Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.

Chystáte se investovat? Vyžadujte odbornou péči.

Chystáte se investovat? Vyžadujte odbornou péči.
Investice, stejně jako oblečení, jídlo a nebo trávení volného času, jsou věcí osobní preference. Někdo z nás raději více riskuje a někdo naopak riskovat nechce vůbec. Přesto všichni můžeme investovat na kapitálovém trhu, asi nejlépe prostřednictvím odborníka, který nám pomůže. Na co si dát při jeho výběru pozor?

Pokud se rozhodnete pro investice do cenných papírů, základem je jistě vybrat si dobrého odborníka na kapitálovém trhu, tedy solidního obchodníka s cennými papíry. Při výběru musíme býti obezřetní, sledovat např. zda má licenci od Komise pro cenné papíry, jak je jeho firma veliká, jakou má pověst, zda jsme jeho jméno slyšeli v souvislosti s nějakým skandálem atd.
Už jste si vybrali? Pak je nejlepší si rezervovat dostatek času na první návštěvu obchodníka, během té totiž dostanete k podepsání smlouvu o zprostředkování. Na vše se důkladně vyptejte, popřípadě nepodepisujte ihned, ale prokonzultujte ji se svým právníkem či známými. Dále dostanete do ruky ceník služeb, ze kterého se dozvíte výši poplatků účtovaných obchodníkem, a bude vám předložen také...

...investiční dotazník

Investiční dotazník

Chcete vědět, jak investiční dotazník vypadá? Najdete ho na tomto místě.
Pokud by vám obchodník pro cenné papíry tento dotazník nepředložil vůbec nebo by se nesnažil jinou formou od vás stejné informace získat (může to být osobní pohovor, žádost o sepsání textu atd.), rovnou se zvedněte a odejděte.
Obchodník má na základě zákona o podnikání na kapitálovém trhu a souvisejících vyhlášek povinnost podrobně se seznámit s vaším vztahem k riziku, ekonomickou situací, úrovní odborných znalostí a zkušeností a vašimi požadavky na jeho služby. Máte právo poskytnutí takových informací odmítnout. Pokud dotazník odmítnete vyplnit, má obchodník povinnost k vám přistupovat tak, jako byste byli konzervativním zákazníkem, tedy neměli rádi riziko. Pokud ovšem informace poskytnete, má obchodník povinnost dodržovat v této souvislosti mlčenlivost. A nejen to.
Na základě údajů, které jste uvedli, obchodník vyhodnocuje jednak vhodnost sjednané služby a také jednotlivých obchodů, které si u něj objednáte. Sleduje tím, zda pokyny (k prodeji akcií, nákupu dluhopisů atd.), které mu zadáte, jsou v souladu s vaším cílem a vztahem k riziku. Pokud by nebyly, musí vás na to upozornit.
Jestliže si u obchodníka objednáte službu zvanou asset management neboli správa portfolia, vypracuje pro vás na základě informací z dotazníku rámcovou investiční strategii.

Čeho se vyvarovat?

Někdy by se mohlo stát, že vám obchodník bude při vyplňování dotazníku radit, popřípadě ho vyplní za vás nebo se vás bude snažit od tohoto odradit. V takovém případě buďte vůči němu obezřetní, vždyť vyplnit dotazník pravdivě a samostatně je především ve vašem zájmu.

Několik pravidel na závěr:

  • Předem uvažte svůj vztah k riziku a investiční cíle, zejména na jak dlouho jste ochotni peníze investovat, a zvolte pak přiměřený produkt (nebo si nechte doporučit),
  • věnujte vyplnění výše zmíněného investičního dotazníku maximální pozornost a v případě nejasností požádejte pověřeného zaměstnance obchodníka o vysvětlení účelu dotazu,
  • nezapomeňte, že investiční dotazník musí odrážet vaše individuální investiční cíle a potřeby. Proto by vás obchodník při jeho vyplňování neměl nijak ovlivňovat, natož ho vyplňovat za vás,
  • pokud od vás pověřený zaměstnanec obchodníka nebude vyplnění dotazníku před uzavřením smlouvy vyžadovat, jedná neprofesionálně a v rozporu s pravidly odborné péče,
  • pokud budete mít jakékoli dotazy ohledně obchodníků s cennými papíry, můžete se kdykoli obrátit na dozorující orgán, jímž je Komise pro cenné papíry (email: podatelna@sec.cz a nebo zelená linka 800 160 170).

Jaké máte zkušenosti s obchodníky s cennými papíry? Přidali byste k výše uvedenému nějakou radu, kterou jste získali v praxi?

  • RSS
  • Kindle
  • Poslat e-mailem
  • Vytisknout

Líbil se vám článek?

-196
Ano
Ne

Diskuze

4. 6. 2004 | 16:59 | Jonas Dau

Kulový okýnko , traders.cz je pro riskující spekulanty s daytradingem ! Kdo ale v pohode léta vlastní kvalitní akcie , precte si radeji jednoduché povídání o fundamentální analýze akcií a strategii Warrena Buffetta knihy...více

3. 6. 2004 | 9:44 | investor

Každý by měl být svého strůjce štěstí! A ne že ho bude někdo věčně vodit za ručičku. Pokud chce být někdo veden za ručičku, ať si zaplatí investiční službu Asset management. Investování vzdělaným zdar! více

2. 6. 2004 | 21:30 | trader z www.traders.cz

Můj skromný názor: Je sice hezké dávat obchodníkovi nějaký dotazník. ale to Vás od případných ztrát při rozhodnutích kdy koupit a kdy prodat akcie vůbec neuchrání. Jediné správně je se v oblasti obchodování vzdělávat,neboť...více

Naposledy navštívené

Články

Produkty a instituce

Kalkulačky

Poradna

Finanční subjekty

Nabídky práce

Obchodní rejstřík

Osoby v obchodním rejstříku

Části obce

Městské části

Obce

Okresy

Témata

Krátkodobé závazky, Cizí zdroje, Kontinuální režim, nta, eet, evropská unie, daň z příjmů, e-shopy, margin, Euro>26, Operativní leasing, autoritativní režim, Maledivy, závažné choroby, Burzovní indexy, Swap, Nový normál, Státní fond rozvoje bydlení

1111111, 4B13333, 1111111, 2E49762, 1Z16002

Přihlášení

Jméno

Nemáte registraci? Zaregistrujte se zde!

Všechny materiály © 2000 - 2016 Peníze.CZ a dodavatelé. Všechna práva vyhrazena.

ISSN 1213-2217. Doslovné ani částečné přebírání materiálů není povoleno bez uvedení zdroje a předchozího písemného svolení.
Peníze.CZ vydává společnost Partners media, s.r.o.
Člen SPIR - Sdružení pro internetovou reklamu. Člen SVIT - Sdružení vydavatelů internetových titulů při UVDT.

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK