Poradcům tiká budík

Novela zákona o KCP uložila všem osobám, které přijímají a předávají pokyny týkající se investičních instrumentů, tedy většině distributorů podílových listů, akcií a dluhopisů, povinnost zaregistrovat se u Komise. Lhůta pro splnění této povinnosti byla jeden rok a skončí 12. července 2003. Pokud dosavadní investiční zprostředkovatelé do července nezískají od Komise registraci, nebudou moci ve své činnosti pokračovat.

Doposud jsou registrované subjekty oprávněny svou činnost provádět i prostřednictvím nezávislých osob, s nimiž uzavřely například smlouvu o obchodním zastoupení. Nově bude možno pokyny předávat pouze za pomoci vlastních zaměstnanců, členů statutárních orgánů nebo členů obchodních společností, případně dalších osob s osvědčením o registraci vydaným KCP. Podstatné nyní tedy je, že registrovat se musí nejen síť, ale i jednotliví poradci, pokud nejsou zaměstnanci společnosti.

Cílem této změny je zajistit, aby investiční služby byly poskytovány s odbornou péčí a pouze osobami, které k tomu mají alespoň základní kvalifikační předpoklady. Předpokladem udělení registrace je totiž mimo jiné:
1) dobrá pověst žadatele
2) ukončené středoškolské vzdělání
3) přiměřené znalosti a zkušenosti s kapitálovým trhem.

Co to znamená prakticky:

• výpis z rejstříku trestů (stáří max. 3 měsíce)
• výpis o neexistenci daňových nedoplatků (doklad FÚ)
• životopis
• čestné prohlášení (zde) – ověřené (seznam notářů zde)
• žádost o registraci (zde)+ kopie občanského průkazu
• ověřená kopie o ukončení SŠ nebo VŠ vzdělání
• doklad o školení
• přiměřené zkušenosti a kvalifikace

Metodiku k registraci osob podle § 45a zákona o cenných papírech (REGO) a metodický pokyn posuzování způsobilosti osob z hlediska jejich zkušeností, kvalifikace a vhodnosti pro důvěryhodnou a transparentní činnost, resp. dobré pověsti naleznete zde.
Osoby žádající o registraci mohou získat potřebnou kvalifikaci prostřednictvím Asociace registrovaných investičních zprostředkovatelů ČR (ARIZ ČR), České kapitálové informační agentury (ČEKIA), Capital Consulting, Asociace pro kapitálový trh (AKAT) aj.

Mezi základní odbornosti investičního zprostředkovatele patří například:

• Východiska právní úpravy
• Obecné principy fungování finančních trhů
• Základní principy investování
• Investiční instrumenty
• Specifické rysy kolektivního investování
• Oprávnění a omezení osob poskytujících služby podle § 45a zákona o cenných papírech
• Požadavky kladené na osobu, povinnosti a pravidla (odborná péče, pravidla jednání aj.)
• Regulace kapitálového trhu, dozorové pravomocí KCP, sankce

Zákon 591/1992 Sb., O cenných papírech v platném znění (zde)
Metodika KCP k registraci osob podle § 45a zákona o cenných papírech (REGO) (zde)
Vyhláška KCP č. 466/2002 z 24. 10. 2002 (zde), kterou se stanoví podrobnější pravidla organizace vnitřního provozu obchodníka s cennými papíry a podrobnější pravidla jednání obchodníka s cennými papíry ve vztahu k zákazníkům. (Přiměřené dodržování §§ 47b, 79 a 80, povinnost vést deník o přijatých a předaných pokynech přiměřeně podle § 47.)

Způsob podání žádosti o registraci

Písemně: Komise pro cenné papíry, P.O.Box 208, Washingtonova 7, 111 21 Praha 1, přičemž se doporučuje k písemné žádosti přiložit vyplněný formulář i v elektronické podobě
Elektronicky: podatelna@sec.cz
Postup při registraci: Komise zaregistruje osobu do 30 dnů od podání či doplnění žádosti a o registraci vydá osvědčení. Nevyhoví-li, rozhodnutím žádost zamítne.

Přinese podle vás  novela zákona o KCP pozitivní změny? Jste s těmito úpravami spokojeni, nebo byste navrhli ještě nějaké další? Podělte se se svými zkušenostmi se školením i s registrací, připojte své názory!

HSBC Zajištěné fondy