinám veksláků, kteří po revoluci vykrádali a tunelovali podniky a banky a dneska si hrají na českou mafii, např. JaT a PPF. více

3. 8. 2015 | 9:31 | josef

Tak nevim, ale investovat v dobe, kdy jsou urokove miry (zrejme) na minimum do dluhopisoveho fondu, nehranici to trochu s masochismem? více

Čtenáři také navštívili

17. 4. 2015 |

Světový den fondů – proti investiční xenofobii!

19. dubna si Česko podruhé připomíná Světový den investičních fondů. Než vyrazíte do průvodu rentiérů s lampiony, přečtěte si jeden paradoxní poznatek.

13. 1. 2015 |  | 12 komentářů

Velký investiční seriál: Peníze nejsou cíl, říká šéf největšího webu o penězích

Martin Vlnas je mladý, úspěšný a zatím ještě svobodný muž. Jako jednatel a ředitel serverů Peníze.cz a Finmag se navíc pohybuje ve světě financí. Platí v jeho případě pravidlo o kovářově kobyle? Martin,...

23. 12. 2014 |  | 35 komentářů

Velký investiční seriál: Necháte si hypotéku zaplatit investicemi?

Když si vezmete hypotéku, počítáte s tím, že patnáct, dvacet nebo pětadvacet let musíte každý měsíc zaplatit pár tisícovek. Zvažte, jestli se vám nevyplatí zároveň pravidelně investovat do podílového fondu....

30. 10. 2014 |  | 2 komentáře

Sedm divů fondového světa: celebrity, průšvihy a investice do pětiletky

Věděli jste, že nejstarší fond světa pamatuje královnu Viktorii? Nebo že investovat lze i do čínské pětiletky? Pokud ne, přečtěte si následujících sedm divů fondového světa.

1. 10. 2014 |  | 15 komentářů

Velký investiční seriál: Dvojí fondy na jednu penzi

Jednou z možností, jak se finančně zajistit na stáří, může být i kombinace doplňkového penzijního spoření a pravidelných investic do klasických podílových fondů. Doplňkové spoření je levnější a má státní...

Naposledy navštívené

Články

Produkty a instituce

Kalkulačky

Poradna

Finanční subjekty

Nabídky práce

Obchodní rejstřík

Osoby v obchodním rejstříku

Části obce

Městské části

Obce

Okresy

Témata

Penále, Rozestavěná budova, Efektivnost, jiří vaňásek, pavel bělobrádek, závěť, nemoc, parkování, vymahači, bytová nouze, přihlašovací ID, ČSOB Junior konto, Depozitní certifikát, mapa, uklizečka, reorganizační plán, jednotná terminologie, ekologismus

1AD7551, 2P51004, 4AV4616, 4C89188, 4C89188

Přihlášení

Jméno

Nemáte registraci? Zaregistrujte se zde!

Všechny materiály © 2000 - 2016 Peníze.CZ a dodavatelé. Všechna práva vyhrazena.

ISSN 1213-2217. Doslovné ani částečné přebírání materiálů není povoleno bez uvedení zdroje a předchozího písemného svolení.
Peníze.CZ vydává společnost Partners media, s.r.o.
Člen SPIR - Sdružení pro internetovou reklamu. Člen SVIT - Sdružení vydavatelů internetových titulů při UVDT.

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK