Jak si vybrat zahraniční podílový fond

Výběr fondu se odvíjí především od toho, na jak dlouho investujete, jaké výkonnosti očekáváte a jaké riziko jste ochotni nést. Podle odpovědí na tyto otázky si vyberete typ fondu; při volbě konkrétního fondu je pak třeba sledovat i další kritéria:

U peněžních a dluhopisových fondů je dobré porovnat výkonnost jednotlivých fondů mezi sebou (investují totiž do zhruba stejných nástrojů a výkonnost ve srovnání s konkurencí je v případě těchto fondů do značné míry obrazem schopnosti portfolio manažera najít nejvhodnější investiční nástroje). Toto srovnání najdete v profilu každého fondu v oddíle výkonnost. V prvním sloupci je uvedena výkonnost fondu za příslušné období, ve druhém pak průměr všech fondů stejné kategorie.

U fondů smíšených a akciových může být takové srovnání zavádějící, neboť každý fond má jinou investiční strategii, a volba smíšeného či akciového fondu bude záviset především na tom, kam daný fond investuje a jakého zhodnocení by investor rád dosáhl.

Velkou roli hrají také poplatky. Ty jsou dvojího druhu. Všechny fondy si účtují poplatek za správu (maximálně do výše dvou procent majetku fondu) a některé si také z každé investice strhávají vstupní nebo výstupní poplatek. Poplatky samozřejmě snižují výkonnost investice, a máte-li na výběr dva podobné fondy, není důvod investovat do toho, který požaduje vyšší poplatky (to platí především pro vstupní a výstupní poplatky, neboť řada zajímavých fondů je k dispozici bez těchto poplatků). Některé společnosti, které si účtují vysoké vstupní poplatky, jejich vliv označují za nevýznamný, ale nezapomeňte, že například při vstupním poplatku pět procent ze stotisícové investice padne prvních vydělaných pět tisíc korun jen na to, aby se vám vrátila původně investovaná částka.

Pokud budete chtít svou investici průběžně zvyšovat, je dobré si vybrat fond, který umožňuje investorům posílat další peníze (ať už jednorázově nebo pravidelně) bez nutnosti uzavírat další smlouvy či vypisovat jakékoliv formuláře. Stále více společností také začíná nabízet možnost zvýhodněných přestupů mezi svými fondy. Investor může kdykoliv své prostředky převést například z dluhopisového fondu do fondu akciového, a tak pružně reagovat na aktuální vývoj kapitálových trhů či na změnu své investiční strategie.

Držíte se udržitelnosti?

Držíte se udržitelnosti?

Generali Česká pořádá soutěž SME EnterPRIZE, která oceňuje udržitelné podnikání. Přihlásit se můžete do 5. dubna.

Sdílejte článek, než ho smažem

Líbil se vám článek?

+11
AnoNe
Vstoupit do diskuze
V diskuzi je celkem 0 komentářů

Nejlevnější aplikace na trhu. Zpracujte si daňové přiznání pro fyzické osoby v roce 2024 v jednoduché online aplikaci. Pro naše čtenáře exkluzivní sleva 10 %.

DníHodinMinutVteřin
Slevový kód: PENIZE1O
Vyplnit přiznání

Pokud chcete řešit daně po staru, máme pro vás chytré formuláře.

A tohle už jste četli?

Air Bank sníží úrok na spoření. Víc garantuje při investici

28. 3. 2024 | Petr Kučera

Air Bank sníží úrok na spoření. Víc garantuje při investici

Air Bank od 12. dubna sníží úročení na svém spořicím účtu. Další pokles pak avizuje na 2. května, kdy ukončí dosavadní marketingovou akci.

Zlato je sice konzervativní, ale bezpečná investice

28. 3. 2024 | PR text

Zlato je sice konzervativní, ale bezpečná investice

Nejlevnějšího prodejce zlata najdete na adrese Zlatemince.cz. Prodejnu má v Praze v Obecním domě. Ale pozor, ve druhém patře, ne v přízemí. Použijte služební vchod z ulice U Obecního... celý článek

Recept na důstojný důchod? Porovnali jsme první a třetí pilíř

24. 3. 2024 | Jiří Šafařík | 5 komentářů

Recept na důstojný důchod? Porovnali jsme první a třetí pilíř

Prodejci finančních produktů se často snaží co nejvíce snížit význam státních důchodů a naopak silně přeceňují význam soukromého spoření či investování na stáří. Důležitou roli však... celý článek

Bitcoin se propadl na 8900 dolarů, lenochod překvapil. Týden v kryptu

23. 3. 2024 | Tomáš Krause

Bitcoin se propadl na 8900 dolarů, lenochod překvapil. Týden v kryptu

Na BitMEXu se někdo ukliknul nebo se zbláznil robot a stálo to miliony. Dolarů. Japonský penzijní fond zkoumá bitcoin, Greenpeace do něj kope. V Americe možná budou z etheru akcie.... celý článek

Nemovitosti jsou v investičním portfoliu nezastupitelné

22. 3. 2024 | Radim Zelený

Nemovitosti jsou v investičním portfoliu nezastupitelné

Společnost Ronda Invest financuje developerské projekty a následně umožňuje investorům na úvěrech participovat. „Každého klienta posuzujeme individuálně a snažíme se pochopit jeho byznys,“... celý článek

Partners Financial Services