Dotazy a odpovědi při testu finančního poradce OVB

Otázka č. 1: K daňové úspoře na penzijním fondu a v životní pojistce: pamatuji si dobře, že za každý rok ušetřím 32 % z oněch maximálně povolených 12 000 Kč? Když jsem si to dosadil do přiznání minulého roku, tak mi vyšel jiný výsledek.

Odpověď pana Kubíčka: V případě, že počítám s vaším příjmem 35 000 Kč / M čistého, znamená to, že váš daňový základ je cca 600 000 Kč hrubého / za rok. Ve chvíli, kdy máte daňovou úlevu 12 000 Kč / R tak to znamená, že se Vám tato částka od tohoto daňového základu odečte, což znamená 3840 Kč čisté úspory na daních za rok. 32% sazba se počítá od 331 201 Kč / R hrubého. Cokoliv nad to se tedy zdaňuje 32 %. Není-li zde jiná okolnost, vychází to skutečně tak. ( Samozřejmě jsem schopen vše doložit )

Otázka č. 2: Zaregistroval jsem někde v novinách, že OVB dostala nějakou pokutu, ale z textu jsem moc nepochopil podstatu? O co šlo?

Odpověď pana Kubíčka: Jedná se o to, že OVB ALLFINANZ byla jako první poradenské společnosti provedena hloubková kontrola od KCP ( Komise pro cenné papíry ). Ta poukázala na chybu v naší administrativě. Co se přesně stalo ? Společnost Franklin Tepleton, která vždy patřila k naší partnerské chloubě, ztratila zájem o český trh, jelikož se jedná o jednu z největších investičních společností na světě a její nároky na investiční objemy mohli čeští investoři málokdy splnit. Od 1.ledna si tudíž ani nezažádala o registraci u KCP, což je od nového roku povinnost. Chyba OVB byla v tom, že v její administrativě nebyla firma Franklin Templeton vyškrtnuta, tudíž se při kontrole vlastně nalezl partner, který nebyl registrován. Přestože do firmy Franklin Tepmleton neplynuly jakékoliv investice ze strany OVB ALLFINAZ což se samozřejmě bez komplikací dokázalo, byl tento administrativní omyl OVB ALLFINAZ hodnocen jako přestupek a podle mých informací jsme dostali pokutu 100 000 Kč. Je tedy naprosto zřejmé, že se nejednalo o nic, co by jakkoliv zastínilo sílu partnerských společností nebo snad jejich výběru od OVB ALLFINAZ. Jednalo se tedy pouze o administrativní chybu.

Poznámka redakce: text odpovědí je přetištěn v celé své šíři, beze změn a jazykových úprav.

Co si o odpovědích pana Kubíčka myslíte vy? My jsme jej ohodnotili známkou 2. Pro klienta důležitá informace o daňových úlevách je profesionální, zatímco odpověď na otázku okolo pokuty je nepřesná a nekompletní. Vycházíme ovšem z toho, že zatímco u první odpovědi poradce prokázal svou znalost, při odpovědi na druhou otázku se musel spolehnout na informace svých nadřízených, kteří jej zřejmě o rozhodnutí Komise pro cenné papíry informovali neúplně.

Chtěli byste něco k odpovědím pana Kubíčka dodat nebo je okomentovat? Diskusní fórum u hlavního článku je vám k dispozici!