Tutová investice
25. 7. 2003 | Petr Fejtek
Kdo ví, že bohaté žně dluhopisových fondů končí, ale akcie jsou pro něj příliš rizikové, může pro své peníze najít klidný přístav v zajištěných fondech.
Dvojici nově nabízených fondů tvoří Zajištěný bonusový fond, který je navázán na technologický americký index Nasdaq-100 a Zajištěný evropský fond, jehož výnos bude odvozen od vývoje padesátky akcií největších evropských firem v indexu EUROSTOXX 50.
Fondy postupně určitý výnos "zamykají", a investor o něj tak již nepřijde ani tehdy, kdyby později trhy klesly. Oba fondy jsou na období 4,5 roku, Zajištěný bonusový fond v dolarech nebo britských librách, Zajištěný evropský fond pak navíc i v eurech. Minimální investici činí 5 000 dolarů, liber či euro. Investor se tedy nevyhne měnovému riziku, ovšem investice do zmiňovaných fondů je zajímavá zejména pro majitele termínovaných či běžných účtů v cizí měně. Na těchto účtech v našich bankách prodělává naspořených více než 74 miliard Kč, které jsou pro tyto fondy jako stvořené. Investice zejména do Zajištěného bonusového fondu by měnové riziko měla svým minimálním zajištěným výnosem pokrýt.
Období investování do těchto fondů je časově omezené do 13. ledna 2004, proto klienti, kteří zainvestují do fondů včas, obdrží formou podílů fondu bonus:
Bonus pro včasné investory
Klienti, kteří formulář žádosti a finanční prostředky doručí registru fondu ve stanovených termínech, obdrží bonus (formou podílů fondu). Bonus odpovídá zhodnocení 0,5 % až 2,75 % p.a.!
Datum obdržení peněžních prostředků registrem fondu |
BONUS EUR | BONUS USD | BONUS GBP |
Od 3. 11. 2003 do 28. 11. 2003 |
0,22 % | 0,07 % | 0,4 % |
Od 29. 11. 2003 do 19. 12. 2003 |
0,13 % | 0,04 % | 0,24 % |
Index Nasdaq-100 (profil, názory)
Index NASDAQ-100 v sobě zahrnuje 100 nejobchodovanějších titulů na NASDAQu.
Dow Jones Euro Stoxx 50 (profil, názory)
Tento index reprezentuje 50 největších evropských společností, například BASF, L`Oreal, Danone, Total, Volkswagen, Nokia, Siemens, Philips a další.
Datum zahájení těchto fondů je 27. ledna 2004, datum ukončení je 28. červenec 2008. V případě držení fondů po celé období neplatí podílník žádné poplatky.
Předčasný výstup z obou fondů lze realizovat dvakrát do měsíce, a to vždy 1. a 3. úterý v měsíci. Tři dny před těmito "obchodními dny" je třeba tento záměr oznámit na pobočce HSBC. Peníze z realizovaného předčasného výstupu vám pak budou vyplaceny během následujících 7 dnů. Při předčasném výstupu z fondu získá investor zpět aktuální hodnotu čistého obchodního jmění připadající na podílový list, z níž bude stržen prodejně-správní poplatek 6 % a výstupní poplatek 1,5 %. Výsledná hodnota pak může, ale nemusí, být pod hodnotou vložené investice. V případě, že by investor realizoval předčasný výstup z fondu do půl roku po vstupu do fondu, by také výnos z jeho investice podléhal zdanění.
S ohledem na garance a výnosový potenciál, jaké oba fondy nabízejí, představuje investice do těchto fondů zajímavou alternativu konzervativního zhodnocování prostředků ve střednědobém horizontu.
Patříte k těm, co mají své nastřádané peníze na málo úročených vkladech? Připadá vám investice do těchto fondů zajímavá? Zeptejte se nás, jak investovat!
Dlouhodobý investiční produkt
Myslete na sebe a zabezpečte se na penzi co nejlépe. Třeba investováním do široké nabídky fondů.
Sdílejte článek, než ho smažem