Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.

Pod pojmem finanční poradenství si lze představit dvě základní činnosti: finanční plánování a volbu produktů. Jaký je mezi nimi rozdíl a jaké jsou mezi nimi návaznosti? Kdy je volba finančních produktů poradenstvím a kdy je zprostředkováním?

6. 4. 2004 7:48

Pane Zachrdlo, nezblobte se, teď jste vytvořil dokonalý guláš! Nejprve se jakoby snažíte oddělit poradenství od zprostředkování, v zápětí jste to ovšem zase dokonale smíchal a nakonec jste dospěl k závěru, že pro klienta je optimální to, co prakticky všichni děláme - tedy plán s následnou realizací. Jedním dechem tvrdíte, že realizace plánů pomocí typových produktů není poradenství, sám však tyto firmy nazýváte poradenské. Vyslovil jste myšlenku, že takové řešení není nejlepší, ale je optimálním kompromisem. Mohu se zeptat, jak daleko má optimální kompromis do nejlepšího řešení? Není náhodou mnohdy optimální kompromis nejlepším řešením? Obávám se, že při psaní toho článku jste byl výrazně svázán praxí společnosti TriMan, neboť při objektivním pohledu na věc byste musel nutně dospět k závěru, že ani společnost TriMan není čistě poradenskou firmou. Toho jste se zřejmě lekl, tak jste vždy v článku nakročil správným směrem, ale v zápětí jste to zase "zaonačil" tak, aby to, co nabízíte klientům (a nabízím to i já) z toho zase nevyšlo tak špatně... Ono to podle mého názoru opravdu špatné není, ale není to ani čisté poradenství ani čisté zprostředkování. Abych použil Vaše slova, je to "optimální kompromis". Každému, kdo chce pochopit rozdíl mezi poradenstvím a zprostředkováním, doporučuji web ARIZ, konkrétně adresu http://www.ariz.cz/index2.php?clanek=17 Autorem tam umístěného textu totiž není ani poradce ani zprostředkovatel, nýbrž právník. A o tom to je. Všimněme si, že "konkurenční" AFPZ k této problematice důsledně mlčí, neboť v jejím vedení jsou majitelé právě těchto poradensko-zprostředkovatelský chfirem a v jejich obchodním zájmu rozhodně není oddělovat poradenství a zprostředkování!
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+9
Líbí
Nelíbí

6. 4. 2004 8:44 | Zachrdla - TriMan

Pane Šafránku, Vy přete čtete časopis Finanční poradce a proto víte, že tento článek byl napsán a v onom časopise publikován, již před půl rokem. Rovněž ve své diskusi k MLM se na něj rovněž odvolávám. Diskutujte korektně.
Pokud jde o pojmy finanční poradenství a zprostředkování: V článku o MLM nebylo zpochybněno poradenství MLM firem proto, že kromě poradenství i zprostředkovávají produkty, ale proto, že nejsou schopny zajistit a garantovat jednotnou poradenskou filosofii při svém poradenství, tedy při návrhu uspořádání financí.
Myslím, že k tomu, aby se někdo nazýval poradcem není nutné, aby se věnoval pouze poradenství, pokud tyto služby odděluje od sebe natolik, aby to bylo jasné i klientovi. Uvedu jako příklad pánské kadeřnictví: Můžete si tam nechat samostatně upravit vlasy, můžete se tam nechat samostatně oholit a mohou obě tyto služby i na sebe navazovat. Nesmí však docházet k tomu, že se přijdete nechat ostříhat a oni vás oholí. Přestože ona provozovna nabízí kromě úpravy vlasů i holení, nazývá se kadeřnictvím. Takže nikdo nezpochybňuje poradenství pana Šafránka, i když kromě uspořádání financí i sjednává i produkty. Bylo ale zpochybněno poradenství MLM, protože není konzistentní a tyto firmy se zříkají odpovědnosti za své rady. O tom je ale diskuse jinde.
Pokud jde o rozdíl mezi poradenstvím a zprostředkováním tak jak jej formuluje ARIZ, považuji jej za dobře formulované a nevidím mezi tímto článkem a formulací ARIZu rozpor. Tuto formulaci poradenství jsem připraven podporovat a ve svých minulých diskusích jsem se na ni i odvolával. Možná, pokud by zde jménem ARIZu diskutoval autor této formulace, Mgr. Čech, mohlo se předejít řadě nedorozumění.
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+7
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu ( 06. 04. 2004 07:48)

6. 4. 2004 9:50

To, že článek již vyšel v časopise FP, nemění nic na mém stanovisku k jeho obsahu. Jsem rád, že se alespoň ztotožňujete se stanoviskem ARIZ, nechápu pak ovšem, proč píšete takovýto článek, kterým stanovisko ARIZ relativizujete... To je asi vše, co mohu dodat, neboť Vaše reakce neobsahuje žádný konkrétní argument, není tedy dál o čem diskutovat. Přeji hezký zbytek dne!
Reagovat | Citovat

Nahlásit nevhodný příspěvek

+7
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu (Zachrdla - TriMan 06. 04. 2004 08:44)

Přidat nový příspěvek

Diskuze na webu www.penize.cz se vždy věnují pouze tématu, k němuž se vztahují. Rozhodně nesuplují funkci Poradny. Máte-li proto jakýkoliv dotaz, obraťte se prosím přímo na naše odborníky, kteří vám rádi pomohou. Na dotazy vložené do Poradny standardně odpovídáme do čtyř pracovních dnů, obvykle se ale dočkáte reakce mnohem dříve. Pokud dotaz vložíte do diskuze, s velkou pravděpodobností na něj nikdo nezareaguje. Děkujeme za pochopení.

Přihlásit odběr komentářů

Odebírat příspěvky mohou pouze zaregistrovaní a přihlášení uživatelé!

Přihlásit se

Ušetřete s Peníze.cz

Naši čtenáři s námi ušetřili už  5 741 448 Kč. Podívejte se na poslední poptávky a vyzkoušejte nás také. Vše je zcela zdarma.

Spočítejte si

měsíců
%
měsíců

Rozšířená verze kalkulačky

Další kalkulačky

Přihlášení k newsletteru

Změny, novinky a aktuality ze světa osobních financí přehledně ve vaší schránce – čtěte náš pravidelný newsletter.

Email:
Captcha
Opište kód:

Souboj osobností

Kdo je vám sympatičtější? Hlasujte v našem souboji osobností a zvolte si svého oblíbence (případně menší zlo). Stačí kliknout na fotografii.

Jaroslav Hřebík

trenér a podnikatel

Jiří Šmejc

podnikatel, Home Credit

Jaroslav Hřebík
ÚSPĚŠNOST
89,13 %

z 46 duelů
×
Jiří Šmejc
ÚSPĚŠNOST
38,64 %

z 44 duelů

Naposledy navštívené

Články

Produkty a instituce

Kalkulačky

Poradna

Finanční subjekty

Nabídky práce

Obchodní rejstřík

Osoby v obchodním rejstříku

Části obce

Městské části

Obce

Okresy

Témata

Aukční režim, Dlouhodobá rovnováha, NAV, e-shopy, zbyněk stanjura, andrej babiš, architektura, jan raška, velký obchod, správa investic, pojistné období, klienti bank, doplňky, cena půdy, klientský dům, odchod, termín, Stavební úvěr

4B08606, 3B36443, 5C14900, 5C14900, 4M29394

Přihlášení

Jméno

Nemáte registraci? Zaregistrujte se zde!

Všechny materiály © 2000 - 2016 Peníze.CZ a dodavatelé. Všechna práva vyhrazena.

ISSN 1213-2217. Doslovné ani částečné přebírání materiálů není povoleno bez uvedení zdroje a předchozího písemného svolení.
Peníze.CZ vydává společnost Partners media, s.r.o.
Člen SPIR - Sdružení pro internetovou reklamu. Člen SVIT - Sdružení vydavatelů internetových titulů při UVDT.

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK