E-maily investičních společností - ŽB

Tereza Košťáková | 30. 12. 2003
ŽB-Trust

Vážená paní Klopáčová,

díky za další informace, slkutečně už mohu lépe posoudit, jednak Váš uvažovaný investiční horizont ( který a priori ukazuje na rozložení investice ) a Vaši patrně středně vysokou schopnost tolerance k investičnímu riziku, což by ukazovalo na více méně konzervativní uložení s částí do instrumentů s vyšším rizikem.

Obecně platí, že fondy využívající instrumentů riskantnějších s doporučením vzdáleněnjšího inv. horizontu jsou poplatkově náročnější než fondy konzervativní - tedy obligační a fondy peněžního trhu. Konečná výše poplatku ( tedy prodejního poplatku je dána celkovou výší Vašich investic u nás.

Ve Vašem případě tedy vidím jako vhodné ponechat dejme tomu 1/3 invetice ve fondu peněžního trhu ( ŽB-Sporokonto) kde je vývoj kurzu velmi rovnovážný, téměž neklesá na úrovni 2 ( až 2,4)% ročního zhodnocení. Zde můžete kdykoliv případně požádat o odkup naprosto bez rizika nenadálého poklesu hodnoty investice, které by způsobilo náhlé byť přechodné znehodnocení kurzu. Prodejní poplatek by činil pouze 0,2% z vkládané částky. Správc. popltaek neplatíte, je odečten z majteku, tedy z hodnoty kurzu PL. Větší část investice by mohla být vložena (opět v souladu s uvažovaným horizontem) do smíšeného příp. akciového fondu, ale nejsem si prozatím zcela jista.I zde je poplatek velmi snížen v závislosti na vložené částce ( na 1 -1,5%).

Bylo by mi ctí pozvat Vás na osobní jednání do sídla společnosti ŽB-Trust, kde bycho doladili přesně strukturu Vaší investice.

S pozdravem,

XXX

Dobrý večer,

velice rádi bychom Vám dali radu nebo recept, který by se Vám jevil jako ideální, ale na analýzu Vašich potřeb a představ máme přece jen trošku málo informací. S jistotou lze ale říci, že máme nabídku v rodině fondů natolik širokou, že lze uspokojit představu každého investora - od nejkonzervativnějšího, dlouhodobého po rizikotolerujícího či pouze na krátkou dobu investujícího.
Při Vámi uváděném investičním horizontu bychom Vám mohli nabídnout dokonce několik možností.
Našla byste si trošku času a zavolala? Ráda Vám vytvořím nabídku možností přímo na míru.

S pozdravem a přáním hezkého večera,

XXX

Držíte se udržitelnosti?

Držíte se udržitelnosti?

Generali Česká pořádá soutěž SME EnterPRIZE, která oceňuje udržitelné podnikání. Přihlásit se můžete do 5. dubna.

Sdílejte článek, než ho smažem

Líbil se vám článek?

-3
AnoNe
Vstoupit do diskuze
V diskuzi je celkem 0 komentářů

Nejlevnější aplikace na trhu. Zpracujte si daňové přiznání pro fyzické osoby v roce 2024 v jednoduché online aplikaci. Pro naše čtenáře exkluzivní sleva 10 %.

DníHodinMinutVteřin
Slevový kód: PENIZE1O
Vyplnit přiznání

Pokud chcete řešit daně po staru, máme pro vás chytré formuláře.

A tohle už jste četli?

Air Bank sníží úrok na spoření. Víc garantuje při investici

28. 3. 2024 | Petr Kučera

Air Bank sníží úrok na spoření. Víc garantuje při investici

Air Bank od 12. dubna sníží úročení na svém spořicím účtu. Další pokles pak avizuje na 2. května, kdy ukončí dosavadní marketingovou akci.

Zlato je sice konzervativní, ale bezpečná investice

28. 3. 2024 | PR text

Zlato je sice konzervativní, ale bezpečná investice

Nejlevnějšího prodejce zlata najdete na adrese Zlatemince.cz. Prodejnu má v Praze v Obecním domě. Ale pozor, ve druhém patře, ne v přízemí. Použijte služební vchod z ulice U Obecního... celý článek

Recept na důstojný důchod? Porovnali jsme první a třetí pilíř

24. 3. 2024 | Jiří Šafařík | 5 komentářů

Recept na důstojný důchod? Porovnali jsme první a třetí pilíř

Prodejci finančních produktů se často snaží co nejvíce snížit význam státních důchodů a naopak silně přeceňují význam soukromého spoření či investování na stáří. Důležitou roli však... celý článek

Bitcoin se propadl na 8900 dolarů, lenochod překvapil. Týden v kryptu

23. 3. 2024 | Tomáš Krause

Bitcoin se propadl na 8900 dolarů, lenochod překvapil. Týden v kryptu

Na BitMEXu se někdo ukliknul nebo se zbláznil robot a stálo to miliony. Dolarů. Japonský penzijní fond zkoumá bitcoin, Greenpeace do něj kope. V Americe možná budou z etheru akcie.... celý článek

Nemovitosti jsou v investičním portfoliu nezastupitelné

22. 3. 2024 | Radim Zelený

Nemovitosti jsou v investičním portfoliu nezastupitelné

Společnost Ronda Invest financuje developerské projekty a následně umožňuje investorům na úvěrech participovat. „Každého klienta posuzujeme individuálně a snažíme se pochopit jeho byznys,“... celý článek

Partners Financial Services