Používáte nástroj pro blokování reklamy. Pokud nám chcete pomoci, vypněte si blokování reklamy na našem webu. Zde najdete jednoduchý návod. Děkujeme.

Poradcům tiká budík

Poradcům tiká budík
Jak jste již jistě z našich článků zjistili, finanční poradci poskytující služby investičních zprostředkovatelů se musí zaregistrovat. Co taková registrace znamená a co všechno je k ní zapotřebí?

Novela zákona o KCP uložila všem osobám, které přijímají a předávají pokyny týkající se investičních instrumentů, tedy většině distributorů podílových listů, akcií a dluhopisů, povinnost zaregistrovat se u Komise. Lhůta pro splnění této povinnosti byla jeden rok a skončí 12. července 2003. Pokud dosavadní investiční zprostředkovatelé do července nezískají od Komise registraci, nebudou moci ve své činnosti pokračovat.

Doposud jsou registrované subjekty oprávněny svou činnost provádět i prostřednictvím nezávislých osob, s nimiž uzavřely například smlouvu o obchodním zastoupení. Nově bude možno pokyny předávat pouze za pomoci vlastních zaměstnanců, členů statutárních orgánů nebo členů obchodních společností, případně dalších osob s osvědčením o registraci vydaným KCP. Podstatné nyní tedy je, že registrovat se musí nejen síť, ale i jednotliví poradci, pokud nejsou zaměstnanci společnosti.

Cílem této změny je zajistit, aby investiční služby byly poskytovány s odbornou péčí a pouze osobami, které k tomu mají alespoň základní kvalifikační předpoklady. Předpokladem udělení registrace je totiž mimo jiné:
1) dobrá pověst žadatele
2) ukončené středoškolské vzdělání
3) přiměřené znalosti a zkušenosti s kapitálovým trhem.

Co to znamená prakticky:

  • výpis z rejstříku trestů (stáří max. 3 měsíce)
  • výpis o neexistenci daňových nedoplatků (doklad FÚ)
  • životopis
  • čestné prohlášení (zde) – ověřené (seznam notářů zde)
  • žádost o registraci (zde)+ kopie občanského průkazu
  • ověřená kopie o ukončení SŠ nebo VŠ vzdělání
  • doklad o školení
  • přiměřené zkušenosti a kvalifikace
Registrovaná osoba je rovněž povinna dodržovat pravidla jednání se zákazníky stanovená zákonem o cenných papírech a vést evidenci o přijatých a předaných pokynech.

Metodiku k registraci osob podle § 45a zákona o cenných papírech (REGO) a metodický pokyn posuzování způsobilosti osob z hlediska jejich zkušeností, kvalifikace a vhodnosti pro důvěryhodnou a transparentní činnost, resp. dobré pověsti naleznete zde.
Osoby žádající o registraci mohou získat potřebnou kvalifikaci prostřednictvím Asociace registrovaných investičních zprostředkovatelů ČR (ARIZ ČR), České kapitálové informační agentury (ČEKIA), Capital Consulting, Asociace pro kapitálový trh (AKAT) aj.

Mezi základní odbornosti investičního zprostředkovatele patří například:

  • Východiska právní úpravy
  • Obecné principy fungování finančních trhů
  • Základní principy investování
  • Investiční instrumenty
  • Specifické rysy kolektivního investování
  • Oprávnění a omezení osob poskytujících služby podle § 45a zákona o cenných papírech
  • Požadavky kladené na osobu, povinnosti a pravidla (odborná péče, pravidla jednání aj.)
  • Regulace kapitálového trhu, dozorové pravomocí KCP, sankce
Nejdůležitější právní normy:

Zákon 591/1992 Sb., O cenných papírech v platném znění (zde)
Metodika KCP k registraci osob podle § 45a zákona o cenných papírech (REGO) (zde)
Vyhláška KCP č. 466/2002 z 24. 10. 2002 (zde), kterou se stanoví podrobnější pravidla organizace vnitřního provozu obchodníka s cennými papíry a podrobnější pravidla jednání obchodníka s cennými papíry ve vztahu k zákazníkům. (Přiměřené dodržování §§ 47b, 79 a 80, povinnost vést deník o přijatých a předaných pokynech přiměřeně podle § 47.)

Způsob podání žádosti o registraci

Písemně: Komise pro cenné papíry, P.O.Box 208, Washingtonova 7, 111 21 Praha 1, přičemž se doporučuje k písemné žádosti přiložit vyplněný formulář i v elektronické podobě
Elektronicky: podatelna@sec.cz
Postup při registraci: Komise zaregistruje osobu do 30 dnů od podání či doplnění žádosti a o registraci vydá osvědčení. Nevyhoví-li, rozhodnutím žádost zamítne.

Přinese podle vás  novela zákona o KCP pozitivní změny? Jste s těmito úpravami spokojeni, nebo byste navrhli ještě nějaké další? Podělte se se svými zkušenostmi se školením i s registrací, připojte své názory!



HSBC Zajištěné fondy
  • RSS
  • Kindle
  • Poslat e-mailem
  • Vytisknout

Líbil se vám článek?

+3
Ano
Ne

Diskuze

Příspěvek s nejvíce kladnými hlasy

27. 5. 2003 10:08, TGP

Dobrý den, jak se získává to potvrzení od finančního úřadu? To tam musím osobně?

Reagovat

 

+8
Líbí
Nelíbí

Příspěvek s nejvíce zápornými hlasy

28. 5. 2003 18:49, CSrypatschek

Registrace neřeší ( a ani nemůže řešit ) případy neformálního poradenství, které je založeno na osobní autoritě poradce a kdy příslušné pokyny podává sám klient ( případně poradce na základě klientovy plné moci ). Vzájemné vypořádání ( obsah a forma provize ) je věcí soukromé dohody mezi poradcem a klientem. Takto to je přece leckde funkční v rodinách a v širším příbuzenstvu. Občas a místně klientela může přerůst i tento rámec. Ostatně, i zde na serveru se kdysi takto nějak o svých dřívějších aktivitách zmínil pan Zajíček ( Baron Lempl ). Nevidím na tom nic špatného, tedy pokud poradce není současně provizí zainteresován v nějakém tom šerém "letadle" a pokud, nehledě na své blízké okolí, nemá už sbalený kufr za dveřmi a zakoupenou letenku do Jihoafrické republiky, hi, hi, hi.

Reagovat

 

-9
Líbí
Nelíbí

Zobrazit komentovanou zprávu (CSrypatschek 28. 05. 2003 18:48)

Další příspěvky v diskuzi (14 komentářů)

30. 5. 2003 | 9:17 | TGP

Myslím, že lepší jeden papír než žádný, ale souhlasím, že by mělo být v zájmu IS své poradce pečlivě školit a vyzbrojit je příslušným potvrzením. více

29. 5. 2003 | 20:20 | CSrypatschek

...dík za reakci, nezapomenul jsem, ale realita se "svědomím" moc nepočítá - viz právě mnou uváděný příklad s pojišťovacími makléři, totéž ale možno, zase jako příklad, uvést pro profesi politika. A výčet může dále pokračovat......více

28. 5. 2003 | 20:46 | Fredy

(Pan) CSrypatsek popsal různé možné podoby českého finančního (investičního) poradenství. Bohužel zapomněl na to nejdůležitější a to je vlastní svědomí každého poradce. Pokud ho takový poradce bude postrádat, tak to nevyřeší...více

28. 5. 2003 | 18:56 | CSrypatschek

Nevidím nic špatného na tom, pokud se poradce klientovi takto prokáže osvědčením třeba od 3 - 4 investičních společností, pro které pracuje. Alespoň bude mít klient ve věci jasno ! Na rozdíl od jednoho, ve skutečnosti nic...více

28. 5. 2003 | 18:54 | CSrypatschek

Jen v této úrovni, dle mne, se lze vyhnout formalismu, na rozdíl od připravené a vlastně duplicitní "registrace" poradců u KCP, kterou pokládám za zbytečnou a zatěžující kapsy daňových poplatníků, poradců a v konečné ceně...více

Naposledy navštívené

Články

Produkty a instituce

Kalkulačky

Poradna

Finanční subjekty

Nabídky práce

Obchodní rejstřík

Osoby v obchodním rejstříku

Části obce

Městské části

Obce

Okresy

Témata

Sankce, Standardní množství, Efektivní úrok, operátoři, brno, tarify, martin stára, mobilní operátoři, wood & company, exekuce majetku, deficit veřejných rozpočtů, VOLVO, elektronické poruchy, kontokorentní účet, Vojenská družstevní záložna, rozpoznávání tváře, sex, PIAS fond majetku

1ZT11111, 2L00808, 4U71478, 9T06963, 3SE1396

Přihlášení

Jméno

Nemáte registraci? Zaregistrujte se zde!

Všechny materiály © 2000 - 2016 Peníze.CZ a dodavatelé. Všechna práva vyhrazena.

ISSN 1213-2217. Doslovné ani částečné přebírání materiálů není povoleno bez uvedení zdroje a předchozího písemného svolení.
Peníze.CZ vydává společnost Partners media, s.r.o.
Člen SPIR - Sdružení pro internetovou reklamu. Člen SVIT - Sdružení vydavatelů internetových titulů při UVDT.

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.OK