OVB a finanční poradenství obecně
Jarmila
Jaký je Váš názor na MLM ve finančnictví a pojišťovnictví?
Před schválením Zákona o pojišťovnictví jsme slyšeli, že
tento zákon MLM ve financích znemožní, leč nestalo se. Proč?
Martin Gardavský: V případě seriózních firem, budujících
své podnikání na bázi "interaktivní distribuce" nebo
síťového marketingu nevidím nejmenší důvod, proč by měl
jakýkoliv zákon jejich působení ve financích znemožňovat.
Proč se tak nestalo? Asi zvítězil zdravý rozum. Pročítám
finanční servery docela pečlivě (v poslední době s velkým
zpožděním) a Vaše názory paní Jarmilo znám. Takže počítám s
tím, že se neshodneme. Jsem přesvědčen, že v tzv.
"strukturální" firmě se dají vychovat velmi kvalitní
finanční odborníci. Věřte, že jinak bych volil zcela jinou
profesní cestu.
Pavel
1. Co si myslíte o finančním poradenství OVB?
2. Proč jste si vybral právě OVB? Nabídek jste jistě měl
několik. Kdy jste nabídku od OVB dostal? Před, nebo po
vydání stanoviska AFIZ ke kauze Helvag?
3. Co konkrétně v OVB děláte? Je pravda, že nahradíte
Günthera Gramlicha?
MG:
Ad 1) OVB je vedoucí společností ve svém segmentu trhu. Já
působím ve vedení společnosti. Myslíte, že bych spojil své
jméno s něčím, čemu nevěřím?
Ad 2) OVB jsem si vybral po zralé úvaze. Velký úkol, velká
výzva a odpovídající ohodnocení. Nabídku jsem dostal až po
vydání stanoviska AFIZ ke kauze Helvag.
Ad 3) Jsem členem dvoučlenného představenstva společnosti.
Je možné, že pana Gramlicha ve funkci předsedy
představenstva někdy v budoucnosti nahradím.
Mgr. Dušan Fiedler, obchodní vedoucí pro OVB-Allfinanz
Vážený pane Gardavský, jak vidíte další vývoj regulatorních
orgánů pro finanční trh v ČR? Jakou roli v něm podle Vašeho
názoru bude hrát OVB-Allfinanz?
MG: Vaší otázce zcela nerozumím. Na zhodnocení fungování
nového modelu státního dohledu v rámci ČNB je myslím ještě
brzy. Jsem opatrným optimistou. Co se týče role OVB
Allfinanz - chceme zůstat nejen jedničkou na trhu, ale
navíc své postavení posílit. Aktivní dodržování veškerých
pravidel stanovených legislativou finančního trhu je pak
pro nás samozřejmostí. Je možné, že v rámci kontrolní
činnosti našeho oddělení compliance budete osloven i Vy
osobně, pane Fiedlere.
Honza Kopic
Testy nekolika poradcu OVB na tomto webu pro ne dopadly
vzdy spatne. Muzu pozadat o vasi interpretaci toho, jak je
to mozne? Co s tim muze vedeni firmy delat? A chce s tim
vubec neco delat? Funguje v OVB nejaky system kontroly,
tzn. napr. podobne testovani jako dela tento server? Diky.
MG: OVB má v současné době něco kolem 4 000 aktivních
spolupracovníků - obchodních zástupců. Jejich úroveň je
samozřejmě rozdílná. Pokud si dobře pamatuji, pak testy
byly dva (možná tři?). Mohl bych říct, že jde o náhodu.
Bylo by to ale velmi laciné. O výsledcích testů si
samozřejmě přečte mnoho lidí a jde o dobré obchodní jméno
firmy. To je velmi důležité. Pro mě osobně je ale ještě
důležitější mít pocit, že většina našich lidí odvádí
kvalitní práci. Vedení společnosti si uvědomuje potřebu
"kontroly" kvality. V současné době vytváříme kontrolní
systém v rámci činnosti compliance (tedy spíše formální
záležitosti). Brzy začneme vážněji pracovat na namátkovém
testování (kontrole) znalostí našich lidí. Odhaduji, že
práce na testování budou zahájeny v polovině příštího roku.
Emil
OVB je společnost, kterou podle mého názoru, více než
jiné vystihuje věta:
"Na každý tvůj dolar, čeká za každým rohem na příležitost hejno supů."
I má osobní zkušenost (nejen má) s touto společností je
tristní - podle mého názoru se jedná spíše než o
poradenství o zneužívání situace a nevědomosti jejich
klientů. Nejsem si jist, že se s takovýmto způsobem mohou
stavět na čemkoliv do budoucna. Otázkou je, zda přístup ke
klientovi se s nástupem nového ředitele mění z naháněče na
poradce či zda vůbec se směrem ke klientům něco změní.
MG: Vaši osobní zkušenost Vám neberu. Škoda, že není
adresnější. Pak bychom se možná měli o čem bavit.
Případ Helvag
Dagmara
Zajímalo by mě, co se děje nového kolem investování do
společnosti "Helvag" a jak OVB své klienty odškodní...,
jelikož jsem jednou z nich!
MG: Dobrý den paní Dagmaro, nového se neděje nic. Vše již
bylo loni řečeno a to včetně postoje společnosti k
odškodnění. Je mně líto, že Vám zde nemohu napsat něco
pozitivnějšího. Budete-li to považovat za potřebné, rád se
s Vámi osobně sejdu a celý problém s Vámi proberu. Jak mě
najít určitě víte.
Zachrdla - TriMan
Chtěl bych se zeptat, jak je to s poradenstvím OVB.
Poskytují spolupracovníci OVB toto poradenstvím svým jménem
(coby fyzické osoby), a nebo se jedná o poradenství firmy
OVB? A kdo nese odpovědnost za toto poradenství? Pokud se
jedná o poradenství jednotlivých fyzických osob, proč se
firma OVB deklaruje jako poradenská firma. Jde-li o
poradenství firmy, jak je možné, že se zřekla odpovědnosti
za Helvag?
MG: Vážený pane Zachrdlo, my oba dva přece dobře víme, že
se při nastolení tématu zprostředkování versus poradenství
neshodneme. Vy jste z Marsu a já z Venuše. Navíc většina
naší odborné komunity (a naprostá většina našich zákazníků)
hovoří o poradenství v situaci, kdy platná legislativa tuto
činnost označuje jako zprostředkování. Pojem poradenství tu
prostě historicky existuje, odborná veřejnost i zákazníci
jej začali používat daleko dříve než zákonodárci objevili
zprostředkování. Takže by se chtělo říci: nechytejme se za
slovíčka. Pokud to chcete odborněji, pak doporučuji
stanovisko AFIZ zveřejněné na tomto serveru.
Asociace finančních poradců a finančních zprostředkovatelů
Brunno
Jak zpětně hodnotíte sloučení ARIZ a AFPZ? Byl to krok
dobrý, nebo ne? Podle toho, co jsem četl tady na Peníze.CZ,
to pan Síkora (zakladatel? AFPZ) zpětně zhodnotil jako
chybné rozhodnutí. Co si myslíte vy.
MG: Zcela jednoznačně se mně odpovídá těžce. Nejsem si
jist, zda na malém prostoru několika vět, který mám zde k
dispozici, dokážu svůj postoj vysvětlit. Můj názor se také
s časem vyvíjí. Musím přiznat, že v polovině roku 2005, kdy
byla činnost a akceschopnost AFIZu zcela ochromena
názorovými i osobními spory klíčových "hráčů", jsem se
proklínal za svůj aktivní postoj při integraci obou
uskupení. Dnes, když vím jak to všechno nakonec dopadlo, a
vidím jak je AFIZ ve své činnosti úspěšný, tak to vidím už
jinak. Každý, kdo chce být jen trochu objektivní a sleduje
vývoj na "trhu" profesních organizací, musí přiznat, že
cesta, kterou koncem roku 2005 AFIZ nastoupil, je správná.
Ti, kdo chtěli z AFIZu odejít, tak udělali, založili USF a
já jim přeji mnoho úspěchů. Víme, co můžeme od sebe
navzájem očekávat a možná že v budoucnosti k sobě opět
najdeme cestu. Takže zpětně hodnotím sloučení ARIZ a AFPZ
jako pozitivní.
Pavel
1. Cítíte se odpovědný za problematické hospodaření
AFIZu v předchozích letech?
2. Jste stále v představenstvu AFIZu, co konkrétně pro
tuto organizaci nyní děláte?
3. Jak silnou asociací AFIZ je po odchodu významných
členů?
MG:
Ad 1) Za hospodaření AFIZu se samozřejmě odpovědný cítím,
jako člen představenstva i jako generální sekretář v době,
kdy jsem tuto funkci vykonával. Každý člen asociace si může
bez problému přečíst zprávy kontrolního výboru asociace,
případně zprávu auditora. Nemyslím, že tam najde něco
problematického. Hospodaření občanského sdružení je podle
mého názoru pouze věcí jeho členů. AFIZ hospodaří a vždy
hospodařil na základě schváleného rozpočtu v souladu se
stanovami a příslušnými předpisy. Pro rok 2005 byl dozorčí
radou přijat rozpočet, který odpovídal úkolům asociace a
předpokládanému vstupu nových členů. To vše v souvislosti
se spojením dvou asociací. Očekávání týkající se vstupu
nových členů se nenaplnila a to se projevilo negativně na
příjmové straně rozpočtu. Toto "problematické" hospodaření
vyřešili po dohodě korporativní členové asociace.
Ad 2) Jsem členem a místopředsedou představenstva AFIZ.
Ad 3) Domnívám se, vzhledem ke kvalitě práce a vysoké
akceschopnosti, že je AFIZ o mnoho silnější než před jejich
odchodem. Nyní se v AFIZu pracuje, nevedou se plané řeči a
žabomyší války. Na výsledcích je to poznat!
Josef
Zajímá mě Váš názor na odchod několika korporátních členů z
AFIZu v loňském roce. Např. pan Hrubý z BC prý zdůvodňoval
tento krok mimo jiné tím, že nechce být v jednom spolku
právě s OVB, která odmítá zodpovědnost za své "poradce". Co
si o tom myslíte?
MG: Už jsem někde na podobný dotaz odpovídal. Odchod
několika korporátních členů mě tehdy opravdu velmi mrzel.
Dnes mohu s klidným svědomím říct, že mně sice mrzí stále,
ale už mně tolik nevadí. Pan Petr Hrubý hovořil při odchodu
své společnosti z AFIZu o několika důvodech. Nemám potřebu
jeho zdůvodnění komentovat. Bylo by to stejně zbytečné jako
se vracet k některým našim nešťastným prohlášením z
loňského roku. OVB rozhodně neodmítá svůj díl zodpovědnosti
za činnost svých spolupracovníků. To si o tom myslím já.
Hana Šimková
Jak složité pro Vás bylo opuštění AFIZu a přechod do OVB?
Problematika AFIZ byla zpočátku směřována na pole investic,
ze kterého jste i Vy mohl zkušenostně čerpat, OVB má velmi
rozsáhlé portfolio služeb. Nebylo pro Vás složité tento
namáhavý přechod zvládnout? A vím, že tento přechod nebyl
jen o vědomostech.
MG: Já AFIZ neopustil. Jsem místopředsedou představenstva a
na činnosti asociace se podílím. Faktem je, že AFIZu věnuji
nyní asi tak jedno procento svého pracovního času. Víc není
třeba, pracují tam kvalitní a velmi samostatní lidé. Co se
týče odbornosti - mnohé doháním a nechávám si poradit od
odborníků ve firmě. OVB má opravdu velmi rozsáhlé portfolio
služeb a děláme vše proto, aby bylo ještě rozsáhlejší. Od
člověka v mé pozici se neočekává detailní znalost všech
produktů. Mimochodem o mé vlastní peníze se stará také
poradce (nebo chcete-li zprostředkovatel).
Rozhovory na Peníze.CZ |
Které osobnosti (nejen) finančního světa jste už
vyzpovídali? Podívejte se na Rozhovory
Penize.CZ
Máte-li tip na zajímavou
osobnost, která by neměla v našem seriálu rozhovorů chybět,
nebo téma, kterého by se měl rozhovor týkat, pište nám své náměty
sem. |
Co si myslíte o odpovědích Martina Gardavského? Zodpověděl
vaše dotazy plně? Nebo se konkrétním odpovědím naopak
vyhul? Oznámkujte jeho výkon v naší anketě a okomentujte
jej v názorovém fóru.